非法集資犯罪對(duì)社會(huì)和家庭的危害很大,如今很多不法分子以投資項(xiàng)目的名義搞非法集資,不少老百姓上當(dāng)受騙,對(duì)于人們來(lái)說(shuō),要學(xué)習(xí)分辨和識(shí)別非法集資,一旦發(fā)現(xiàn)這方面的線(xiàn)索,應(yīng)該盡快的報(bào)警。那么,非法集資以投資名義的形式有哪些?下面小編就給大家普及下這方面的知識(shí)。
一、非法集資以投資名義的形式有哪些?
1、承諾高額回報(bào)
不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙,往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話(huà),通過(guò)暴利引誘許諾投資者高額回報(bào)。為了騙取更多的人參與集資,非法集資人在集資初期,往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息,待集資達(dá)到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失。
2、編造虛假項(xiàng)目
不法分子大多通過(guò)注冊(cè)合法的公司或企業(yè),打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、開(kāi)展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子,編造各種虛假項(xiàng)目,以簽訂合同、投資理財(cái)、投資入股等名義,承諾高額固定收益,騙取社會(huì)公眾投資。
3、以“虛擬貨幣”、“資金互助”及境外股權(quán)、期權(quán)、期貨、能源、礦產(chǎn)、外匯、貴金屬等投資、交易為噱頭吸引投資,投資金額不限且許諾固定回報(bào);聲稱(chēng)成立私募股權(quán)投資合伙企業(yè),但并不辦理合伙企業(yè)的工商注冊(cè)登記手續(xù);
二、如何認(rèn)定非法集資?
1、未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn),包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門(mén)批準(zhǔn)的集資;有審批權(quán)限的部門(mén)超越權(quán)限批準(zhǔn)集資,即集資者不具備集資的主體資格
2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實(shí)物形式和其他形式。
3、向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾,而不是指特定少數(shù)人。
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。為掩飾其非法目的,犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同,偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng),最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。
三、如何防范非法集資?
1、認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害。
2、正確識(shí)別非法集資活動(dòng),主要看主體資格是否合法,以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)。
3、增強(qiáng)理性投資意識(shí)。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn),不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此,—定要增強(qiáng)理性投資意識(shí),依法保護(hù)自身權(quán)益。
4、增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)。非法集資是違法行為,參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。因此,當(dāng)一些單位或個(gè)人以高額投資回報(bào)兜售高息存款、股票、債券、基金和開(kāi)發(fā)項(xiàng)目時(shí),一定要認(rèn)真識(shí)別,謹(jǐn)慎投資。
由此可見(jiàn),非法集資的表現(xiàn)形式很多,其中很多非法集資以投資為名義,號(hào)稱(chēng)有高額回報(bào)或者有好的項(xiàng)目,大肆收斂錢(qián)財(cái)。這類(lèi)非法集資迷惑性強(qiáng),很容易讓人上當(dāng)。其實(shí),識(shí)別非法集資并不難,只要其是面向社會(huì)不特定人群的,承諾高息回報(bào),缺乏合法手續(xù),就可以認(rèn)定有非法集資嫌疑。
非法集資罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎么規(guī)定的
非法集資罪的量刑標(biāo)準(zhǔn)是什么
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