企業(yè)怎樣避免合同欺詐風(fēng)險(xiǎn)

1、合同主體應(yīng)當(dāng)具有訂立合同的資格

《合同法》第九條第一款規(guī)定，當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力。當(dāng)事人即訂立合同的主體，包括自然人、法人和其他組織。

民事權(quán)利能力是法律賦予民事主體從事民事活動(dòng)，享受民事權(quán)利和承擔(dān)民事義務(wù)的資格。自然人的民事權(quán)利能力始于出生，終于死亡;法人的民事權(quán)利能力始于成立，終于注銷。法人的民事行為能力和民事權(quán)利能力在時(shí)間上是一致的，兩者同時(shí)發(fā)生，同時(shí)消滅。

民事行為能力是民事主體以自己的意思進(jìn)行民事活動(dòng)，取得權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的資格。自然人的民事行為能力分為三種：完全民事行為能力、限制行為能力和無(wú)民事行為可以獨(dú)能力。十八周歲以上的自然人是成年人，具有完全民事行為能力，立進(jìn)行民事活動(dòng)，是完全民事行為能力人。十六周歲以上不滿十八周歲的自然人，以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來(lái)源的，視為完全民事行為能力人。但也不是所有十八周歲以上的自然人都具有完全民事行為能力，例如精神病人，他們不能辨認(rèn)或不能完全辨認(rèn)自己的行為能力，屬于無(wú)行為能力人和限制行為能力人，都不是完全民事行為能力人，都不能獨(dú)立進(jìn)行民事活動(dòng)。

雖然具有民事權(quán)利能力和完全民事行為能力，還要注意合同主體與法定登記主體的一致性。自然人的身份證或戶籍載明的名字和法人及其他組織依法登記的名稱，屬于法定名稱，簽訂合同時(shí)一定要和法定名稱文字一致，不能多字少字，也不能用同音字，更不能使用曾用名、假名字。自然人的身份證復(fù)印件、法人或其他組織的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件應(yīng)當(dāng)作為合同的副本留存。

在和單位簽訂合同時(shí)，應(yīng)該加蓋單位公章或合同專用章，至于是否具有法定代表人簽字，不影響合同的效力，但沒(méi)有加蓋印章，合同是否成立和有效就很難說(shuō)了;在和自然人簽訂合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)由合同主體本人簽字并捺印確認(rèn)，沒(méi)有授權(quán)，不能由他人代替簽字，簽字要清晰可辨。

對(duì)于對(duì)方業(yè)務(wù)員或經(jīng)營(yíng)管理人員代表其單位訂立的合同，應(yīng)注意了解對(duì)方的授權(quán)情況，包括授權(quán)范圍、授權(quán)期限、所開(kāi)立介紹信的真實(shí)性，對(duì)非法定代表人的高級(jí)管理人員，如副董事長(zhǎng)、副總經(jīng)理等，應(yīng)了解其是否具有代表權(quán)。除非是法定代表人簽字，其它人員簽字的一定要加蓋公章或合同專用章。

2、合同成立的風(fēng)險(xiǎn)

合同成立是合同生效的前提，只有已經(jīng)成立的合同才涉及到合同的效力問(wèn)題。合同的必要條款是合同成立必須具備的合同條款，合同若欠缺必要條款，則合同不能成立。合同必要條款有的是法律規(guī)定的，有的是根據(jù)合同的類型和性質(zhì)確定的，例如買賣合同的標(biāo)的物條款，如沒(méi)有約定標(biāo)的物，則合同不能成立。合同必要條款還有的是根據(jù)當(dāng)事人的要求確定的，凡當(dāng)事人要求合同必須具備的條款，合同條款中必須具備。

合同的成立還受時(shí)間和地點(diǎn)約束。合同成立的時(shí)間一般是由承諾生效的時(shí)間決定的。在我國(guó)，承諾的生效采取到達(dá)主義，即承諾何時(shí)到達(dá)于要約人，則承諾便在何時(shí)生效，合同便在承諾生效時(shí)成立。

合同成立地即承諾生效地。如果采用數(shù)據(jù)電文形式訂立合同的，收件人的主營(yíng)業(yè)地為合同成立地;沒(méi)有主營(yíng)業(yè)地的，其經(jīng)常居住地為合同成立的地點(diǎn)。當(dāng)事人采取合同書(shū)形式訂立合同的，雙方當(dāng)事人簽字或蓋章的地點(diǎn)為合同成立地點(diǎn)，雙方簽字或蓋章不在同一地點(diǎn)的，以最后簽字或蓋章的地點(diǎn)為合同成立的地點(diǎn)。

