1、安全防范措施不到位,內控制度松懈。一些金融機構的計算機技術力量相對薄弱,操作人員嚴重缺乏,造成人員缺崗、分工不明。如操作人員不按規程加設口令、密碼或口令、密碼不注意保密,主機控制臺密鑰不按規定保管,計算機打印出來的各種原始表證不注意妥善保管,損壞、報廢憑證賬表不按規定銷毀,隨意丟放。這種不按操作規程,忽視安全防范工作,警惕性不高的直接后果,就是留下了犯罪隱患。
2、網絡技術發展很快,為實施犯罪提供了便利手段。新的網絡技術的出現促進了信息網絡應用與發展,但也容易被不法分子所利用成為犯罪工具。近年來,以竊取銀行賬號、密碼和個人信息,獲得經濟利益為目的的木馬和間諜軟件工具迅速增多,而且簡單易用,成為實施入侵攻擊的主要工具。
3、犯罪成本較低,實施容易。相對于傳統的金融犯罪,網上金融犯罪具有成本低、易實施、風險低等優勢,犯罪分子只需支付較少的上網費、租賃或制作網頁費用、軟件工具購買費和租賃服務器的費用就可以實施犯罪,并且獲利數額巨大,犯罪手段隱蔽,不容易被發現,因而成為犯罪分子青睞的一種作案方式。
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