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寧波
p2p非法集資的風險有哪些？
p2p這個詞對于這兩年愛好理財的人來說應該并不陌生，對于手上有許多閑錢沒有地方花的人來說，買一些理財產品那簡直是最好不過的選擇了，什么都不用干，就可以錢生錢，這當然是好的。而對于沒有錢的人來說，這也不失為一個好辦法。所以，現在很多人就是抓住了這些漏洞，通過p2p平臺做一些非法的集資，今天，我就來說一下，關于p2p非法集資的風險有哪些？
關于p2p非法集資的三大風險
一、P2P網貸平臺直接從事非法集資活動的風險
比較常見的手法有:
1、是理財產品模式,先以出售理財產品形式吸收投資人資金,再尋找有借款需求的借款人;
2、是借短貸長模式,即對借款進行期限拆標,將長期借款拆分為若干短期借款,以借新債還舊債,形成資金循環;
3、是自融模式,將吸收到的公眾資金用于本企業或關聯企業的經營發展。
二、是行為人利用P2P網貸平臺進行非法集資活動是某些從事金融業務的機構將P2P平臺作為吸收公眾資金的通道的風險。
1、是某些從事金融業務的機構將P2P平臺作為吸收公眾資金的通道。實踐中某些融資性擔保公司、小額貸款公司、典當行等機構和P2P平臺合作,或設置自己的P2P平臺,由融資性擔保公司、小額貸款公司等提供項目,經由P2P平臺完成融資。上述機構之所以如此迂回地融資,是因為其在業務準入、融資杠桿上限、吸收公眾資金等方面均有明確的監管規則。
2、不合格借款人利用P2P平臺進行非法集資活動。根據相關追訴標準,行為人非法吸收或者變相吸收公眾存款超過一定的數額、人數,或造成直接經濟損失達到一定標準,就可能構成非法吸收公眾存款罪。在實際案例中,由于某些P2P網貸平臺未充分盡到對借款人身份核查義務,借款人以多個虛假身份名義發布多個借款信息,向不特定公眾吸收資金用于投資房地產、股票、債券、期貨等,有的直接將非法募集的資金高利貸出賺取利差。
三、是金融從業人員犯罪問題。
現實中出現P2P平臺為擴大資金吸收渠道,借助傳統金融機構從業人員以擴大非法集資渠道、吸引更多客戶投資的情況。如少數P2P平臺通過招募原保險從業人員,誘騙保險消費者退保購買P2P產品,或者承諾P2P產品高收益,誘導保險消費者進行保單質押將質押貸款作為投資款投入P2P平臺。
所以不管是對于個人來言，還是對于公司來言，利用p2p平臺來進行非法集資是非常不理智的行為，因為就算你成功了，但是天網恢恢疏而不漏，你最終還是會接受法律的制裁，而對于想要理財想要創業的人來說，一定要謹慎謹慎再謹慎，更多的去了解關于p2p非法集資的風險有哪些，以便讓自己避免一些不必要的損失。
P2P網絡借貸平臺法律風險有哪些
P2P中電子合同的法律效力問題
非法集資罪的構成要件包括哪些
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簡介:
黑龍江郭金貴律師事務所簡介 黑龍江郭金貴律師事務所是由郭金貴律師于2014年1月創辦成立的個人律師事務所，郭金貴律師個性沉穩，法律理論功底深厚，實踐經驗豐富，具有較強的分析問題和解決問題的能力，律師團隊均為實干敬業、業務精通的資深律師，都具有豐富的執業經驗和實戰能力。辦公場所位于紅崗區中心村紅崗法院對面綜合樓。 律所成立以來，成功代理承辦了多起高端民商事訴訟、仲裁案件，重特大刑事辯護案件和疑難復雜案件，并同時為多家公司、企業提供常年法律顧問和專項法律顧問，在常年的辦案實踐中積累了豐富辦案經驗。對每一起客戶委托的法律事務，無論項目金額大小，都會用心、細心、全心地去分析、去研究，精心研究具有建設性、可操作性的爭議、糾紛預防方案，設計制定最適合客戶的訴訟爭議解決方案或辦案方略，從而實現客戶利益的最大化，是當事人維權最值得信賴的律師事務所。本所擅長代理民商事訴訟、仲裁案件、公司綜合類業務、企業法律顧問、工傷、交通事故、人身損害侵權賠償和刑事辯護等案件。在執行案件風險代理和民商事仲裁案件代理方面具有獨特的專業優勢。 我們秉承團隊合作，精誠團結的工作模式，對于接受委托的項目和案件我們將組團
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