非法集資受理舉報部門是怎么規定的

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-14 · 190人看過

國家打擊非法集資案件的心態是非常堅決的,所以一般接到民眾的舉報以后,肯定也是會迅速的對舉報的內容展開詳細的偵查工作的,有一些之前被非法集資騙過的這部分受害者,其實在以后的生活當中遇到了類似狀況以后,肯定為了避免有更多的人上當受騙自己也非常的關心非法集資受理舉報部門是怎么規定的?

一、非法集資受理舉報部門是怎么規定的?

如果同時滿足下列四個條件,即構成了非法集資。舉報非法集資應當及時向公安機關報案,由公安分局或公安縣局的經偵科受理。

1、未經有關部門依法批準,包括沒有批準權限的部門批準的集資,有審批權限的部門超越權限批準集資,即集資者不具備集資的主體資格

2、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實物形式和其他形式。

3、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾,而不是指特定少數人。

4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的,犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同,偽裝成正常的生產經營活動,最大限度地實現其騙取資金的最終目的。

二、非法集資錢財還能要回來嗎?

《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》第五條:關于涉案財物的追繳和處置問題規定:查封、扣押、凍結的涉案財物,一般應在訴訟終結后,返還集資參與人。涉案財物不足全部返還的,按照集資參與人的集資額比例返還。

該《意見》第八條:關于跨區域案件的處理問題規定:跨區域非法集資刑事案件,在查清犯罪事實的基礎上,可以由不同地區的公安機關、人民檢察院、人民法院分別處理。對于分別處理的跨區域非法集資刑事案件,應當按照統一制定的方案處置涉案財物。國家機關工作人員違反規定處置涉案財物,構成瀆職等犯罪的,應當依法追究刑事責任。

比如你投入100萬,這個案件1個億,最后清理的時候就是1500萬,清退的比例就是15%,都是一樣的。

根據《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》第十八條規定:因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動而受到的損失,由參與者自行承擔,所形成的債務和風險,不得轉嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動的國有銀行和其它金融機構以及其它任何單位。

債權債務清退后,有剩余非法財物的,予以沒收,就地上繳中央金庫。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動的過程中,地方政府只負責組織協調工作,而不能采取財政撥款的方式彌補非法集資造成的損失。

這意味著一旦社會公眾參與非法集資,參與者的利益不受法律保護,經人民法院執行、集資者仍不能清退集資款的,應由參與人自行承擔損失,而不能要求有關部門代償。

舉報非法集資到當地的公安部門,實際上有的時候到工商部或者信訪等這些國家有關機構舉報非法集資,在舉報非法集資行為的時候,如果能夠提供相關證據當然是好的,不過舉報者也不要擔心自己手頭沒有最直接的證據有關部門就不會受理,對于這種敢于熱心舉報違法犯罪行為的市民國家有關部門是非常支持的。



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李丹律師,男,福州市人,廈門大學法學院本科畢業,福建福民律師事務所專職律師,高級合伙人,副主任。擅長業務:刑事辯護及婚姻家庭、債權債務、房產糾紛等民事訴訟。

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