非法集資的錢追回需要通過什么合法途徑

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-14 · 1175人看過

能追回部分。各個(gè)案件情況不一樣,追贓的情況也不一樣。

法律依據(jù):

《最高人民法院最高人民檢察院公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》第五條關(guān)于涉案財(cái)物的追繳和處置問題

向社會(huì)公眾非法吸收的資金屬于違法所得。以吸收的資金向集資參與人支付的利息、分紅等回報(bào),以及向幫助吸收資金人員支付的代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用,應(yīng)當(dāng)依法追繳。集資參與人本金尚未歸還的,所支付的回報(bào)可予折抵本金。

將非法吸收的資金及其轉(zhuǎn)換財(cái)物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人,有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)依法追繳:

(一)他人明知是上述資金及財(cái)物而收取的;

(二)他人無償取得上述資金及財(cái)物的;

(三)他人以明顯低于市場的價(jià)格取得上述資金及財(cái)物的;

(四)他人取得上述資金及財(cái)物系源于非法債務(wù)或者違法犯罪活動(dòng)的;

(五)其他依法應(yīng)當(dāng)追繳的情形。

查封、扣押、凍結(jié)的易貶值及保管、養(yǎng)護(hù)成本較高的涉案財(cái)物,可以在訴訟終結(jié)前依照有關(guān)規(guī)定變賣、拍賣。所得價(jià)款由查封、扣押、凍結(jié)機(jī)關(guān)予以保管,待訴訟終結(jié)后一并處置。

查封、扣押、凍結(jié)的涉案財(cái)物,一般應(yīng)在訴訟終結(jié)后,返還集資參與人。涉案財(cái)物不足全部返還的,按照集資參與人的集資額比例返還。

根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》第十八條規(guī)定:因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)而受到的損失,由參與者自行承擔(dān),所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn),不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)的國有銀行和其它金融機(jī)構(gòu)以及其它任何單位。

債權(quán)債務(wù)清退后,有剩余非法財(cái)物的,予以沒收,就地上繳中央金庫。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)的過程中,地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作,而不能采取財(cái)政撥款的方式彌補(bǔ)非法集資造成的損失。

從審結(jié)的案件來看,由于這些案件發(fā)案周期長,調(diào)查取證困難,被告人在獲取非法利益后,往往大肆揮霍或隱匿財(cái)產(chǎn),目前尚無一例全額追回涉案資產(chǎn)的案件。“個(gè)別案件甚至無任何資產(chǎn)可供追繳返還,受害群眾血本無歸,給自己和家庭造成了重大的經(jīng)濟(jì)損失。

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