3、合同的內(nèi)容和履行

合同的內(nèi)容和履行是合同的核心，是實(shí)現(xiàn)合同目的的重要基礎(chǔ)。根據(jù)不同類型的合同，合同內(nèi)容也不同。合同內(nèi)容應(yīng)當(dāng)事實(shí)清楚，詳細(xì)具體，權(quán)利義務(wù)明確，具有合法性和可操作性。

合同的履行是書(shū)面文字和實(shí)踐的結(jié)合，履行應(yīng)嚴(yán)格按照合同約定執(zhí)行，同時(shí)在實(shí)踐中還要保留已經(jīng)履行的確認(rèn)文書(shū)，比如送貨后，買受人應(yīng)當(dāng)在送貨單上簽字，表示已經(jīng)收到和對(duì)收到貨物沒(méi)有異議。對(duì)于給單位送貨，應(yīng)特別注意，買受人收貨時(shí)應(yīng)盡量要求其在送貨單上蓋章。為防止買受人在出賣人送貨時(shí)，讓工人簽名，不承認(rèn)工人簽名的作法，出賣人對(duì)于合同交貨部分的權(quán)利義務(wù)可以在合同中作以下約定：“出賣人收貨時(shí)，須在送貨單上加蓋公章，或蓋收貨專用章，或由于下列人員之一簽收亦視買受人簽收，各人預(yù)留簽名。重新委任簽收人，須提交留有其簽名的收貨授權(quán)書(shū)。”同時(shí)仍應(yīng)當(dāng)注意，買受人收貨的工人簽名時(shí)，出賣人送貨人員應(yīng)在場(chǎng)，認(rèn)清其相貌，并看清他/她親筆簽名，如屬收貨專用章，也應(yīng)將該章預(yù)留在本合同上。當(dāng)然最好的確認(rèn)收到貨的方式還是由買受人在送貨單上加蓋公章或合同專用章。

產(chǎn)品價(jià)格一定要明確，不能籠統(tǒng)只說(shuō)總價(jià)款。例如，在一起房產(chǎn)買賣中，雙方只約定了總價(jià)款。后來(lái)因?yàn)榉课菝娣e超過(guò)了合同約定的面積，開(kāi)發(fā)商讓買受人補(bǔ)足差價(jià)，買受人抗辯總價(jià)款已經(jīng)固定，說(shuō)明是按套銷售，不是按平米銷售，不同意補(bǔ)足差價(jià)。如是多項(xiàng)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)列明每項(xiàng)產(chǎn)品的單價(jià)。有些企業(yè)在購(gòu)銷合同中，標(biāo)的是多類商品，但卻只在合同中明確各類商品的總價(jià)款，而不確定具體每種商品的單價(jià)，一旦合同部分履行后發(fā)生爭(zhēng)議，就難以確定尚未履行的部分商品的價(jià)款。

產(chǎn)品性能和質(zhì)量是買受人最為關(guān)心的問(wèn)題。在購(gòu)買前買受人一定要考察產(chǎn)品的性能和質(zhì)量，看產(chǎn)品的性能是否滿足用途，質(zhì)量采用什么標(biāo)準(zhǔn)，是進(jìn)口還是組裝。同樣的東西，產(chǎn)品性能千差萬(wàn)別，要選擇最適合自己使用用途的那款產(chǎn)品，并在合同中注明產(chǎn)品型號(hào)，必要時(shí)約定好產(chǎn)品性能。產(chǎn)品質(zhì)量也要約定采用的標(biāo)準(zhǔn)。在產(chǎn)品到貨后，要及時(shí)檢驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，及時(shí)通知出賣人;不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)的瑕疵，如果在產(chǎn)品質(zhì)量保質(zhì)期內(nèi)，也應(yīng)及時(shí)通知出賣人。通知應(yīng)貴在及時(shí)，不要拖延，更不要以尾款未付為由，怠于通知或拒付尾款抵賴。在法律上，如果不及時(shí)通知，或出賣人所要剩余貨款時(shí)才提出質(zhì)量瑕疵的，一般不予支持。

