集資詐騙罪判決書

被告人xxx，又名xx東，女，19**年**月**日出生于xx區(qū)，漢族，大專文化，戶籍所在地xx區(qū)，系中國(guó)共產(chǎn)黨xx市紀(jì)律檢查委員會(huì)干部，捕前租住xx區(qū)。xx年xx月xx日因涉嫌犯集資詐騙罪被xx區(qū)公安局刑事拘留，同年xx月xx日被逮捕。現(xiàn)在羈押于xx區(qū)看守所。

辯護(hù)人xx，xxx律師事務(wù)所律師。

xxx人民檢察院xx檢刑訴(xx)23號(hào)起訴書指控被告人xxx犯集資詐騙罪，于xx年xx月xx日向本院提起公訴。本院于同年xx月xx日立案并依法組成合議庭。同年xx月xx日依法公開開庭審理了本案。同年xx月xx日xx市人民檢察院提出需要補(bǔ)充偵查，建議對(duì)該案延期審理，本院決定延期審理。同年xx月xx日xx市人民檢察院提出恢復(fù)庭審建議書，本院于同年xx月xx日再次依法公開開庭審理了本案，xx市人民檢察院檢察員王xx出庭履行職務(wù)，被告人xxx及其辯護(hù)人xxx到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。

xxx市人民檢察院指控，xx年xx月至xx年x月，被告人xxx以非法占有為目的，以其姐夫xxx開辦汽修廠、購(gòu)買拖車、開辦小額貸款公司等需融資為虛假理由，以高額利息為誘餌，以有工作單位為保證，以前期如期還本付息的方式取得被害人某甲等9人的信任，實(shí)施集資詐騙犯罪。具體行為為：

1、xx年xx月至xx年xx月，被告人xxx以月息4分、5分、6分向被害人xx甲借款484.5萬元。

2、xx年x月至xx年xx月，被告人xxx向同事被害人xx甲以月息6分借款25萬元，后給付利息1.5萬元，現(xiàn)欠23.5萬元。

3、xx年xx月至xx年xx月，被告人xxx向同事被害人xx乙以月息5分借款63萬元，后給付本金25萬元、利息3萬元，現(xiàn)欠35萬元。

4、xx年xx月至xx年xx月，被告人xxx向同事被害人xx借款149.09萬元，后給付利息9.5萬元，現(xiàn)欠139.59萬元。

5、xx年xx月至xx年xx月，被告人xxx向同事被害人xx以月息5分借款71.67萬元，后給付本金23萬元、利息7.9萬元，現(xiàn)欠40.77萬元。

6、xx年xx月至xx年xx月，被告人xxx向同事被害人xx以月息5分借款32萬元，后給付本金6萬元、利息6.7萬元，現(xiàn)欠19.3萬元。

7、xx年至xx年xx月，被告人xxx向同事被害人xx以月息5分借款56萬元，后給付利息14.36萬元，現(xiàn)欠41.64萬元。

8、xx年xx月至xx年xx月，被告人xxx向朋友被害人xx甲以月息5分借款50萬元，后給付利息3.9萬元，現(xiàn)欠46.1萬元。

9、xx年xx月xx日，xxx以臨河區(qū)某某園房產(chǎn)的假房產(chǎn)證作抵押，向被害人xx以月利5分借款30萬元，后給付利息3.4萬元，現(xiàn)欠26.6萬元。

以上被告人xxx共計(jì)集資詐騙他人現(xiàn)金857萬元，集資款大部分用于還本付息，一部分用于某某個(gè)人消費(fèi)。

案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)扣押被告人某某家俱、電器、首飾、衣服等個(gè)人財(cái)產(chǎn)若干，經(jīng)價(jià)格鑒定，以上物品價(jià)值16.2642萬元。

公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人xxx以非法占有為目的，以高額的利息為誘餌，使用詐騙方法非法集資857萬元，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。同時(shí)，被告人xxx在案發(fā)時(shí)，主動(dòng)向110報(bào)警中心打電話，并如實(shí)供述自己的犯罪行為，屬自首，可以從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條和《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條之規(guī)定，對(duì)被告人王某某提起公訴，請(qǐng)求依法判處。

