在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
非法套現金額不夠如何處罰
一、非法套現金額不夠如何處罰
刑法現在沒有非法套現罪，但銀行可以根據銀行金融管理條列，掌握了非法套現的證據后，視套現數額大小，是可以進行處罰的或者向法院起訴金融詐騙罪。
金融詐騙罪的犯罪數額累計計算，每次詐騙數額不足5000元，但累計詐騙數額達到5000元的，即構成詐騙罪，應當依法追究刑事責任。如果沒有達到數額較小，沒有達到1000元，尚不構成詐騙罪，但是違反社會治安，根據《治安管理處罰法》規定，處5～15日拘留，可并處1000元以下罰款。
《刑法》第二百六十六條 【詐騙罪】詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金內;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。
二、非法套現分類
1、是持卡人的個人行為，持卡人玩弄“他人消費刷自己的卡”的把戲，把別人購物的賬刷進自己卡內以增加積分的方式，同時購物者再返還持卡人現金，這樣對持卡人來說真可謂一舉兩得。因為許多銀行在發行信用卡的同時都推出了增值服務，開展消費積分換禮品等活動，以刺激民眾辦卡和消費的熱情。
2、是持卡人與商家或某些“貸款公司”、“中介公司”合作，持卡人通過付給商家手續費來獲取套現。一般是利用商家的POS機進行虛假交易，將信用卡上的金額劃走，商家或“貸款公司”、“中介公司”則當場付現(付給持卡人現金)，持卡人付給商家的手續費又低于銀行。
3、是持卡人利用一些網站或公司的服務而取得套現，如，借助“支付寶”或中國移動的“網上購買充值卡”的服務進行套現。
非法套現金額不夠如何處罰?非法套現的商家是需要為自己的行為付出相應的法律代價，但具體的處罰要結合實際情況分析。法律上對非法套現金額不夠認定或是遇到了這種情況該怎么樣維權，可以咨詢律霸網在線律師得到具體答案。
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
陪嫁是一方個人財產嗎
2020-12-25深圳龍華刑事辯護律師：走私罪刑法法律條文
2020-11-17在交貨期間無力履行合同怎么救濟
2021-02-13商務合同談判需要注意哪些方面
2020-12-06立約定金合同沒有主合同內容合法嗎
2020-11-30哪些情形下用人單位解除勞動關系不用賠償
2021-02-27法定監護人變更監護有哪些方式
2021-02-26何為“自書遺囑”
2021-02-17非法同居女方流產應該怎樣維權
2020-11-10離婚協議沒標日期有效嗎
2021-01-23哪些情形承包人可以停緩建
2021-03-12未辦理結婚手續的財產問題
2021-03-05房屋中介居間不成功能求償嗎
2021-01-15什么情形適用于勞務合同
2021-01-01勞動確認無效判決能否恢復勞動關系
2021-02-03人壽保險理賠的相關標準有什么
2021-01-09人壽保險理賠時效是多長,人壽保險理賠需注意的事項有哪些
2021-01-29意外險保額如何計算
2021-03-25產品責任險的由來和發展
2020-11-18人身保險的險種具體是指什么
2021-01-06