一、投資公司能否作為委托人

1、投資人與無(wú)證券委托理財(cái)業(yè)務(wù)資質(zhì)的投資管理公司簽訂的委托炒股協(xié)議無(wú)效——殷某訴億創(chuàng)鷹視投資管理(北京)有限公司委托理財(cái)合同糾紛案

本案要旨：投資人與投資管理公司簽訂委托理財(cái)協(xié)議，公司無(wú)法提交其能夠從事證券委托理財(cái)業(yè)務(wù)的資質(zhì)文件的，委托理財(cái)協(xié)議因主體不適格而屬于無(wú)效協(xié)議。由此造成的投資人損失，應(yīng)根據(jù)雙方當(dāng)事人的過(guò)錯(cuò)程度及公平原則，確定各方應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。

2、證券從業(yè)人員私自接受客戶委托簽訂的委托炒股合同無(wú)效——肖某訴孫某委托理財(cái)合同糾紛案

本案要旨：證券公司從業(yè)人員在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票。私自接受客戶委托，使用客戶賬戶代為炒股的，委托炒股合同無(wú)效。證券公司從業(yè)人員對(duì)無(wú)效合同造成的損失負(fù)有主要過(guò)錯(cuò)責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)向委托人支付股票本金及銀行同期利息。

案例分析：本案中，孫某擁有一個(gè)特殊的身份，即其接受肖某委托時(shí)，屬于證券公司的從業(yè)人員，且獲得證券從業(yè)人員資格證書。孫某的特殊身份是導(dǎo)致本案中認(rèn)定其與肖某之間委托合同無(wú)效的根本原因所在。根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》(以下簡(jiǎn)稱證券法)第四十三條之規(guī)定，證券公司從業(yè)人員在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票。

孫某作為證券公司從業(yè)人員，違反了《證券法》第四十三條之規(guī)定，且該條款屬于禁止性條款，因此雙方之間的委托合同屬于《中華人民共和國(guó)合同法》(以下簡(jiǎn)稱合同法)第五十二條第五款規(guī)定的情形，應(yīng)屬無(wú)效。

合同無(wú)效后，委托人的資產(chǎn)本金及利息損失如何賠償呢?孫某作為證券公司從業(yè)人員，其明知其私自接受委托的行為違法了證券法相關(guān)規(guī)定，并向肖某出具類似保底條款的承諾，促使肖某與其簽訂委托理財(cái)合同，導(dǎo)致本案委托合同被認(rèn)定無(wú)效，孫某對(duì)此負(fù)有主要過(guò)錯(cuò)責(zé)任。因此，孫某應(yīng)將委托股票本金賠償于肖某，并支付中國(guó)人民銀行同期定期存款利息。本案中，因肖某一審中放棄利息主張，故二審對(duì)利息部分不再進(jìn)行處理。

3、委托炒股合同中的保本條款無(wú)效——張某訴范某委托理財(cái)合同糾紛案

本案要旨：證券公司不得以任何方式對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失做出承諾。從股市風(fēng)險(xiǎn)和合同的公平性原則上講，委托炒股合同中的保本條款明顯侵害合同雙方利益，應(yīng)認(rèn)定為無(wú)效。

案例分析：“保本條款”的效力，我國(guó)證券法第144條規(guī)定，證券公司不得以任何方式對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失做出承諾。根據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于嚴(yán)禁信托投資公司信托業(yè)務(wù)承諾保底的通知》第2條和第3條的規(guī)定，“信托投資公司不得以信托合同、補(bǔ)充協(xié)議或其他任何方式向信托當(dāng)事人承諾信托財(cái)產(chǎn)本金不受損失或者保證最低收益。信托投資公司應(yīng)當(dāng)在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置對(duì)不得承諾保底的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公示，并在簽訂信托合同時(shí)，以書面形式向當(dāng)事人申明上述內(nèi)容。

2.信托投資公司在推介信托產(chǎn)品或辦理信托業(yè)務(wù)時(shí)，不得暗示或者誤導(dǎo)信托當(dāng)事人信托財(cái)產(chǎn)不受損失或者保證最低收益?！痹摋l款規(guī)定與信托公司簽訂合同時(shí)的保本條款無(wú)效，我國(guó)法律并未明文規(guī)定個(gè)人之間的保本條款是否有效，但是從股市風(fēng)險(xiǎn)和合同的公平性原則上講，保本條款明顯侵害了雙方的利益，故在個(gè)人委托理財(cái)合同中保本條款應(yīng)認(rèn)定為無(wú)效。

4.利用委托人身份證明辦理銀行卡并轉(zhuǎn)取股市賬戶資金構(gòu)成信用卡詐騙罪——張某信用卡詐騙案

本案要旨：行為人接受他人委托炒股，利用掌握的委托人身份證復(fù)印件，在銀行開立賬戶，并辦理第三方存管銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)和電子借記卡，開通網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行等業(yè)務(wù)，假冒委托人簽名，暗中轉(zhuǎn)走委托人股市賬戶資金的，構(gòu)成信用卡詐騙罪。

案例分析：張某以非法占有為目的，使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡，并利用信用卡的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，轉(zhuǎn)取他人股市賬戶資金133.3萬(wàn)元，用于自己償還債務(wù)，其行為己構(gòu)成信用卡詐騙罪，詐騙數(shù)額巨大。張某迫于被害人的壓力主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，屬自首，依法予以從輕處罰，但張某的行為造成被害人巨額財(cái)產(chǎn)損失，社會(huì)危害性大，不宜減輕處罰。對(duì)張某的違法所得應(yīng)當(dāng)予以追繳。

希望通過(guò)上面的內(nèi)容您能對(duì)委托人相關(guān)的問(wèn)題有更加深入的了解。如果您情況比較復(fù)雜，本網(wǎng)站也提供律師在線咨詢服務(wù)，歡迎您進(jìn)行法律咨詢。