基金管理人由誰來承擔(dān)

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-13 · 314人看過

基金管理人是基金資產(chǎn)的管理和運(yùn)用者。基金收益的好壞取決于基金管理人管理運(yùn)用基金資產(chǎn)的水平,因此必須對基金管理人的任職資格做出嚴(yán)格限定,才能保護(hù)投資者的利益,只有具備一定的條件的機(jī)構(gòu)才能擔(dān)任基金管理人。

各個國家或地區(qū)對基金管理人的任職資格有不同的規(guī)定,一般而言,申請成為基金管理人的機(jī)構(gòu)要依照本國或本地區(qū)的有關(guān)證券投資信托法規(guī),經(jīng)政府有關(guān)主管部門審核批準(zhǔn)后,方可取得基金管理人的資格。審核內(nèi)容包括:基金管理公司是否具有一定的資本實(shí)力及良好的信譽(yù),是否具備經(jīng)營、運(yùn)作基金的硬件條件(如固定的場所和必要的設(shè)施等)、專門的人才及明確的基金管理計劃等。

中國《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定,基金管理人的職責(zé)主要有:按照基金契約的規(guī)定運(yùn)用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn);及時、足額向基金持有人支付基金收益;保存基金的會計賬冊,記錄15年以上;編制基金財務(wù)報告,及時公告,并向中國證監(jiān)會報告;計算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值;基金契約規(guī)定的其他職責(zé);開放式基金的管理人還應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定和基金契約的規(guī)定,及時、準(zhǔn)確地辦理基金的申購與贖回。

目前中國基金業(yè)中,并不缺乏這類“藍(lán)籌”基金管理人的身影。那么投資者該如何甄別呢?理財專家建議,不妨運(yùn)用“價值投資”的理念,深入分析基金公司的“基本面”,以尋找“藍(lán)籌”基金管理人,投資者可以通過“理念”、“團(tuán)隊”、“服務(wù)”、“治理”這四把標(biāo)尺來評判,即“是否能恪守長期投資價值理念”、“是否具備一支結(jié)構(gòu)穩(wěn)定的高質(zhì)量團(tuán)隊”、“是否具備高水準(zhǔn)的服務(wù)”、“是否具有較高的公司治理水平和國際化視野”。

**富基金管理有限公司就因其良好的企業(yè)“基本面”而被業(yè)內(nèi)視為“藍(lán)籌”基金管理人之一。在“理念”上,**富基金以注重長期投資而著稱,旗下基金產(chǎn)品的長期業(yè)績也表現(xiàn)靠前。

在“團(tuán)隊”上,**富基金團(tuán)隊理念是打造“業(yè)內(nèi)最硬的腦袋”。該公司在投資研究中非常重視團(tuán)隊智慧和協(xié)作,整個團(tuán)隊對長期價值投資理念具備共識并一致踐行。

而隨著基金行業(yè)不斷發(fā)展,單靠業(yè)績已不能作為衡量基金管理人“基本面”的惟一標(biāo)準(zhǔn),投資者還應(yīng)對基金管理人服務(wù)品質(zhì)、公司治理水平和國際化視野給予重視。在服務(wù)品質(zhì)方面,更是包括服務(wù)理念、服務(wù)通道、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)個性化程度等多方面,而**富基金則是通過主打“貼心”牌,率先在業(yè)內(nèi)倡導(dǎo)體驗(yàn)式客戶服務(wù),讓客戶時刻感受到“聽得見的微笑”。

申請程序

根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》及中國證監(jiān)會《關(guān)于申請設(shè)立基金管理公司有關(guān)問題的通知》的規(guī)定、申請設(shè)立基金管理公司需要經(jīng)過以下程序:

(1)申請設(shè)立基金管理公司應(yīng)至少有兩個符合條件的發(fā)起人發(fā)起。由主要發(fā)起人作為申請人向中國證監(jiān)會提出申請。

(2)設(shè)立基金管理公司應(yīng)經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個階段,基金管理公司的籌建和開業(yè)必須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。

(3)申請籌建基金管理公司,應(yīng)由主要發(fā)起人作為申請人向中國證監(jiān)會提交以下申請材料:申請報告;可行性報告;發(fā)起人情況;發(fā)起人協(xié)議;負(fù)責(zé)籌建工作的人員名單、簡歷;以及中國證監(jiān)會要求提交的其他材料。其中發(fā)起人協(xié)議主要包括:發(fā)起人的基本權(quán)利及義務(wù)、發(fā)起人認(rèn)購基金單位的出資方式及首次認(rèn)購和在存續(xù)期間持有基金單位的份額、發(fā)起人對主要發(fā)起人的授權(quán)等。

(4)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)籌建的基金管理公司的籌建期限為6個月。如遇特殊情況,經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)可適當(dāng)延長,但最長不得超過1年。在籌建期限內(nèi),不得開展基金管理和其他業(yè)務(wù)活動。

(5)基金管理公司籌建就緒,由申請人向中國證監(jiān)會提出開業(yè)申請,并提交以下申請材料:籌建情況、驗(yàn)資證明、人員情況、內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及職能、管理制度、公司章程、營業(yè)場所及技術(shù)設(shè)施、基金管理計劃與業(yè)務(wù)規(guī)則以及中國證監(jiān)會要求提交的其他材料。其中公司章程應(yīng)按照中國證監(jiān)會頒發(fā)的《證券投資基金管理暫行辦法》實(shí)施準(zhǔn)則第四號《基金管理公司章程必備條款指引》制定

不是任何人都能夠成為基金管理人的,基金管理人是必須要符合相關(guān)的法律規(guī)定和基金管理制度的規(guī)定才能夠勝任,而且基金管理人是會承擔(dān)很大一部分的責(zé)任。了解更多的法律知識請上律霸網(wǎng)進(jìn)行專業(yè)的咨詢。

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