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賬外經(jīng)營(yíng)能構(gòu)成犯罪嗎

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-15 · 550人看過

賬外經(jīng)營(yíng)能構(gòu)成犯罪嗎

賬外經(jīng)營(yíng)能構(gòu)成犯罪，構(gòu)成用賬外客戶資金非法拆借、發(fā)放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。

賬外經(jīng)營(yíng)的行為

(1)?辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按照會(huì)計(jì)制度記賬、登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映；

(2)?將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶內(nèi)軋差處理；

(3)?經(jīng)營(yíng)收人未列入會(huì)計(jì)賬冊(cè)；

(4)?其他方式的賬外經(jīng)營(yíng)行為。

賬外經(jīng)營(yíng)的處罰

違反上述規(guī)定的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下的罰款，沒有違法所得的，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。

因此，賬外經(jīng)營(yíng)是一種很具有危害性的行為，對(duì)于企業(yè)來說會(huì)帶來一定的麻煩。一旦被查處將會(huì)面臨著法律上嚴(yán)重的處罰，對(duì)于情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的行為，還會(huì)依法追究其刑事責(zé)任。如果您有其他問題，歡迎咨詢律霸網(wǎng)專業(yè)律師。

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