非法集資詐騙的特征是什么?

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-08 · 170人看過

近年來,一些不法分子打著投資理財的名義,開展非法集資詐騙活動,不少老百姓上當受騙。對于老百姓來說,在投資理財的時候要提高安全防范意識,學會正確識別非法集資和正規投資之間的區別。那么非法集資詐騙的特征是什么?下面小編就給大家做個簡單分析。

一、非法集資詐騙的特征是什么?

1、未經有關部門依法批準,包括沒有批準權限的部門批準的集資;

有審批權限的部門超越權限批準集資,即集資者不具備集資的主體資格

2、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實物形式和其他形式。

3、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾,而不是指特定少數人。

4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的,犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同,偽裝成正常的生產經營活動,最大限度地實現其騙取資金的最終目的。

二、對非法集資詐騙的處罰有哪些?

對進行非法集資活動的,除了依照《商業銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業監管管理法》和《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》等法律、行政法規的規定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業務的機構等行政處罰外,對構成犯罪的,還要依法追究其刑事責任。

參與非法集資活動不受法律保護。有關法律明確規定:因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動受到的損失,由參與者自行承擔,而所形成的債務和風險,不得轉嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動的國有銀行和其他金融機構以及其他任何單位。債權債務清理清退后,有剩余非法財物的,予以沒收,就地上繳中央金庫。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動的過程中,地方政府只負責組織協調工作,而不能采取財政撥款的方式來彌補非法集資造成的損失。

三、如何識別非法集資?

非法集資的形式多樣,隱蔽性和欺騙性越來越強,如何識別和防范非法集資有關部門建議:

1、認清非法集資的本質和危害。

2、正確識別非法集資活動,主要看主體資格是否合法,以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準。

3、增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險,不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此,—定要增強理性投資意識,依法保護自身權益。

4、增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為,參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此,當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時,一定要認真識別,謹慎投資。

綜上所述,非法集資詐騙的對象是社會不特定人群,其在一定期限內承諾高息回報,實際目的是想非法占用人們的財產。具體表現有發現虛假證券、通過虛構項目籌資等。對于老百姓而言,熟悉非法集資詐騙的特征,以后在投資理財的過程中就會提高警惕,減少不必要的損失。


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2008年畢業于華東政法大學法律碩士專業,在上海盛聯律師事務所執業至今,主要從事日企法律服務,負責糾紛解決,包括合同糾紛、勞動糾紛、債權債務、公司日常管理糾紛等。

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