被告人xxx對(duì)其犯罪事實(shí)無異議，未作辯解;其辯護(hù)人提出，認(rèn)定被告人xxx犯集資詐罪的事實(shí)不清，具有投案自首情節(jié)，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰的辯護(hù)意見。

經(jīng)審理查明：xx年xx月至xx年xx月間，被告人xxx以非法占有為目的，以其姐夫xxx開辦汽修廠、購(gòu)買拖車、開辦小額貸款公司等需融資為虛假理由，以高額利息為誘餌，以有工作單位為保障，以前期如期還本付息的方式取得被害人xx甲等九人的信任，實(shí)施集資詐騙犯罪。具體事實(shí)如下：

(一)xx年xx月至xx年xx月，被告人xxx以月息4分、5分、6分向被害人xx甲借款484.5萬元。

(二)xx年xx月至xx年xx月，被告人xxx向同事被害人xx甲以月息6分借款25萬元，后給付利息1.5萬元，現(xiàn)欠23.5萬元。

(三)xx年xx月至xx年xx月，被告人xxx向同事被害人xx乙以月息5分借款63萬元，后給付本金25萬元、利息3萬元，現(xiàn)欠35萬元。

(四)xx年xx月至xx年xx月，被告人xxx向同事被害人xx借款149.09萬元，后給付利息9.5萬元，現(xiàn)欠139.59萬元。

(五)xx年xx月至xx年xx月，被告人xxx向同事被害人xx以月息5分借款71.67萬元，后給付本金23萬元、利息7.9萬元，現(xiàn)欠40.77萬元。

(六)xx年xx月至xx年xx月，被告人xxx向同事被害人xxx以月息5分借款32萬元，后給付本金6萬元、利息6.7萬元，現(xiàn)欠19.3萬元。

(七)xx年至xx年xx月，被告人xxx向同事被害人xxx以月息5分借款56萬元，后給付利息14.36萬元，現(xiàn)欠41.64萬元。

(八)xx年xx月至xx年xx月，被告人xx向朋友被害人xx甲以月息5分借款50萬元，后給付利息3.9萬元，現(xiàn)欠46.1萬元。

(九)xx年xx月xx日，xx以臨河區(qū)xx園房產(chǎn)的假房產(chǎn)證作抵押，向被害人xx以月利5分借款30萬元，后給付利息3.4萬元，現(xiàn)欠26.6萬元。

綜上，被告人xx向xx甲、xx甲等九人集資詐騙共計(jì)857萬元，用于還本付息及個(gè)人消費(fèi)等。案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)扣押被告人xxx家俱、電器、首飾、衣服等個(gè)人財(cái)產(chǎn)，經(jīng)鑒定以上物品價(jià)值16.2642萬元。

上述事實(shí)，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的證據(jù)證實(shí)，本院予以確認(rèn)。

1、110報(bào)警信息單、接處警登記表及報(bào)案錄音，證實(shí)xx年xx月xx日晚21時(shí)許，被告人xx報(bào)警稱其租住光宇花園，因非法集資要賬的人強(qiáng)行進(jìn)家不走。公安人員趕到現(xiàn)場(chǎng)，xxx被帶回公安局后如實(shí)供述了自己的犯罪事實(shí)。

2、報(bào)案材料、接受刑事案件登記表及立案決定書，證實(shí)xx年xx月xx日xx甲向110報(bào)案稱，xx以其姐夫xxx做生意用錢為由，以月息5分的利息向其借款，現(xiàn)仍有484萬元未還。xx區(qū)公安局即對(duì)xxx集資詐騙案立案?jìng)刹?/a>。

