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高利轉貸罪如何認定,怎么處罰高利轉貸罪

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-14 · 99人看過

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有的人最開始就有放高利貸的意圖，但此時可能因為自己資金不夠，因此就會想方設法的從銀行或其他金融機構中貸款，然后再以高利轉貸給他人，這樣的行為經過認定后，可能會構成高利轉貸罪。那么實踐中，高利轉貸罪如何認定呢？請跟隨律霸小編一起在下文中進行了解。

一、高利轉貸罪如何認定

高利轉貸罪，是指以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金再高利轉貸給他人，違法所得數額較大的行為。目前高利轉貸行為在中國的一些地方具有一定的普遍性，這種行為嚴重地破壞了中國的金融秩序，有很大的危害性。這里應當指出的是，當前存在一些企業打“擦邊球”的現象，即從銀行貸出資金后由于未能立即投入使用而成為閑置資金，為了減少利息損失并獲取一定利益，這些企業就將貸款所得資金借與他人，并收取高額利息。雖然這些企業在貸款時并未有轉貸牟利的目的，但是后來其將貸款擅自借與他人，并收取高額利息的行為已經和高利轉貸罪的構成要件完全相符，構成高利轉貸罪了。高麗轉貸罪的認定應從以下幾方面分析：

1、高利轉貸罪侵犯的客體是國家的信貸管理制度，也就是信貸資金市場秩序。

2、高利轉貸罪在客觀上表現為以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的行為。

3、高利轉貸罪的主體為特殊主體，即借款人，即經工商行政管理機關或主管機關核準登記的企 (事)業法人、其他經濟組織、個體工商戶或具有中華人民共和國國籍的具有完全民事行為能力的自然人。

4、高利轉貸罪在主觀方面是故意犯罪，并且具有轉貸牟利的目的。

二、高利轉貸罪如何處罰

1、自然人犯高利轉貸罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

2、單位犯高利轉貸罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。

3、上述“數額較大”，是指個人違法所得在5萬元以上，單位違法所得在20萬元以上的;“數額巨大”，是指個人違法所得在20萬元以上，單位違法所得在100萬元以上的。

上述就是對高利轉貸罪如何認定的解答，此時經過認定，確認某個行為涉嫌構成高利轉貸罪的話，那么此時就要依法追究行為人的刑事責任，但需要注意的是，單位犯罪與自然人犯此罪的處罰是不太一樣的。更多相關知識您可以咨詢律霸牡丹江律師。

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