關(guān)于被告人劉某涉嫌詐騙罪的辯護(hù)詞

尊敬的審判長、審判員:

福建至信律師事務(wù)所接受被告人劉某家屬的委托，指派我作為其辯護(hù)人，現(xiàn)根據(jù)事實(shí)和法律提出如下辯護(hù)意見：

一、被告人劉某的行為不構(gòu)成詐騙，屬于民間借貸。

首先，我們先分析一下詐騙與民間借貸的區(qū)別。

民事借貸是指因借款人與貸款人達(dá)成借貸協(xié)議，由借款人向貸款人借款，借款人不能按期歸還而產(chǎn)生的糾紛。屬于一種民事法律關(guān)系，應(yīng)受民事法律調(diào)整，不產(chǎn)生刑事責(zé)任。

詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的欺騙方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。詐騙罪侵犯的客體是公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，犯罪對象是各種類型的公私財(cái)物。詐騙罪的行為主體通過虛構(gòu)事實(shí)和隱瞞真相兩種方法，使被害人產(chǎn)生錯覺而“自愿”交出財(cái)物。

區(qū)別民事借貸糾紛和詐騙犯罪的一個關(guān)鍵因素在于行為獲取的款項(xiàng)是否存在“以非法占有為目的”。所謂“以非法占有為目的”，是指行為人意圖使用非法手段對他人所有的財(cái)物行使事實(shí)上的占有、使用、收益或處分權(quán)，從而侵犯他人對某一特定財(cái)物的所有權(quán)的正常行使。為此，應(yīng)從以下幾個方面來認(rèn)定：

一是看借款人與貸借人在借貸時的相互關(guān)系。一般民間借貸關(guān)系多發(fā)生在相互了解、相互往來的親友之間，借貸關(guān)系建立在相互信任的基礎(chǔ)之上。而詐騙則往往發(fā)生在雙方當(dāng)事人相識不久，采取欺騙的手段騙取對方的信任。

二是看發(fā)生借貸關(guān)系的原因。 正常的借貸關(guān)系中，借款人確實(shí)遇到了困難，一時無力解決，才向他人借貸。而以借貸為名實(shí)行詐騙的，則往往是編造虛假的困難事實(shí)，或以高利息等利益為誘惑，騙取他人同情或信任。

三是看借款人是否愿意歸還及不能按期歸還的原因。正當(dāng)?shù)慕栀J關(guān)系，借用人并不否認(rèn)借貸關(guān)系，并表示設(shè)法歸還。即使不能按期歸還，往往是因?yàn)橛龅搅瞬灰云湟庵緸檗D(zhuǎn)移的客觀困難 。因此具有非法占有他人財(cái)產(chǎn)的目的，屬于以借款為名行詐騙之實(shí)。

其次、被告人劉某借款不符合詐騙罪的犯罪構(gòu)成要件。

1、被告人劉某行為表明不具有非法占有之目的。

非法占有通俗講就是“借”款時就沒打算還款。人的主觀思想通過客觀行為表現(xiàn)出來。

從被告人借取的絕大部分款未用于生產(chǎn)經(jīng)營，而是用于支付前期借款的本金和高額利息事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)得出的是被告人劉某具有非法占有的目的。而辯護(hù)人據(jù)此事實(shí)卻得出相反的結(jié)論：被告人劉某不具有非法占有之目的。上述事實(shí)可以概括為“借后債還前債”(通俗講就是“拆了東墻補(bǔ)西墻”)，被告人劉某的客觀表現(xiàn)顯然不是不還，而是借錢也要還債，這一行為本身就說明被告人劉某不具有非法占有之目的。其一，“還前債”說明被告人劉某對前面的借款不具有非法占有之目的，否則還要舉債還債嗎?其二，所借“后債”用于還前面的借款，這說明“借后債”的用途是還債，而不是非法占有“后債”。

而注冊公司、投資開發(fā)東門 地塊都跟經(jīng)營有關(guān)，何談非法占有之目?

被告人劉某所借款項(xiàng)除了用于生產(chǎn)經(jīng)營就是用于償還借款本息，部分借款尚未返還，是由于種種原因客觀上無力返還，而不是有能力返還主觀上故意霸占不予返還，即屬于“心有余而力不足”，并非賴帳不還。

2、被告人劉某客觀上沒有實(shí)施“隱瞞事實(shí)、虛構(gòu)事實(shí)”的行為。

起訴書認(rèn)為：“被告人明知沒有償還能力，仍隱瞞企業(yè)虧損、負(fù)債累累的真相，虛構(gòu)企業(yè)需要資金周轉(zhuǎn)的事實(shí)”。

從被告人的供述可知:被告人向他人借款都會說明是資金周轉(zhuǎn)困難，從沒有虛構(gòu)自己的公司如何的賺錢。公司也確實(shí)在擴(kuò)大經(jīng)營，需要資金。借款人也從沒有問被告人的公司經(jīng)營情況。

二、公訴機(jī)關(guān)指控“2020年至案發(fā)，被告人采取以借為名、騙取他人擔(dān)保等形式，騙取被害人朱某等人共計(jì)人民幣148347679.5元”事實(shí)不清、證據(jù)不足。

1、被告人劉某被指控的部分行為應(yīng)為公司行為

被告人劉某原是某公司的總經(jīng)理，有的借款款是以某公司名義進(jìn)行的(如2010年5月21日，向天興信用投資擔(dān)保公司借款150萬元;2010年9月30日向農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行貸款260元;2009年12月15日、2010年9月1日農(nóng)業(yè)銀行某縣支行貸款350元、150元)，有的雖然以個人名義借入，但購買的財(cái)產(chǎn)包括廠房、設(shè)備、汽車等也確實(shí)用于公司，所以應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為公司行為，起訴書將所有行為都?xì)w到吳英個人名下，沒有任何法律依據(jù)。

2、不少借款的借款時間是發(fā)生在2007年之前。如2001年陳某5.5萬元; 2002年，鐘某2萬元;2003年，始通村鐘利達(dá)村民小組10萬元;2003年3月，鐘某1.5萬元;2004年楊某8萬元;2006年王某3，2萬元;2003年林某2萬元;2003年李某8萬元;2004年，廖某3萬元;2004年，劉某4萬元。2004年楊某8萬元;2006年王某3，2萬元;

3、根據(jù)刑事訴訟法》的相關(guān)規(guī)定，指控他人的基本要素要有具體的受害人和借款時間及具體的借款金額。但起訴書只是羅列了幾個人的名字及總數(shù)額，沒有具體的受害人和借款時間。按照《刑法》第141條的規(guī)定，人民檢察院只有認(rèn)為犯罪嫌疑人的“犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的”才應(yīng)當(dāng)提起公訴，可事實(shí)上，本案事實(shí)并未查清，證據(jù)并不確實(shí)充分，如借款的時間、數(shù)額、還款數(shù)額等都沒有客觀準(zhǔn)確、令人信服的數(shù)字。

顯然，公訴機(jī)關(guān)的指控事實(shí)不清、證據(jù)不足，按照《刑事訴訟法》第162條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)作出無罪判決。

辯護(hù)人：蘭通

2012年5月10日

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