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信用卡詐騙追訴標準是怎樣的

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-14 · 145人看過

刑事犯罪的追訴標準其實也就是立案標準，對于某個違法行為，只有在達到了規定的追訴標準之后，才能實際對行為人定罪處罰，對信用卡詐騙來講也是如此。針對不同的犯罪，規定的追訴標準是不一樣的。那信用卡詐騙追訴標準是怎樣的呢?我們一起在下文中進行了解。

一、信用卡詐騙追訴標準是怎樣的

關于信用卡詐騙案立案(追訴)標準在新出臺的《最高人民檢察院公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》中有了新規定。信用卡詐騙案(刑法第一百九十六條)]進行信用卡詐騙活動，涉嫌下列情形之一的《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》應予立案追訴： (一)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡，或者使用作廢的信用卡，或者冒用他人信用卡，進行詐騙活動，數額在五千元以上的;(二)惡意透支，數額在一萬元以上的。

“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還的。惡意透支，數額在一萬元以上不滿十萬元的，在公安機關立案前已償還全部透支款息，情節顯著輕微的，可以依法不追究刑事責任。

二、信用卡詐騙方式有哪些

信用卡詐騙罪主要有以下幾種行為方式：

(1)使用偽造的信用卡進行詐騙，或者使用以虛假的身份證明騙領的信用卡;

(2)使用作廢的信用卡進行詐騙，如使用他人已掛失的信用卡;

(3)冒用他人的信用卡進行作騙，如使用撿得的信用卡;

(4)使用信用卡進行惡意透支，所謂“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行催收后仍不歸還透支款或者在大量透支后潛逃隱瞞身份、以逃避還款責任的行為。

由于信用卡詐騙犯罪的表現形式很多，而可以說針對不同的表現形式，實際的追訴標準是不太一樣的。單從數額上來看的話信用卡詐騙追訴標準要求至少是5000元以上。而在進行處罰的時候，也要結合到實際犯罪的數額、情節來量刑。

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