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開放式基金申購贖回的限制有哪些

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-11 · 849人看過

開放式基金申購贖回的限制有哪些

開放式基金相對于封閉式基金的優(yōu)點就在于其基金的規(guī)模并不固定，投資者可根據(jù)需要隨時申購或贖回基金。

但是，在基金的封閉期一般不能夠進行申購和贖回。所謂封閉期，也就是基金在資金募集期后統(tǒng)一建倉的時間，一般歷時3個月。在基金開放后，只要是在工作日，投資者可以隨時進行申購和贖回。根據(jù)有關(guān)法規(guī)及基金契約的規(guī)定，投資者進行開放式基金的申購和贖回時，也將會有一些限制。

1、基金申購限制

基金在刊登招募說明書等法律文件后，開始向法定的投資對象進行招募，依據(jù)國內(nèi)基金管理公司已披露的開放式基金方案來看，首期募集規(guī)模一般都有一個上限。在首次募集期內(nèi)，若最后一天的申購份額加上在此之前的申購份額超過規(guī)定的上限時，則投資者只能按比例進行公平分攤，無法足額認購了。

開放式基金除規(guī)定有認購價格外，通常還規(guī)定有最低認購額，如同股票的最小買入單位為一手一樣。另外，根據(jù)有關(guān)法律和基金契約的規(guī)定，對單一投資者持有基金的總份額還有一定的限制，如不得超過本基金總份額的10%等。

在開放式基金日常的申購中，基金規(guī)模原來的上限仍有效，當基金規(guī)模達到上限時，該基金就只能贖回而不能申購了。

2、基金贖回限制

開放式基金贖回方面的限制，主要是對巨額贖回的限制。

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