如果是異地交易，運(yùn)輸條款也是非常重要的。運(yùn)輸不僅涉及運(yùn)輸費(fèi)用的承擔(dān)，還涉及運(yùn)輸中風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的轉(zhuǎn)移。在訴訟中，合同履行地一般也是根據(jù)運(yùn)輸方式確定。運(yùn)輸費(fèi)用有時(shí)占產(chǎn)品成本的比例很大，約定不明就蘊(yùn)含著很大的風(fēng)險(xiǎn)。為實(shí)現(xiàn)合同目的，合同法規(guī)定，履行費(fèi)用的負(fù)擔(dān)不明確的，由履行義務(wù)一方承擔(dān)。可見(jiàn)如果合同規(guī)定不明確，無(wú)疑會(huì)增大履行義務(wù)一方的成本。產(chǎn)品毀損滅失的風(fēng)險(xiǎn)除法律另有規(guī)定或當(dāng)事人另有約定的外，在產(chǎn)品交付之前由出賣人承擔(dān)，交付之后由買受人承擔(dān)。這里的法律另有規(guī)定，就涉及運(yùn)輸中的問(wèn)題，一是需要運(yùn)輸?shù)模鲑u人將貨物交給第一承運(yùn)人時(shí)，貨物毀損滅失的風(fēng)險(xiǎn)由買受人承擔(dān)。二是在途貨物出售的，除當(dāng)事人另有約定的除外，

毀損滅失的風(fēng)險(xiǎn)自合同成立時(shí)起由買受人承擔(dān)。三是買受人怠于接受致使不能按照約定交付的，買受人應(yīng)當(dāng)自違反約定之日起承擔(dān)貨物毀損滅失的責(zé)任。在購(gòu)銷合同中，合同履行地的確定主要有兩種情形，一是合同約定與實(shí)際履行地不一致的，以實(shí)際履行地為合同履行地，二是沒(méi)有約定合同履行地，依交貨方式確定合同履行地，送貨的，送貨送到家，以貨物送達(dá)地為合同履行地;自提的，以提貨地為合同履行地，代辦托運(yùn)的，以貨物發(fā)運(yùn)地為合同履行地。

價(jià)款結(jié)算條款是出賣人最為關(guān)心的問(wèn)題，只有把貨款收回，才算有效銷售。在結(jié)算中，必須價(jià)款清楚，貨幣種類明確，給付方式給付期限必須明確。付款時(shí)間沒(méi)有約定或約定不明確的，法律規(guī)定買受人取得單證或收貨的時(shí)間為價(jià)款支付的時(shí)間。分期付款的，要采取收大放小的原則，就是將大部分貨款約定先行支付，小部分用于后期支付或作為質(zhì)保金，以免資金收回困難。實(shí)踐中，通常先交部分定金或訂金，余款采用貨到付款或提貨付款的方法，往往在合同中還約定，一方毀約的，定金或訂金不退，這樣有利于銷售目的的達(dá)成，防止一方事后反悔，也利于資金的回籠。

4、合同擔(dān)保條款風(fēng)險(xiǎn)防范

為了保證合同的有效履行，防止意外或不誠(chéng)信行為發(fā)生，擔(dān)保條款也是訂立合同中經(jīng)常使用的。在法律上，擔(dān)保有五種形式，即保證、抵押、質(zhì)押、留置和定金。擔(dān)保的目的是保證合同順利履行，因此，對(duì)于擔(dān)保條款，首先要考察擔(dān)保的效力問(wèn)題。如果簽訂一個(gè)合同，而擔(dān)保是無(wú)效的，無(wú)異于上當(dāng)受騙一樣，事后是很難彌補(bǔ)的。

保證是一種純粹信用擔(dān)保，不需要用金錢(qián)和物品做抵押，操作上也非常簡(jiǎn)單。對(duì)于債權(quán)人來(lái)說(shuō)，除了保證效力問(wèn)題外，還要考察保證人的償還債務(wù)能力。如果保證人沒(méi)有償還能力，一旦債務(wù)人不能履行或不履行債務(wù)，保證人又無(wú)力承擔(dān)，債權(quán)人的權(quán)利很難實(shí)現(xiàn)。在保證的效力上，注意國(guó)家機(jī)關(guān)、學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體不得做保證人。企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)、職能部門(mén)也不得做保證人。但企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)有法人書(shū)面授權(quán)的，可以在授權(quán)范圍內(nèi)提供保證。

