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寧波
如何對充值會員卡非法集資進行認定?
近年來，非法集資案件頻發，導致不少老百姓上當受騙，日常生活中，非法集資的表現形式有很多，其中一些方式讓人難以防范。有些商家在經營的時候，會對外發售會員卡，消費者預存一筆金額后可以享受到優惠政策。那么，如何對充值會員卡非法集資進行認定?下面我們一起看看小編是怎么說的。
一、如何對充值會員卡非法集資進行認定?
在實踐中，例如會所等高級場所，經常會一次性為其顧客辦理預儲值服務，金額每人就可高達上萬元，并作出“辦卡有特大優惠”(例如“充值一萬送五千”)的承諾，照這樣計算，至少他可能吸納上百萬的資金。此時該企業的行為涉嫌非法集資。結合上述非法集資的特征，若企業向不特定顧客辦理會員卡，而且以高收入高回報作為誘餌，吸納社會閑散資金，而且吸納資金數額較大，且未經過政府相關部門的審批，這時就可能構成非法集資。
二、非法集資的特點有哪些?
根據《關于取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》規定，非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。主要有以下幾個特點：
1、集資者不具備集資的主體資格;
2、集資者承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式;
3、集資者向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數人;
4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。有些人與投資人簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。
三、如何識別非法集資?
1、認清非法集資的本質和危害。
2、正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批準。
3、增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此，—定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。
4、增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。
在日常生活中，商家搞會員卡充值的情況很普遍，其中大部分是正常的經營活動，而有些則涉嫌非法集資。對充值會員卡非法集資活動的認定，要從非法集資的特點入手，如果商家面對公眾發放會員卡，承諾高息回報，并且將充值資金用到了非法目的上，這就可能構成非法集資，消費者應該及時報案。
眾籌與非法集資的界限
非法集資罪立案標準是怎么規定的
非法集資罪的量刑標準是什么
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