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寧波
金融機(jī)構(gòu)如何識別客戶
有時，除了為第一筆交易識別客戶外，金融機(jī)構(gòu)還需要重新識別客戶。這是金融機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營的內(nèi)在要求。這表明，客戶識別是一個連續(xù)的過程，金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時無法有效完成。在金融機(jī)構(gòu)與客戶的持續(xù)業(yè)務(wù)關(guān)系中，客戶的身份信息及其他相關(guān)情況可能會發(fā)生變化。金融機(jī)構(gòu)需要及時發(fā)現(xiàn)這些變化，并根據(jù)這些變化調(diào)整客戶及其交易的風(fēng)險感知，以確保每筆交易符合客戶的交易習(xí)慣和風(fēng)險偏好，確保在更可靠的基礎(chǔ)上識別可疑交易。同時，即使客戶的身份信息等相關(guān)情況沒有發(fā)生變化，但由于客戶的交易行為和風(fēng)險偏好發(fā)生明顯變化或異常，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)重新識別客戶身份，以確認(rèn)相關(guān)交易是否可疑，以及如果需要通過第三方進(jìn)行識別，原始代理關(guān)系或受益人關(guān)系是否發(fā)生了變化，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保第三方已采取符合本法要求的客戶識別措施；第三方未采取符合本法規(guī)定的客戶識別措施的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶識別義務(wù)的責(zé)任。同時，金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為必要時，還可以從公安、工商等部門核實(shí)客戶的相關(guān)身份信息
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簡介:
孫連永律師，天津得依律師事務(wù)所律師，天津律師協(xié)會會員，曾擔(dān)任過大型央企建筑公司和全國TOP10上市房地產(chǎn)公司的法律顧問，對建設(shè)工程領(lǐng)域和房地產(chǎn)領(lǐng)域比較精通。孫連永律師還擔(dān)任工商局法律顧問，代理大量工商登記撤銷、工商處罰撤銷案件，對工商系統(tǒng)比較熟悉。孫連永律師擅長領(lǐng)域涉及：建設(shè)工程合同糾紛、房屋買賣合同糾紛、房屋質(zhì)量糾紛、婚姻家庭糾紛、繼承糾紛、交通事故糾紛、勞動爭議糾紛、借款糾紛、承攬合同糾紛、租賃合同糾紛等，辦理案件幾百起，擁有豐富的辦案經(jīng)驗，所承辦案件大都以勝訴或有利于當(dāng)事人的方式結(jié)案。孫連永律師還擅長辦理：受賄罪、交通肇事罪、聚眾斗毆罪、尋釁滋事罪、詐騙罪等刑事案件，辦案中通過會見犯罪嫌疑人了解案情，為犯罪嫌疑人辦理取保候?qū)?，法庭辯護(hù)，提供法律幫助等等，對刑事案件的整個辦案流程、程序非常了解，有著豐富的執(zhí)業(yè)經(jīng)驗。孫連永律師在工作中，一直以誠為本，立足于當(dāng)事人的角度分析問題、解決問題，力爭讓每一個案件都做到案結(jié)事了，深受委托人的信任和好評。孫連永律師愿以豐富的法律知識和執(zhí)業(yè)經(jīng)驗，為您提供更專業(yè)、更周到、更高效的律師服務(wù)！
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