保證是以信用擔(dān)保，抵押則是以財(cái)產(chǎn)擔(dān)保，所以對(duì)抵押財(cái)產(chǎn)的審核非常重要。首先，抵押人對(duì)抵押財(cái)產(chǎn)要有所有權(quán)或使用權(quán)，不能用別人的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行抵押。另外，對(duì)抵押財(cái)產(chǎn)法律也有規(guī)定，有些財(cái)產(chǎn)可以抵押，有些財(cái)產(chǎn)不可以抵押。不得抵押的財(cái)產(chǎn)主要有：土地所有權(quán)、耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)，學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會(huì)公益設(shè)施;所有權(quán)、使用權(quán)不明或有爭(zhēng)議的財(cái)產(chǎn);依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)。抵押財(cái)產(chǎn)不同，對(duì)抵押合同的效力也有影響。一般動(dòng)產(chǎn)，抵押合同自簽訂之日起生效，不動(dòng)產(chǎn)如土地、房屋等，必須進(jìn)行抵押登記方可生效。需要注意的是，不進(jìn)行登記，只扣押房產(chǎn)證或土地使用證的，不產(chǎn)生抵押的法律效力。

質(zhì)押和抵押一樣，必須以財(cái)產(chǎn)作擔(dān)保。不同的是，質(zhì)押財(cái)產(chǎn)需要轉(zhuǎn)移到債權(quán)人占有或控制之下，換句話說(shuō)，就是質(zhì)押必須移交質(zhì)押財(cái)產(chǎn)。質(zhì)押合同也以質(zhì)押財(cái)產(chǎn)移交于債權(quán)人占有時(shí)生效。另外，質(zhì)押財(cái)產(chǎn)和抵押財(cái)產(chǎn)也不完全相同，抵押財(cái)產(chǎn)可以是動(dòng)產(chǎn)，也可以是不動(dòng)產(chǎn)，而質(zhì)押財(cái)產(chǎn)只能是動(dòng)產(chǎn)，不動(dòng)產(chǎn)不能作為質(zhì)押財(cái)產(chǎn)進(jìn)行質(zhì)押。除了財(cái)產(chǎn)外，可以質(zhì)押的還有權(quán)利，主要包括票據(jù)、債券、存款單、股份股票以及知識(shí)產(chǎn)權(quán)等。

留置作為抵押的手段也限于動(dòng)產(chǎn)。因法律要求對(duì)留置財(cái)產(chǎn)的占有與債權(quán)的發(fā)生要有牽連關(guān)系，因此留置的適用范圍比抵押、質(zhì)押的適用范圍要狹窄的多。一般只在保管合同、運(yùn)輸合同、加工承攬合同、行紀(jì)合同中適用。

定金也是最經(jīng)常使用的擔(dān)保方式，除了擔(dān)保效力，定金還有預(yù)付款的性質(zhì)，有利于賣方資金的回籠。缺點(diǎn)是定金數(shù)額受到限制，法律規(guī)定定金最高不得超過(guò)合同標(biāo)的額的百分之二十。對(duì)于超過(guò)部分，不具有定金效力。但對(duì)于出賣人來(lái)說(shuō)，為了多收回資金，還是可以把定金數(shù)額定的略高一些。需要說(shuō)明的是，定金不同于訂金，訂金只具有預(yù)付款的性質(zhì)，不具有擔(dān)保性質(zhì)，即一方違約時(shí)不能適用定金罰則。定金作為一種擔(dān)保手段，是建立在人為過(guò)錯(cuò)基礎(chǔ)上的。這里的人為過(guò)錯(cuò)不僅包括合同當(dāng)事人，還包括第三人的過(guò)錯(cuò)，但沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的，不適用定金罰則。因此不可抗力、意外事件致使合同不能履行的，不適用定金罰則。

5、支票結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)防范

防止虛開(kāi)支票的欺詐有兩個(gè)方法較有效，一種是款到交貨，根據(jù)支票轉(zhuǎn)賬所需時(shí)間，要求買方款到賣方賬面后才交貨，但這種方法一般很難使買方接受除非貨物較為緊俏。另一種方法是直接到出票人開(kāi)戶銀行去持票入賬，馬上就能知道支票能否兌現(xiàn)，如能兌現(xiàn)可以即行轉(zhuǎn)賬，如被拒付可以立即停止發(fā)貨，從而避免損失。

