首頁 > 法律常識 > 刑事 > 經(jīng)濟犯罪辯護 > 違法發(fā)放貸款罪的主體是什么人

違法發(fā)放貸款罪的主體是什么人

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-14 · 464人看過

本罪的主體，是特殊主體，只能由中國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團服務(wù)公司、金融租賃公司、城鄉(xiāng)信用合作社及其他經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，以及上述金融機構(gòu)的工作人員構(gòu)成，其他任何單位包括外資金融機構(gòu)(含外資、中外合資、外資金融機構(gòu)的分支機構(gòu)等)和個人都不能成為本罪主體。

二、罪與非罪的界限

區(qū)分違法發(fā)放貸款罪與非罪的界限主要應(yīng)注意考察以下幾點：

1、行為人是否違反國家規(guī)定。如果行為人并未直接違反國家規(guī)定，而只是違反所在單位內(nèi)部規(guī)定向借款人發(fā)放貸款，該內(nèi)部規(guī)定的內(nèi)容也沒有被國家規(guī)定所涵蓋，則不能對其追究刑事責(zé)任。

2、貸款數(shù)額是否巨大。如果數(shù)額不屬巨大，則不能構(gòu)成本罪。

3、是否造成重大損失。如果未造成重大損失的，不能以本罪論處。

三、如何處罰違法發(fā)放貸款罪

1、自然人犯違法發(fā)放貸款罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金，數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

2、銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款的規(guī)定從重處罰。

3、單位犯前兩款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前兩款的規(guī)定處罰。

從公安部之前的有關(guān)批復(fù)中了解到，在案件偵辦過程中，如有證據(jù)證明犯罪嫌疑人實施了違法、違規(guī)發(fā)放貸款的行為，只要發(fā)生貸款已無法收回的情況且達到追訴標(biāo)準(zhǔn)的，就應(yīng)視為《刑法》第一百八十六條所規(guī)定的造成損失。案中提及的未到期貸款及其利息，如確定不能追回，應(yīng)視為犯罪損失。

違法發(fā)放貸款罪的認(rèn)定是怎樣的

違法發(fā)放貸款罪數(shù)額巨大是多少

違法發(fā)放貸款罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎樣規(guī)定的

該內(nèi)容對我有幫助贊一個

登錄×

驗證手機號

獲取驗證碼

我已閱讀并同意《用戶服務(wù)協(xié)議》和《律霸隱私政策》

我們會嚴(yán)格保護您的隱私，請放心輸入

為保證隱私安全，請輸入手機號碼驗證身份。驗證后咨詢會派發(fā)給律師。

提交

評論區(qū)