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涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪怎么處罰

來源: 律霸小編整理 · 2025-12-25 · 656人看過

一、涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪怎么處罰

1、自然人犯本條所定之罪，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

2、單位犯本條所定之罪，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。適用上述罰金刑時，對“違法所得”應(yīng)如何認(rèn)定，是借款人高利轉(zhuǎn)貸所取得的利息，還是借款人高利轉(zhuǎn)貸所得利息與其應(yīng)支付金融機(jī)構(gòu)貸款利息之差，本條立法之原意，在于懲戒借款人的轉(zhuǎn)貸牟利行為，應(yīng)以后者理解為妥。以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

二、認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪注意事項

1、本罪主體為特殊主體，即具有信貸資格、已獲得信貸資金的個人或單位。這一點對確定本罪十分重要。如何確定本罪意義上的“借款人”，可以參閱1996年6月28日中國人民銀行發(fā)布的《貸款通則》。

2、本罪主觀方面是故意，并以轉(zhuǎn)貸牟利為目的。

3、本罪侵犯的直接客體是國家金融管理部門和金融機(jī)構(gòu)對信貸資金的管理秩序以及金融機(jī)構(gòu)信貸資金。

4、本罪的外在表現(xiàn)特征為：借款人在依正常程序貸得金融機(jī)構(gòu)信貸資金后，以轉(zhuǎn)貸為目的，將貸款高利轉(zhuǎn)貸他人。

5、本罪結(jié)果犯，有非法獲利并數(shù)額較大才構(gòu)成犯罪。具體標(biāo)準(zhǔn)待定。

法律中規(guī)定可以構(gòu)成高利轉(zhuǎn)貸罪的除了有自然人以外，其實單位也是可以構(gòu)成此罪的。不過很顯然，在對單位進(jìn)行處罰的時候，一般都是采取的雙罰制，從這點上來看就與對自然人的處罰不一樣。另外實際認(rèn)定高利轉(zhuǎn)貸罪的時候，也要考慮到其中需要注意的一些事項才行。

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高利轉(zhuǎn)貸罪的追訴時效是怎么規(guī)定的

高利轉(zhuǎn)貸罪司法解釋有哪些

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