企業(yè)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中,經(jīng)常會(huì)用到支票這種票據(jù),根據(jù)票據(jù)法有關(guān)規(guī)定,企業(yè)開具支票,金額不得超過其在銀行的實(shí)存資金。如果超過額度簽發(fā)支票,屬于簽發(fā)空頭支票,這種行為是不允許的,屬于違法。那么,開空頭支票的處罰措施是什么?我們通過本文一起了解下。
一、開空頭支票的處罰措施是什么?
依據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》的有關(guān)規(guī)定,由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施對(duì)簽發(fā)空頭支票出票人的行政處罰。《支付結(jié)算辦法》第一百二十五條、二百三十九條規(guī)定停止執(zhí)行。
《票據(jù)管理實(shí)施辦法》第三十一條規(guī)定,“簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票,不以騙取財(cái)物為目的的,由中國(guó)人民銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款”。中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依據(jù)上述規(guī)定對(duì)空頭支票的出票人予以處罰。空頭支票的罰款,由出票人在規(guī)定期限內(nèi)到指定的罰款代收機(jī)構(gòu)主動(dòng)繳納;逾期不繳納的,中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可采取下列措施:
1、到期不繳納罰款的,每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款;
2、要求銀行停止其簽發(fā)支票;
3、申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行。
二、開空頭支票的處罰程序是怎樣的?
1﹑調(diào)查取證
(1)銀行發(fā)現(xiàn)出票人有簽發(fā)空頭支票行為的,應(yīng)立即填制《空頭支票報(bào)告書》(以下簡(jiǎn)稱《報(bào)告書》),將支票和其他足以證明出票人違規(guī)簽發(fā)空頭支票的資料復(fù)印并簽章后作《報(bào)告書》附件,于當(dāng)日至遲次日(節(jié)假日順延)報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支行支付結(jié)算管理部門(以下簡(jiǎn)稱人民銀行)。
(2)人民銀行收到《報(bào)告書》之日起3個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行核實(shí),并作出是否進(jìn)行行政處罰的決定。
2﹑告知
銀行應(yīng)在收到人民銀行作出的擬處罰決定和《告知書》之日起5個(gè)工作日內(nèi),填寫《告知書》中出票人名稱﹑違規(guī)事實(shí)等有關(guān)內(nèi)容,并送達(dá)出票人。送達(dá)情況應(yīng)在當(dāng)日至遲次日(節(jié)假日順延)報(bào)告人民銀行。
3﹑決定
人民銀行在銀行送達(dá)《告知書》之日起5個(gè)工作日內(nèi),未收到出票人陳述或申辯的書面材料的,或在對(duì)當(dāng)事人提出的陳述或申辯意見復(fù)核后不予采納的,應(yīng)編制《中國(guó)人民銀行行政處罰決定書》(以下簡(jiǎn)稱《決定書》),并通知銀行。
綜上所述,開空頭支票會(huì)破壞票據(jù)市場(chǎng)秩序,給銀行造成壞賬。開空頭支票的處罰措施主要是行政處罰,工商局可以對(duì)企業(yè)處以票據(jù)金額5%的罰款,最低是1000元。對(duì)于企業(yè)負(fù)責(zé)人處以行政拘留。在處罰程序上,人民銀行作為主管部門,有權(quán)對(duì)開空頭支票企業(yè)處罰。
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