1、 建立客戶檔案，進(jìn)行有效的信用評估和跟蹤記錄：

2。事前控制：（從簽約到交付）

從第一次見到客戶到維護(hù)老客戶，各級經(jīng)辦業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)人員和管理人員要充分了解客戶的信用狀況，選擇信用良好的客戶進(jìn)行交易。

客戶評論內(nèi)容（5W）：

1。人員素質(zhì)、銷售業(yè)績、社會關(guān)系。這里地理位置優(yōu)越，物流配送情況良好。什么時候到這個行業(yè)工作，什么時候開始合作，是否有合作經(jīng)驗。什么信用檔案，是否有不良記錄。重點是什么，為什么要合作，為什么要合作，合作動機，合作前景，客戶評級，收款后2個月內(nèi)，收款后5個月內(nèi)（最好提前支付部分貨款）

a類客戶，收款后5個月內(nèi)收款8個月（必須預(yù)付部分貨款）

d類客戶，收款時間較長且不可靠（必須結(jié)清）

簽訂合同時，應(yīng)核對銷售合同條款后逐一審核，合同中的每一項都可能成為將來信用問題的證據(jù)。合同是解決應(yīng)收賬款催收的根本依據(jù)。在銷售合同中應(yīng)明確主要內(nèi)容：

1、明確交易條款，如：產(chǎn)品名稱、規(guī)格、數(shù)量、交貨期、價格、付款方式、付款日期、運輸方式、驗收標(biāo)準(zhǔn)等，明確雙方的權(quán)利義務(wù)和違約責(zé)任；

3、確定合同期限；

4。經(jīng)營者的簽字時間和簽字應(yīng)加蓋合同專用章或公司印章（私章、單簽或其他避免個人行為的代用印章）；

5。對于電話訂購，最好有傳真作為憑證。

合同的簽訂必須經(jīng)市場部經(jīng)理批準(zhǔn)才能蓋章。過程控制：（送貨上門）

1。發(fā)貨查詢和付款跟蹤。每次發(fā)貨前，客戶服務(wù)部必須與銷售合同核對；公司銷售貨物后，應(yīng)啟動監(jiān)控程序，根據(jù)不同的信用等級實施不同的收款策略，在付款形成初期適當(dāng)收款，并注意與客戶保持良好的合作關(guān)系。（由銷售人員和客服中心跟蹤）

收款策略如下：

a類客戶，根據(jù)常規(guī)合同，B類客戶最好預(yù)付部分貨款

C類客戶，必須預(yù)付部分貨款

d類客戶，必須對貨款進(jìn)行清賬

2、收款記錄、賬齡分析。財務(wù)部應(yīng)形成定期對賬制度，每隔一個月或一個季度與客戶核對一次賬目，形成定期對賬制度，不能使管理脫節(jié)，避免賬目混亂、相互推諉、責(zé)任不清；并詳細(xì)記錄每筆款項的收回情況，并經(jīng)常進(jìn)行賬齡分析。

有幾種情況很容易導(dǎo)致文檔、金額等出錯。

1。產(chǎn)品結(jié)構(gòu)多品種、多規(guī)格；

2。產(chǎn)品的收款期不同，或者同一產(chǎn)品的收款期不同；

3。當(dāng)產(chǎn)品平整、退換貨時；

4。客戶不能按訂單收款（銷售單據(jù)或發(fā)票）；

以上情況會給應(yīng)收賬款的管理帶來困難。定期對賬可以避免雙方日益擴(kuò)大的資金缺口像滾雪球一樣，造成死賬現(xiàn)象。同時，和解后應(yīng)當(dāng)形成具有法律效力的文件，而不是口頭承諾。第四，事后控制：（債務(wù)收回）

1，債務(wù)收回。對逾期未還的賬款，要采取多種方式清理催收到位。原則上實行區(qū)域經(jīng)理負(fù)責(zé)制，然后將區(qū)域經(jīng)理分配到具體的業(yè)務(wù)員。如果是單一地區(qū)經(jīng)銷商或代理商，客服中心會定期溝通催款。對于已經(jīng)發(fā)生的應(yīng)收賬款，我們可以根據(jù)賬齡和收款難易程度逐一進(jìn)行分類，找出拖欠原因，明確落實收款責(zé)任。對資金周轉(zhuǎn)困難的企業(yè)，應(yīng)當(dāng)制定償債計劃，限期清理債務(wù)，采取債務(wù)重組戰(zhàn)略。應(yīng)收賬款的收款期限不得超過收款期限的1/3（期限為60日的，收款期限不得超過80日）；超過期限的，應(yīng)當(dāng)立即采取措施收回。總量控制，分級管理。財務(wù)部負(fù)責(zé)應(yīng)收賬款的計劃、控制和評估。銷售人員對應(yīng)收賬款負(fù)有直接責(zé)任，公司對銷售人員考核的最終重點是現(xiàn)金指標(biāo)。在付款回收期前一周，致電或拜訪負(fù)責(zé)人，預(yù)測結(jié)算日期，并在結(jié)算日期準(zhǔn)時拜訪。支付回收的三個步驟：

①。聯(lián)系方式：電話聯(lián)系、債務(wù)分析、延期付款癥狀分析

銷售人員或客服中心應(yīng)及時與客戶保持電話聯(lián)系，隨時了解客戶的經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、個人背景等信息，并分析客戶的付款延遲癥狀。（2） 信：期限，實地調(diào)查，保持壓力，確定付款方式。

銷售人員要全程跟蹤客戶，與客戶的接觸率與成功率成正比。他們越早聯(lián)系客戶，越早公開地與客戶溝通，被耽擱的機會就越低。而要給客戶一個正確的觀念，我們對所有欠款都很認(rèn)真，不能容忍被拖欠。

③拜訪：信用調(diào)查，適當(dāng)?shù)氖湛罘绞?/P>

銷售人員應(yīng)定期拜訪客戶，客戶到期付款時應(yīng)按時或通過電話收款。即使逾期一天，也應(yīng)立即收回。不應(yīng)該有等待心理。在遇到客戶風(fēng)險時，應(yīng)采取不定期、分層的風(fēng)險預(yù)警和報告制度。在責(zé)任人充分了解、詳細(xì)調(diào)查和記錄客戶信用的情況下，主管和經(jīng)理應(yīng)參與分析，并及時指導(dǎo)和協(xié)助下屬。

3。逾期付款的處理：

1。單據(jù)：檢查逾期付款的銷售單據(jù)是否齊全；

2。數(shù)據(jù)收集：要求客戶提供逾期付款的原因，并收集數(shù)據(jù)證明其正確性；

3。回收文件：制定收集計劃。根據(jù)不同情況，分別建立三種不同程度的追償文件：通知、警告、律師函，并根據(jù)情況及時發(fā)放；

④追償期限：要求委托人了解追償期限及其后果，并告知委托人期限的含義；

⑤請求協(xié)助：運用法律手段維護(hù)自身利益，并進(jìn)行仲裁或訴訟。5預(yù)警管理1。在每個客戶的會計年度結(jié)束時，必須獲得債務(wù)人對所欠金額的書面確認(rèn)。

2。逾期一年零六個月的應(yīng)收賬款，應(yīng)向公司總經(jīng)理報告，并通知公司法律顧問啟動催收程序。以上是小編為您整理的相關(guān)知識。相信通過以上的知識你已經(jīng)有了一個大致的了解。如果您仍然遇到任何更復(fù)雜的法律問題，歡迎您登錄律師網(wǎng)律師在線咨詢。你知道嗎