當(dāng)代社會(huì)，非法集資確實(shí)會(huì)讓人十分的難過(guò)，因?yàn)榉欠Y行為包括一種集資詐騙，在我們的現(xiàn)實(shí)生活中非法集資主要會(huì)涉及到的就是刑事案件，當(dāng)然我國(guó)也有相關(guān)的司法解釋?zhuān)敲搓P(guān)于審理非法集資刑事案件的解釋是什么?那么，接下來(lái)小編將為大家詳細(xì)的介紹一下相關(guān)的知識(shí)。

一、關(guān)于審理非法集資刑事案件的解釋是什么?

最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋

(2010年11月22日最高人民法院審判委員會(huì)第1502次會(huì)議通過(guò))

法釋〔2010〕18號(hào)

中華人民共和國(guó)最高人民法院公告

《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》已于2010年11月22日由最高人民法院審判委員會(huì)第1502次會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2011年1月4日起施行。

二○一○年十二月十三日

為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動(dòng)，根據(jù)刑法有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)就審理此類(lèi)刑事案件具體應(yīng)用法律的若干問(wèn)題解釋如下：

第一條 違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：

(一)未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;

(二)通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳;

(三)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào);

(四)向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。

未向社會(huì)公開(kāi)宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。

第二條 實(shí)施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規(guī)定的條件的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百七十六條的規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：

(一)不具有房產(chǎn)銷(xiāo)售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷(xiāo)售為主要目的，以返本銷(xiāo)售、售后包租、約定回購(gòu)、銷(xiāo)售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的;

(二)以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金的;

(三)以代種植(養(yǎng)殖)、租種植(養(yǎng)殖)、聯(lián)合種植(養(yǎng)殖)等方式非法吸收資金的;

(四)不具有銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷(xiāo)售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購(gòu)、寄存代售等方式非法吸收資金的;

(五)不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的;

(六)不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的;

(七)不具有銷(xiāo)售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金的;

(八)以投資入股的方式非法吸收資金的;

(九)以委托理財(cái)的方式非法吸收資金的;

(十)利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金的;

(十一)其他非法吸收資金的行為。

第三條 非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任：

(一)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的;

(二)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的;

(三)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的;

(四)造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的。

二、非法集資六種典型手法

1、假冒民營(yíng)銀行的名義。借國(guó)家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱(chēng)已經(jīng)獲得或正在申辦民營(yíng)銀行的牌照，虛構(gòu)民營(yíng)銀行的名義發(fā)售原始股或者吸收存款。

2、非融資性擔(dān)保企業(yè)以開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)為名。主要有兩個(gè)方面：一是發(fā)售虛假的理財(cái)產(chǎn)品，另一個(gè)是虛構(gòu)借款方，以提供借款擔(dān)保非法吸收資金。

3、打著境外投資、高新科技開(kāi)發(fā)旗號(hào)。假冒或者虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷(xiāo)售境外基金、原始股、境外上市、開(kāi)發(fā)高新科技等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或者許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙市民向指定的個(gè)人賬戶(hù)匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃逸。

4、打著“養(yǎng)老”的旗號(hào)。有兩個(gè)突出形式:一是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年人“加盟投資”。另一個(gè)是通過(guò)舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年人投入資金。

5、以高價(jià)回購(gòu)收藏品為名。以毫無(wú)價(jià)值或者價(jià)格低廉的紀(jì)念品、紀(jì)念鈔、郵編等所謂的收藏品為工具，聲稱(chēng)有巨大升值空間，承諾在約定的時(shí)間后高價(jià)回購(gòu)，引誘市民購(gòu)買(mǎi)，然后攜款潛逃。

6、假借P2P名義。即套用互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新概念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借款平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾存款，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。

如何快速識(shí)別

1、看融資合法性

合法的融資應(yīng)得到有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)。發(fā)行股票要得到中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)在股票交易所交易;銷(xiāo)售保險(xiǎn)要得到中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)獲取代理人資格;發(fā)行債券(包括政府債券、金融債券、債券)，要得到財(cái)政部批準(zhǔn)或中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

2、看宣傳方式

是不是通過(guò)推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等獲取的集資信息，或者親戚朋友同事轉(zhuǎn)發(fā)轉(zhuǎn)告的信息，包括以各種途徑向市民傳播吸收資金的信息，以及明知吸收資金的信息向市民擴(kuò)散而予以放任等情形。如果是，就要格外小心。

3、看經(jīng)營(yíng)模式

投資回報(bào)有哪些?有沒(méi)有實(shí)體項(xiàng)目?為什么不向銀行貸款?集資款用在實(shí)體經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目還是投向不明?獲取利潤(rùn)的途徑是什么?沒(méi)有項(xiàng)目或者虛構(gòu)項(xiàng)目，甚至劣質(zhì)項(xiàng)目都蘊(yùn)含著巨大風(fēng)險(xiǎn)，市民要注意。

4、看參與集資主體

是不是誰(shuí)都可以參與，對(duì)不特定對(duì)象來(lái)者不拒。這個(gè)時(shí)候，也要小心。

首先審理非法集資刑事案件的解釋主要是涉及到一些情形被判定為非法集資，包括一些沒(méi)有經(jīng)過(guò)有關(guān)部門(mén)的批準(zhǔn)向社會(huì)公眾籌集資金。可能大家對(duì)于某個(gè)領(lǐng)域還是不太清楚，小編建議咨詢(xún)下專(zhuān)業(yè)的律師。

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