新型非法集資中間人要承擔(dān)的法律責(zé)任是怎樣的

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-14 · 166人看過

我們知道現(xiàn)在很多公司企業(yè)要么靠集資來進(jìn)行投資或者周轉(zhuǎn),法律上也規(guī)定了合法的集資的方式,但是依舊存在非法集資。而非法集資中有一種方式是靠中間人進(jìn)行推波助瀾,中間人因參與到了非法集資中,肯定也是要承擔(dān)法律責(zé)任的,那么新型非法集資中間人要承擔(dān)的法律責(zé)任是怎樣的呢?

非法集資有多種形式,其中一種較為常見的形式,是通過中間人去發(fā)布信息,宣傳動(dòng)員親友等人參與集資,中間人從中牟取提成或中介費(fèi)。張印富律師認(rèn)為,中間人在非法集資活動(dòng)中起到了推波助瀾的作用,其行為具有社會(huì)危害性,構(gòu)成共同犯罪,但往往涉及人數(shù)眾多,情況復(fù)雜,在中間人的共同犯罪處理應(yīng)注意把握以下三個(gè)方面的情形:

一、中間人和上線共同構(gòu)成犯罪的情形。如中間人乙明知甲非法集資,受甲委托幫助甲向不特定公眾吸收資金,或者主動(dòng)向社會(huì)不特定公眾吸收資金交予甲。不論其是以自己的名義,還是以甲的名義,也不論其是否從中牟利,因?yàn)槠渲饔^上和甲有共同非法集資的故意,客觀上幫助甲實(shí)施了非法集資的行為,都和甲共同構(gòu)成犯罪。

根據(jù)在非法集資過程中主觀故意和客觀行為的變化,又可分為四種情況:(1)乙和甲都只有非法吸收公眾存款的故意,則兩者構(gòu)成非法吸收公眾存款共同犯罪;(2)乙和甲都具有集資詐騙的故意,則兩者構(gòu)成集資詐騙共同犯罪;(3)甲開始時(shí)只有非法吸收公眾存款的故意,后來犯意轉(zhuǎn)變?yōu)榧Y詐騙,而乙對(duì)此并不明知,此時(shí)甲構(gòu)成集資詐騙罪,乙構(gòu)成非法吸收公眾存款罪;(4)甲沒有集資詐騙的故意,在讓乙退錢給下線時(shí),該乙私自截留資金占為已有,而甲并不明知, 則乙構(gòu)成集資詐騙罪,甲構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

二、中間人單獨(dú)構(gòu)成犯罪的情形。如乙以自己名義向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金,而以更高利息放貸予甲,以賺取利息差,則中間人乙獨(dú)立于甲之外單獨(dú)構(gòu)成犯罪,此種情形有三:(1)乙只是吸金轉(zhuǎn)貸,并無揮霍、截留行為,按承諾支付下線本息,則構(gòu)成非法吸收公眾存款罪;(2)乙在吸金過程中,將部分吸收的資金用于揮霍或者截留隱匿、占為已有,最終造成下線資金虧空,此時(shí)其主觀故意具有了非法占有的目的,對(duì)其應(yīng)定集資詐騙罪;(3)在甲將資金返還給中間人乙時(shí),乙私自截留、占為已有,不再返還給自己的下線,此時(shí)其主觀故意亦具有了非法占有的目的,對(duì)其應(yīng)定集資詐騙罪。

三、中間人不構(gòu)成犯罪的情形。例如乙與甲熟識(shí),若借錢給甲,甲樂于接受并給付高息,丙、丁等和甲不熟識(shí),若借錢給甲,甲不樂于接受或雖接受但只給付低息。于是,丙、丁等委托乙以乙的名義將自己的資金放貸予甲,丙、丁等與乙約定乙不擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),不打借條,甲只知乙,并不知丙、丁等。如果乙自始至終沒有從中牟利,由于其和甲沒有共同非法集資的故意,而乙本身亦沒有單獨(dú)非法集資的故意,丙、丁等也明確指定錢是放貸給甲的,對(duì)乙的行為不應(yīng)定罪處罰。當(dāng)然,如果乙雖答應(yīng)丙、丁等不賺利息差,但在實(shí)際操作中卻從中賺取了利息差,或者將資金截留、隱匿,那么此時(shí),就變成了前文分析的相關(guān)情形,應(yīng)根據(jù)乙的具體行為對(duì)其定罪處罰。

我們可以從上面內(nèi)容看出新型非法集資中間人要承擔(dān)的法律責(zé)任是怎樣的這個(gè)問題的答案,首先是中間人知道合伙人是犯罪,那么他們是共同犯罪,還有是合伙人是合法使用資金,那中間人是單獨(dú)構(gòu)成犯罪,最后是中間人不構(gòu)成犯罪。具體情形上面內(nèi)容有細(xì)節(jié),有興趣可以看一看。


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