非法集資，相信大家對(duì)這個(gè)名詞是有一定的了解的，非法集資，顧名思義是一個(gè)違法犯罪的 行為，集資就是籌集資金的意思，非法，就是某單位或者是個(gè)人通過(guò)非法的行為，以自己占有為目的的向社會(huì)公民們籌集資金的一個(gè)行為。該行為嚴(yán)重的擾亂了社會(huì)的經(jīng)濟(jì)秩序。那么關(guān)于非法集資財(cái)務(wù)有罪嗎?

一、關(guān)于非法集資財(cái)務(wù)有罪嗎?

這種情況涉嫌非法集資罪，而且數(shù)額巨大。根據(jù)《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第三條　非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任：

(一)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的;

(二)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象150人以上的;

(三)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的;

(四)造成惡劣社會(huì)影響或者其他嚴(yán)重后果的。 具有下列情形之一的，屬于刑法第一百七十六條規(guī)定的“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”：

(一)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在500萬(wàn)元以上的;

(二)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象100人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對(duì)象500人以上的;

(三)個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬(wàn)元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在250萬(wàn)元以上的;(

四)造成特別惡劣社會(huì)影響或者其他特別嚴(yán)重后果的。 非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額，以行為人所吸收的資金全額計(jì)算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮。非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以免予刑事處罰;情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。 根據(jù)《刑法》第一百九十二條以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其它嚴(yán)重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其它特別嚴(yán)重情節(jié)的，處10年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。。

二、單位非法集資的責(zé)任人怎么處置

(一)健全完善預(yù)警機(jī)制

1、建立立體化、社會(huì)化、信息化的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系。充分發(fā)揮我市社區(qū)網(wǎng)格化管理和基層群眾自治的經(jīng)驗(yàn)和優(yōu)勢(shì)，將防范和處置非法集資工作納入基層網(wǎng)格化管理范疇，建立有獎(jiǎng)舉報(bào)制度，動(dòng)員社會(huì)各方面力量廣泛參與、群防群治。組織力量深入社區(qū)、村居開(kāi)展防范預(yù)警工作，加強(qiáng)對(duì)基層網(wǎng)格人員開(kāi)展非法集資監(jiān)測(cè)預(yù)警、宣傳教育等技能培訓(xùn)，時(shí)刻關(guān)注轄內(nèi)頻繁參與非法集資的人員動(dòng)向，及時(shí)發(fā)現(xiàn)非法集資線索，早介入、早處置，努力將非法集資風(fēng)險(xiǎn)隱患化解在基層。(責(zé)任單位：各鎮(zhèn)街園區(qū))

創(chuàng)新工作方法，充分利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段加強(qiáng)對(duì)非法集資的監(jiān)測(cè)預(yù)警。市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要積極整合各部門(mén)信息資源，推動(dòng)實(shí)現(xiàn)工商市場(chǎng)主體公示信息、人民銀行征信信息、公安機(jī)關(guān)打擊違法犯罪信息、法院立案判決執(zhí)行信息等相關(guān)信息的依法互通共享，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)研判，及時(shí)預(yù)警提示。(責(zé)任單位：打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，配合單位：法院、發(fā)改局、公安局、市場(chǎng)監(jiān)管局、金融辦、智慧辦、人民銀行等相關(guān)部門(mén)單位)

2、發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)防控作用。金融監(jiān)管部門(mén)要督促各金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員私售理財(cái)產(chǎn)品黑名單制度，對(duì)進(jìn)入黑名單或利用工作之便組織、參與非法集資的金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，依法依規(guī)實(shí)施懲戒措施;指導(dǎo)督促各金融機(jī)構(gòu)做好對(duì)涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測(cè)、問(wèn)責(zé)。各金融機(jī)構(gòu)在嚴(yán)格執(zhí)行大額可疑資金報(bào)告制度基礎(chǔ)上，要對(duì)各類賬戶交易中具有分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、定期批量小額轉(zhuǎn)出等特征的涉嫌非法集資資金異動(dòng)進(jìn)行分析識(shí)別，并及時(shí)向金融監(jiān)管部門(mén)提交可疑交易賬戶報(bào)告，經(jīng)金融監(jiān)管部門(mén)甄別后，將涉嫌非法集資的可疑賬戶及時(shí)提供給市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室或公安機(jī)關(guān)。(責(zé)任單位：人民銀行、銀監(jiān)辦，各金融機(jī)構(gòu))

3、加強(qiáng)重點(diǎn)領(lǐng)域管控。密切關(guān)注投資理財(cái)、非融資性擔(dān)保、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸等新的高發(fā)重點(diǎn)領(lǐng)域，以及投資公司、農(nóng)民專業(yè)合作社、民辦教育機(jī)構(gòu)、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)等新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。(責(zé)任單位：教育局、民政局、農(nóng)業(yè)局、市場(chǎng)監(jiān)管局、金融辦、林業(yè)局、銀監(jiān)辦等相關(guān)部門(mén)單位)

