首頁 > 法律常識 > 公司 > 互聯(lián)網(wǎng)金融 > 互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪 > 投資者如何認定非法集資

投資者如何認定非法集資

來源: 律霸小編整理 · 2021-06-17 · 98人看過

1、非法集資是指未經(jīng)有關(guān)部門依照法定程序批準，通過發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證，向社會募集資金的行為，并承諾以現(xiàn)金方式籌集資金，債券或者其他形式在一定期限內(nèi)還本付息或者以實物或者其他方式回報投資者

可以通過政府網(wǎng)站和工商部門查詢相關(guān)企業(yè)是否為國家批準的法人機構(gòu)或者公司，核準的業(yè)務范圍是否包括吸收存款、發(fā)行股票、債券、基金等金融產(chǎn)品。如果他們不具備銷售金融產(chǎn)品和開展存貸款業(yè)務的主體資格，就涉嫌非法集資。如國家法律政策禁止吸收公眾存款的各類投資公司、投資咨詢公司、擔保公司、拍賣公司、典當公司、小額貸款公司等，均不具備吸收存款的主體資格。至于以“預售房”和“好項目”為名收取定金的企業(yè)，資質(zhì)就更差了。如果群眾把錢存在這些公司，他們的利益就得不到法律保護，風險和損失自己承擔

2.面對各種投資品，群眾判斷是否非法集資的最重要標準之一就是承諾的回報是否過高。最簡單的方法就是將不同時期的銀行存貸款利率與普通理財產(chǎn)品的利率進行比較。目前正規(guī)金融機構(gòu)銷售的是長期理財產(chǎn)品，年收入不會超過10%。企業(yè)或者個人未經(jīng)主管部門批準吸收年收入10%以上存款的，涉嫌非法集資

有關(guān)媒體經(jīng)常報道一些有影響的非法集資犯罪。通過媒體和網(wǎng)絡資源，查找、查詢相關(guān)企業(yè)的犯罪記錄和網(wǎng)上是否有群眾投訴，提高警惕

3.對于“低風險、高回報”的投資建議和親友的反復勸說，要與熟悉行業(yè)的朋友和專業(yè)人士認真討論，慎重決策，防止成為“線下”發(fā)展的目標，如果確實無法判斷是否非法集資，也不要盲目跟風，除上述方式外，您還可以直接聯(lián)系轄區(qū)內(nèi)的行業(yè)（監(jiān)管）部門

第三，非法集資的常見形式

1.以種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)等名義非法集資，生態(tài)環(huán)保投資

2.以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金、期貨交易、典當?shù)让x非法集資

3.認股、分紅等非法集資

4.會員卡、會員卡、席位卡等非法集資，優(yōu)惠卡、消費卡等，商戶加盟、“快速整合法”

<6.社團、地下錢莊等民間組織非法集資

<7.利用“網(wǎng)店”、“電子百貨”等虛擬商品宣傳非法集資的投資回報

<8.分割財產(chǎn)，房地產(chǎn)和其他資產(chǎn)同等，以出售股份處置權(quán)的方式非法集資9.以簽訂商品銷售合同的形式非法集資10.以傳銷、秘密串通等形式非法集資11.利用互聯(lián)網(wǎng)設立投資基金非法集資12。非法集資以“電子黃金投資”的形式出現(xiàn)，基于此，我們必須在日常生活中防范非法集資。相信通過閱讀以上介紹，我們對非法集資常見形式的法律知識有了一定的了解。如果您對此有任何法律問題，請咨詢律霸.com的律師，律師將為您提供專業(yè)的解答

該內(nèi)容對我有幫助贊一個

登錄×

驗證手機號

獲取驗證碼

我已閱讀并同意《用戶服務協(xié)議》和《律霸隱私政策》

我們會嚴格保護您的隱私，請放心輸入

為保證隱私安全，請輸入手機號碼驗證身份。驗證后咨詢會派發(fā)給律師。

提交

評論區(qū)

遇到法律問題，直接發(fā)布咨詢

登錄后參于評論