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基金收益分配基礎知識

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-16 · 721人看過

和股票或封閉式基金分紅不同，本基金分紅免收分紅手續費。

除此而外，選擇紅利再投資方式的投資者其紅利所轉換的基金份額還免收申購費用。

2.開放式基金的交易費用與收益?

開放式基金(封閉式基金)的費率，是由基金經理人確定的，并在招募說明書上予以公布說明。基金管理費，指基金管理人管理基金資產所收取的費用。不同的基金有不同的收費標準，這是投資者值得留意的地方。

根據一些基金招募說明書的內容，當基金經理人取得好的業績，管理費中還有按一定比例提取業績報酬的費用。這部分費用有的基金計提，而有的不計提。

對開放式基金的投資者而言，其收益只有從兩個方面進行體現。一是基金分紅，二是凈值增長，即扣除申購贖回費用之后的凈值凈增長。相對于封閉式基金而言，開放式基金的“交易”費用是頗高的，根據目前已經發行并設立的基金，一般開放式基金一次申購與贖回的費用合計約2%(封閉式基金的交易傭金是0.25%，一個來回約0.5%)，幾乎相當于一年期銀行定期存款利息收入。高昂費用“侵蝕”紅利。因此，投資開放式基金時應有做長期投資的心理準備，不可忽視這個高成本費用。當然，看費用也要看回報。開放式基金將使基金管理人更加透明,有更強的約束力,因而基金管理人也將為投資人提供更多的服務。尤其從新增加的服務一塊來看,未來開放式基金條件下基金管理人和代銷銀行將為此增加大量的支出。基金管理人經營的好，其收益還是很豐厚的。

而對基金投資人來說，基金所能夠提供的風險收益水平給投資者帶來的滿意程度才是最重要的因素。所以，衡量基金的費用的時候，一方面要看基金是否很好地實現自己的投資目標，另一方面，要把基金和其他同類基金的收益、費用和風險水平進行比較。

3.如何修改分紅方式?

(1)代銷機構柜臺、電話銀行或網站;

(2)基金管理公司網站的客服平臺。

4.基金收益分配后基金單位資產凈值能否低于面值?

不能低于面值。

5.權益登記日當天申購基金是否可以參與分紅?

只要在權益登記日(含當日)前申購并確認有效的基金持有人都可以參加分紅，但在權益登記日(含當日)前贖回的投資者將不參加分紅。

6.現金分紅與紅利再投資的有何區別?

紅利再投資就是將投資者分得的現金收益再投資于基金，并折算成相應數量的基金單位，其中再投資轉換的基金份額是免收申購費用的。這實際上是將應分配的收益折為等額的新的基金單位送給投資者。

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