非法集資概念

非法集資是未經有關部門依法批準，承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式;向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人;以合法形式掩蓋其非法集資的實質。面對某些官員與非法集資企業(yè)的“大合唱”，我們實在很難說一定是后者將前者“拉下水”，很難說前者只是“無意間”淪為“活道具”而成了“從犯”。公安、司法機關依法嚴厲打擊非法集資活動，絕不能放過這些面目曖昧的“活道具官員”，只要他們參與了非法集資的“演出”，無論只是收取了出場費，還是接下來還有更進一步的運作，都必須為此承擔黨紀政紀責任和法律責任。

非法集資特點

一、未經有關部門依法批準，包括沒有批準權限的部門批準的集資;

二、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。

三、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人。

四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。

非法集資詐騙案件常見形式

1.在市區(qū)重點部位派發(fā)傳單，通過免費旅游、贈送小禮品等方式引誘群眾，特別是游說中老年群體到公司參觀、聽課，以擴大生產經營規(guī)模、加快企業(yè)發(fā)展步伐等為由，以投資保健品、糧油食品等項目，與投資者簽訂《資產擔保借款合同》等，許諾20%至30%的高額年化收益進行非法集資。

2.利用在區(qū)域股權交易中心掛牌的公司引誘社會公眾投資，宣稱為境外實力雄厚集團在境內的分支機構，編造吸引人的投資增值項目，許諾高額年化收益，承諾借款到期一次性返還本金，進行非法集資。

3.利用投資連鎖酒店，將酒店經營收益權承包給投資者，投資者按投資額獲取酒店收益分配權，合作承包期內可獲得投資金額20%以上年利潤預期收益，分期退還本息，進行非法集資。

4.利用O2O互聯網創(chuàng)新項目，聲稱將線上的消費者帶到現實商店中，讓互聯網成為線下交易的前臺，以經營進口商品獲得高增長為契機，引誘群眾簽訂加盟網店投資合同，成為公司投資人及網站會員，許諾高額回報，進行非法集資。

5.假借P2P名義搭建自融平臺，通過發(fā)布虛假的借款項目、標的為自身融資，投資者的資金直接進入不法分子的私人賬戶，募集的資金用于不法分子投資房地產、股票、期貨或以高額利息放貸賺取利差。

6.開設股權投資基金管理公司，宣稱該公司經營項目經過國家相關部門認證，并以該項目得到了國家相關部委的支持、撥款為幌子，對投資者承諾高額回報，實施非法集資。

7.假借金融機構工作人員、社會成功人士的身份，以幫客戶開展銀行驗資、打資金流水、辦理信貸“過橋”等銀行業(yè)務為借口，承諾支付高額利息，進行非法集資。

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