7、4張借條和12份借款合同，證實(shí)xx甲及xx甲朋友分別給xxx借款情況，即xx乙借給xxx8萬元、xx借給xxx14.3萬元、xxx借給xxx10萬元、xx已借給王某某10萬元。12份借款合同分別是xx甲借給xxx25.9萬元、43.1萬元、33萬元、59萬元，xxx借xxx144萬元，xx借給xxx57.5萬元，xxx借給xxx43.1萬元，xxx借給xxx36萬元，xxx借給xxx11.5萬元，xxx借給xxx193萬元、79萬元、71.8萬元，數(shù)額合計(jì)為839.2萬元。

8、證人xx乙、xx丙、xx丁、xx戊、xx乙、xx已六人(均系xx甲親屬)的證言，證實(shí)xx年xx月至xx年xx月，共借給xx甲240萬元，用于償還借款。

9、證人xx甲等七人證言及借條，分別證實(shí)是xx甲借給xx甲20萬元，xx乙借給xx甲12.928萬元，xx借給xx甲20萬元，xx借給xx甲39萬元，xx借給xx甲13.6萬元，xx借給xx甲9.52萬元，xxx借給xx甲10萬元。

10、被害人xx甲、xx乙、xxx、xxx、xxx、xxx、xx甲、xx等八人的借條，證實(shí)xx甲借給xxx25萬元，xx乙借給xxx0萬元，xxx借給xxx東251萬元，xxx借給xxx40萬元，xxx借給xxx35萬元，xxx借給xxx55萬元，xx甲借給xxx40萬元，xx借給xxx30萬元。

11、xx縣人民法院(xx)xx初字第xx號(hào)民事判決書，證實(shí)因xx甲將xxx的錢借給xxx，法院判決由xx甲返還xxx120萬元的款。

12、房屋產(chǎn)權(quán)證二份，證實(shí)被告人xxx向被害人邢某甲

借錢抵押位于xxx小區(qū)的房屋一套，面積220.73平米(產(chǎn)權(quán)證號(hào)10202******)，位于xxx園房屋一套，面積124.54平米(產(chǎn)權(quán)證號(hào)10202*******)。

13、xx市房屋產(chǎn)權(quán)交易中心出具證明兩份，證實(shí)產(chǎn)權(quán)人xxx，產(chǎn)權(quán)證號(hào)102021******和產(chǎn)權(quán)證號(hào)10202******與該中心證書編號(hào)和測(cè)繪不符。

14、抵押貸款合同兩份及房產(chǎn)證兩份，證實(shí)xxx已用房產(chǎn)證貸款即xx年xx月xx日將其位xx園的樓房一套從xx信用社抵押貸款23萬元;xx年xx月將其位于車站辦新華東街人行樓房屋一套向**信用社抵押貸款29萬元。

15、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照一份及房屋產(chǎn)權(quán)證一套、組織機(jī)構(gòu)代碼證一份、稅務(wù)登記證一份，證實(shí)被告人xxx向x甲等人借款，抵押給xx甲的以李某丙為企業(yè)法人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照等證及廠房一套。

16、xx縣房產(chǎn)交易中心說明三份，證實(shí)xx縣房產(chǎn)交易中心出具的產(chǎn)權(quán)人xx丙在五原的房權(quán)證號(hào)******在該中心沒有登記簿和產(chǎn)權(quán)檔案記錄。

17、銀行取款、存款憑條，證實(shí)xx年到xx年xx月間，被告人xx銀行存取款記錄有與本案被害人的部分往來賬目。

18、被告人王xxx農(nóng)行消費(fèi)清單，證實(shí)賬號(hào)95599819123*******和62284519100*********，從xx年xx月xx日至xx年xx月xx日共計(jì)消費(fèi)1015460.02元。

19、搜查筆錄一份，證實(shí)2012年9月10日，公安人員在xxx的租房處xx小區(qū)依法進(jìn)行了搜查。搜查到的物品有房屋買賣合同一份，借據(jù)三份，筆記本一個(gè)，建行卡、農(nóng)行卡、工行卡、中行卡共四張，借條復(fù)印件四份，借款合同十二份。

