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認(rèn)定貸款詐騙罪需注意什么

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-15 · 332人看過

認(rèn)定貸款詐騙罪需注意什么

1、如何認(rèn)定為具有非法占有的目的：

(1)明知沒有歸還能力而大量騙取資金的；

(2)非法獲取資金后逃跑的；

(3)肆意揮霍騙取資金的；

(4)使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動的；

(5)抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn)，以逃避返還資金的；

(6)隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以逃避返還資金的；

(7)其他非法占有資金、拒不返還的行為。但是，在處理具體案件的時候，對于有證據(jù)證明行為人不具有非法占有目的的，不能單純以財產(chǎn)不能歸還就按金融詐騙罪處罰。

2、一罪與數(shù)罪

貸款詐騙罪的行為人在實施貸款詐騙罪過程中分別又觸犯其他罪名，應(yīng)分別情況作出處理。如行為人采用偽造公文、證件、印章詐騙貸款，其行為又觸犯了偽造公文、證件、印章罪的，應(yīng)按牽連犯的處罰原則，從一重罪論處，定貸款詐騙罪。如行為人在詐騙貸款的過程中，采用收買、行賄等手段騙取貸款，其行為又構(gòu)成行賄罪，應(yīng)對詐騙貸款行為和行賄行為分別定罪，按數(shù)罪并罰原則處理。

3、銀行工作人員實施詐騙貸款行為

這是關(guān)于特殊主體犯罪的定性問題。貸款詐騙罪的犯罪主體雖然是一般主體，但是如果是銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，冒用他人名義或者虛構(gòu)假名騙取貸款的，則不能以貸款詐騙罪定罪處罰。實踐中，冒名貸款主要有“頂名貸款”、“搭名貸款”、“盜名貸款”和“假名貸款”幾種。如果銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員采用了上述欺騙手段取得貸款，并將貸款非法占有或者挪作他用，則應(yīng)當(dāng)分別根據(jù)刑法關(guān)于貪污罪、職務(wù)侵占罪或者挪用公款罪、挪用資金罪的規(guī)定定罪處罰。

以上內(nèi)容就是相關(guān)的回答，如果需要認(rèn)定貸款詐騙罪的話，那么首先一定要確定是否有非法占有的目的，還有一些特殊主體犯罪的性質(zhì)，一般來說都是以3000元以上為立案標(biāo)準(zhǔn)的，如果您還有其他法律問題的可以咨詢律霸網(wǎng)相關(guān)律師。

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