一、違法發(fā)放貸款罪特定地點是哪里?

違法發(fā)放貸款罪特定地點是銀行或者其他金融機構(gòu)，刑法修正案(六)第13條對《刑法》第一百八十六條第1款、第2款修改為：“銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金 ;數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。”“銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，依照前款規(guī)定從重處罰。”

《刑法》第一百八十六條第3款規(guī)定：“單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰?！?

二、本罪的特征

(一)客體特征：違法發(fā)放貸款罪侵犯的客體是國家的信貸管理制度和金融機構(gòu)自身的的合法權(quán)益。違法發(fā)放貸款罪一方面違反金融法規(guī)，侵犯了國家的信貸管理制度，另一方面因為以造成重大損失為構(gòu)成要件，所以也侵犯了金融機構(gòu)的財產(chǎn)所有權(quán)益，是復(fù)合客體，這是目前通行的觀點。

違法發(fā)放貸款罪的客觀方面表現(xiàn)為銀行、其他金融機構(gòu)或者其工作人員違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。主要有三點需要特別明確：

一是“違反國家法律、行政法規(guī)的規(guī)定”。法律包括《中國人民銀行法》、《中華人民工和國商業(yè)銀行法》、《證券法》等，法規(guī)包括《外資金融管理條例》等，規(guī)章包括《貸款通則》等;根據(jù)上述法律法規(guī)的規(guī)定，銀行或其他金融機構(gòu)及其工作人員在發(fā)放貸款之前，應(yīng)當(dāng)對申請人的資信情況、貸款用途、償款能力、還款方式等進行嚴(yán)格的審查，否則就是違法發(fā)放貸款行為。

二是向“關(guān)系人以外的他人”發(fā)放貸款，《中華人民工和國商業(yè)銀行法》第40條對“關(guān)系人”的范圍做了明確的規(guī)定，即商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬以及上述人員投資或擔(dān)任高級管理職務(wù)的的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織。這些人之外的自然人和單位為“關(guān)系人之外的他人”;

三是“造成重大損失”，何為重大損失?根據(jù)《關(guān)于經(jīng)濟犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)》的規(guī)定，個人違法發(fā)放貸款造成直接經(jīng)濟損失50萬元以上的、單位違法發(fā)放貸款造成直接經(jīng)濟損失100萬元以上的應(yīng)予追訴。行為只有同時具備上述三個方面的要求，才能構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。

(二)主體特征：該罪的犯罪主體為特殊主體，自然人犯罪主體是銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員，單位犯罪的主體是銀行或者其他金融機構(gòu)。非銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員不屬于本罪的主體。

肆意違法發(fā)放貸款后續(xù)帶來的一系列的經(jīng)濟違法犯罪活動都是無法預(yù)知的，銀行和正規(guī)的金融機構(gòu)全部都收到中國證監(jiān)委員會的監(jiān)督，而且，我國現(xiàn)在所制定的放貸制度其實已經(jīng)相對嚴(yán)格。金融機構(gòu)違規(guī)發(fā)放貸款，司法部門肯定要追究金融機構(gòu)主管人員的法律責(zé)任的。

違法發(fā)放貸款罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎樣規(guī)定的

違法發(fā)放貸款罪犯罪構(gòu)成是怎樣的

違法發(fā)放貸款罪追訴期是多久