6、合同中的違約金條款

違約金不是合同履行的內(nèi)容，但能有效防止一方違約，促進(jìn)合同按照約定履行。違約金條款是對(duì)不誠(chéng)信的當(dāng)事人的嚴(yán)厲懲罰。一個(gè)合同如果沒(méi)有違約金條款，就不算完整的合同，也不利于保護(hù)雙方的交易。有了違約金，當(dāng)事人雙方都要考慮違約的成本，在違約成本過(guò)高時(shí)，一般不會(huì)違約。所以合同中的違約金數(shù)額不能過(guò)低，過(guò)低就起不到保護(hù)合同履行的目的。違約金的規(guī)定方式有兩種，一是定額違約金(違約金數(shù)額明確具體)，二是不規(guī)定具體的數(shù)額，只約定違約金的計(jì)算方法，不管哪種規(guī)定方式，違約金必須明確具體、沒(méi)有歧義，這樣有利于事后發(fā)生糾紛時(shí)迅速確定賠償金額。違約金沒(méi)有約定的，一方違約時(shí)一般按照守約方的實(shí)際損失賠償。但有時(shí)實(shí)際損失是很難確定的，也很難舉證，因此在訴訟中也很難得到法院支持。如果規(guī)定了違約金，一方違約所要賠償時(shí)就省略了很多麻煩。

7、確定管轄法院

現(xiàn)在一些案件，經(jīng)常在訴訟管轄耗費(fèi)時(shí)間和精力。如何避免哪?不妨在合同中明確管轄法院。根據(jù)《民事訴訟法》有關(guān)規(guī)定，合同的雙方當(dāng)事人可以在書(shū)面合同中協(xié)議選擇被告住所地、合同履行地、合同簽訂地、原告住所地、標(biāo)的物所在地人民法院管轄，但不得違反訴訟法中對(duì)級(jí)別管轄和專屬管轄的規(guī)定。在簽訂合同時(shí)，雙方一般比較友好，比較容易達(dá)成一致意見(jiàn)，如果事先確定了管轄法院，就不必在以后為爭(zhēng)管轄法院而斗的你死我活了。

8、仲裁機(jī)構(gòu)名稱要寫(xiě)具體、明確

有的合同在約定仲裁事項(xiàng)時(shí)，只是籠統(tǒng)的寫(xiě)一旦發(fā)生糾紛在甲方(或乙方)所在地仲裁部門(mén)解決。這樣的仲裁條款只是約定了仲裁地點(diǎn)而對(duì)仲裁機(jī)構(gòu)沒(méi)有約定，實(shí)際上不具有任何法律效力。根據(jù)仲裁法的規(guī)定，當(dāng)事人在訂立仲裁協(xié)議或約定仲裁條款時(shí)，應(yīng)當(dāng)選定仲裁委員會(huì)。所以對(duì)仲裁機(jī)構(gòu)必須寫(xiě)具體的名稱，如青島仲裁委員會(huì)、煙臺(tái)仲裁委員會(huì)。如果沒(méi)有寫(xiě)具體名稱，發(fā)生糾紛后只能由當(dāng)事人協(xié)商簽訂補(bǔ)充協(xié)議予以明確，協(xié)商不成原仲裁協(xié)議或合同仲裁條款無(wú)效。

9、提高員工素質(zhì)，必要時(shí)委托律師審核合同

擬寫(xiě)合同是專業(yè)性很強(qiáng)的事情，涉及法律、專業(yè)知識(shí)、以及寫(xiě)作水平和寫(xiě)作技巧問(wèn)題，只有提高員工素質(zhì)，提高業(yè)務(wù)水平，才能防范法律風(fēng)險(xiǎn)。律師是精通法律的行家，接觸風(fēng)險(xiǎn)種類較多，知道如何規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。企業(yè)可以委托律師對(duì)員工進(jìn)行培訓(xùn)，也可以委托律師審核合同，參加談判，參與合同的履行，這樣就如同增加了一個(gè)保護(hù)傘，能順利在商海中立于不敗之地。

以上內(nèi)容就是相關(guān)的回答，公司要避免合同欺詐風(fēng)險(xiǎn)，那么首先就必須對(duì)對(duì)方的主體資格進(jìn)行一個(gè)完整的審查，還要合同成立的時(shí)候必須要雙方詳細(xì)約定，最好的方法還是直接委托一個(gè)律師來(lái)審查合同，如果您還有其他法律問(wèn)題的可以咨詢律霸網(wǎng)相關(guān)律師。