20、扣押物品清單及照片各15份，證實(shí)xx年1xx月30日，公安人員將xxx家的沙發(fā)、茶幾、電器、手鏈、衣服、借條、銀行卡等用品依法扣押。

21、筆記本復(fù)印件11份，證實(shí)將從被告人xxx家的扣押的記載部分借款人姓名及借款金額的筆記本復(fù)制。

22、臨河區(qū)價(jià)格認(rèn)證中心價(jià)格鑒定結(jié)論書，證實(shí)從被告人xxx家扣押的沙發(fā)、茶幾、電器、首飾、衣服共鑒定價(jià)格162642元。

23、戶籍證明，證實(shí)被告人xxx出生于xx年xx月xx日。

24、歸案說明，證實(shí)xx年xx月xx日，被告人xxx報(bào)案至110，xx區(qū)公安局經(jīng)偵大隊(duì)接到110指令后，經(jīng)偵大隊(duì)偵查員將被告人xxx帶回審查。

25、公安民警xx乙書寫的出警經(jīng)過，證實(shí)到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，雙方爭(zhēng)吵，無法調(diào)查。經(jīng)詢問被告人xx，得知其集資，債主來要賬。后經(jīng)偵隊(duì)的偵查人員到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)。

26、被告人xxx的供述，證實(shí)xx年xx月至xx年xx月間，被告人xx以其姐夫xxx開辦汽修廠、購(gòu)買拖車、開辦小額貸款公司等需融資為虛假理由，以高額利息為誘餌，以有工作單位為保證，騙取被害人xx甲等九人的信任，詐騙借款857萬元的經(jīng)過，且與上述證據(jù)能夠相互印證。

本院認(rèn)為，被告人xxx以非法占有為目的，以高額的利息為誘餌，使用詐騙的方法非法集資857萬元，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立。被告人xxx某案發(fā)時(shí)主動(dòng)打電話報(bào)案，并如實(shí)供述犯罪事實(shí)，屬自首，依法應(yīng)予減輕處罰，且被告人xxx認(rèn)罪態(tài)度好，可酌情從輕處罰。關(guān)于被告人xxx的辯護(hù)人提出，被告人xxx的犯罪事實(shí)不清，具有投案自首情節(jié)，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰的辯護(hù)意見。經(jīng)查，被告人xxx利用自己國(guó)家工作人員身份，以非法占有為目的，又以高額的利息為誘餌，使用詐騙的方法非法集資857萬元，數(shù)額特別巨大，在案佐證的證據(jù)有被害人報(bào)案材料及陳述、證人證言、價(jià)格鑒定文書、銀行往來賬目及被告人的供述等，事實(shí)清楚、證據(jù)充分，其行為符合集資詐騙罪的構(gòu)成要件，應(yīng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任，故辯護(hù)人提出事實(shí)不清的辯護(hù)意見，不予支持;案發(fā)后，被告人xxx主動(dòng)電話報(bào)案至110接警中心，后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，屬自首，故辯護(hù)人提出具有投案自首的情節(jié)應(yīng)從輕或減輕處罰的辯護(hù)意見，予以采納。根據(jù)被告人的犯罪事實(shí)，情節(jié)和對(duì)社會(huì)的危害程度，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條、第六十七條、六十四條、第五十二條和《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第五條第一款及《最高人民法院關(guān)于適用﹤中華人民共和國(guó)刑事訴訟法﹥的解釋》第三百六十五條第二款之規(guī)定，判決如下;

被告人xxx犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十年，

并處罰金三十萬元。

(刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自xx年xx月xx日起至xx年xx月xx日止。)罰金于本判決書生效后10日內(nèi)繳納。

二、被告人xxx的違法所得繼續(xù)予以追繳。

三、扣押被告人xxx涉案贓物，由xx區(qū)公安局退賠被害人。

如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向xx區(qū)高級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本兩份。

審判長(zhǎng)xxx

代理審判員xxx

人民陪審員xxx

xx年xx月xx日

書記員xxx

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