三、依法穩(wěn)妥處置違法違規(guī)案件

1、依法懲處非法集資違法犯罪活動(dòng)。金融監(jiān)管、公安、檢察院等部門(mén)要加大對(duì)非法集資案件偵辦打擊力度，遏制案件高發(fā)態(tài)勢(shì)，消化存量風(fēng)險(xiǎn);要充分發(fā)揮刑事打擊的主動(dòng)性，調(diào)動(dòng)多警種及基層組織力量，摸排非法集資線索，做到打早打小，提高案件偵辦效能。市法院要建立涉案資產(chǎn)登記處置信息平臺(tái)、項(xiàng)目托管經(jīng)營(yíng)機(jī)制和易貶值、易滅失等特殊資產(chǎn)快速處置機(jī)制，按照法律規(guī)定程序，依法處置涉案資產(chǎn)，最大限度追贓減損，維護(hù)群眾合法權(quán)益。(責(zé)任單位：法院、檢察院、公安局、金融辦、人民銀行、銀監(jiān)辦，各金融機(jī)構(gòu)等相關(guān)部門(mén)單位)

2、維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。各級(jí)各部門(mén)單位要綜合運(yùn)用經(jīng)濟(jì)、行政、法律等措施，講究執(zhí)法策略、方式、尺度和時(shí)機(jī)，依法合理制定涉案資產(chǎn)的處置政策和方案，分類處置非法集資問(wèn)題，防止矛盾激化，努力實(shí)現(xiàn)執(zhí)法效果與經(jīng)濟(jì)效果、社會(huì)效果相統(tǒng)一。各鎮(zhèn)街(園區(qū))要嚴(yán)格落實(shí)維穩(wěn)屬地責(zé)任，將風(fēng)險(xiǎn)處置和信訪維穩(wěn)工作有機(jī)結(jié)合，在處置案件的同時(shí)制定相應(yīng)的維穩(wěn)預(yù)案。信訪部門(mén)要認(rèn)真做好信訪接待工作，注重涉及非法集資的矛盾糾紛排查化解，積極引導(dǎo)涉案群眾依法維權(quán)，有效防止群體性事件和極端情況發(fā)生。(責(zé)任單位：政法委、信訪局、法院、檢察院、公安局、市場(chǎng)監(jiān)管局、金融辦、人民銀行、銀監(jiān)辦，各鎮(zhèn)街園區(qū)，配合單位：各行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén))

3、加強(qiáng)分工協(xié)作。各級(jí)各部門(mén)單位要各司其職、協(xié)調(diào)配合，形成處置和維穩(wěn)工作合力。對(duì)跨區(qū)域案件的處置，要強(qiáng)化全局觀念，堅(jiān)持“統(tǒng)一指揮協(xié)調(diào)、統(tǒng)一辦案要求、統(tǒng)一資產(chǎn)處置、分別偵查訴訟、分別落實(shí)維穩(wěn)”的工作原則，加強(qiáng)溝通協(xié)商，防止遺漏犯罪事實(shí)，共同解決辦案難題。市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要牽頭負(fù)責(zé)，搞好統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，督促各有關(guān)職能部門(mén)和金融機(jī)構(gòu)，依法配合開(kāi)展資金賬戶查詢和凍結(jié)、涉案資產(chǎn)查封等必要的協(xié)助工作;同時(shí)，探索引進(jìn)法律、社會(huì)審計(jì)、評(píng)估等中介服務(wù)參與案件處置，提高案件查處效率。

四、處理非法集資負(fù)責(zé)單位是誰(shuí)?

案發(fā)地省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)本轄區(qū)非法集資案件的處置和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定工作。對(duì)情節(jié)較輕、社會(huì)影響較小、非法集資單位或個(gè)人有還款能力和還款意愿的案件，由省級(jí)人民政府責(zé)令非法集資單位或個(gè)人立即停止非法集資活動(dòng)，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退。所述案件處置方式外，非法集資案件一般處置程序?yàn)椋?

1、成立專案組。

2、制定處置方案。

3、公告取締。

4、債權(quán)債務(wù)申報(bào)登記和確認(rèn)。

5、資產(chǎn)負(fù)債審計(jì)和資產(chǎn)評(píng)估。

6、資產(chǎn)清收、保全和實(shí)物資產(chǎn)的變現(xiàn)。

7、集資款項(xiàng)清退。

通過(guò)對(duì)上述內(nèi)容的閱讀，我們知道非法集資是一個(gè)具有社會(huì)危害性的行為，應(yīng)該嚴(yán)厲的打擊懲罰該行為人，防止第二次實(shí)施同樣的行為。作為普通的公民，也應(yīng)該時(shí)刻警惕，提高自己的法律意識(shí)，不讓別有用心之人得逞。

非法集資罪的構(gòu)成要件包括哪些

眾籌與非法集資的界限

非法集資罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎么規(guī)定的