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短期融資債券融資條件

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-10 · 357人看過

所謂的短期融資債券，準確來講應該是短期融資券，它是由企業在銀行間債券市場發行、交易的一種有價證券，企業發行短期融資券需要約定在一年內還本付息。本文中，小編將對短期融資券相關知識簡單介紹。

首先，發行短期融資券可以依據的法律法規有《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具管理辦法》、《銀行間債券市場非金融企業短期融資券業務指引》等。

要發行短期融資券，需要具備以下申請條件：

1、申請企業必須要是在我國境內依法設立的;

2、申請發行短期融資券的企業必須要有穩定的償債資金的來源，在最近的一個會計年度是盈利的狀態;

3、需要具備良好的流動性，到期償債的能力要強。

4、申請發行短期融資券的企業由發行募集到的資金應該是用在企業的生產經營上。

5、申請發行短期融資券的企業在最近的三年不存在違法行為以及重大違規的行為;

6、申請企業于最近三年具有良好信用，不存在因發行融資券延遲支付本息的情形;

7、申請企業必須要有健全的內部管理體系、建立有募集資金的使用償付管理制度;

8、除了要符合上述的條件外，還應符合中國人民銀行規定的其他條件。

關于短期融資券的發行條件：

1、發行短期融資券的企業必須是非金融企業，且是在中國境內注冊、經過評級機構(具備債券評級能力)信用評級的企業，其評級結果需要向銀行間債券市場進行公示;

2、發行和交易的對象不是社會大眾，僅限于銀行間債券市場的機構投資者;

3、企業自身不能自己銷售融資券，需要由符合條件的金融機構承銷;

4、發行融資券的企業實行余額管理，待償還融資券余額應保持在企業凈資產的百分之四十以下;

5、融資券必須以實名記賬的方式在中央結算公司(全稱中央國債登記結算有限責任公司)登記托管，相關服務由中央結算公司提供。

發行的程序為:做出發行決策→辦理信用評級→向審批機構申請→審批機構審查→獲得批準→正式發行。

關于債券的發行成本：

企業發行債券的成本主要是在發行的過程中與發行活動相關的支出費用，主要包括：證券的印制費、發行的手續費、廣告費、律師費、抵押擔保費、信用評級費、利息、發行價格與票面面額的差額、以及其他需要支出的相關費用等。在這里主要講一下發行價格與票面面額的差額。在實際中，一般的情況下，發行融資券的發行價格是要比債券的票面面額低一些的，這個差額就成為了債券發行的成本。

最后，需要注意的是，短期融資券并不是公司債券，企業發行短期融資券其實是一種具體的融資方式，它是企業發行的一種無擔保短期本票，是企業籌集短期資金的一種直接融資方式。

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