怎么識別非法集資活動?監管高層總結，重點要做好“三看”。 一、看回報率。 要看是否以高收益為誘餌。如果所承諾的收益率大幅超過同期社會平均利率水平的，就可能屬于非法集資。 此前，監管人士亦對財新記者指出，判斷P2P平臺的風險大小的第一步，就看預期收益率。如果收益...

近兩年，隨著國內的金融創新迅猛發展，傳統的金融模式已經逐漸被互聯網金融業態及金融模式沖擊，致使互聯網與金融快速融合生長，在金融領域以充分利用互聯網、云計算等高新技術做支撐，使融資、交易、理財變得更加高效、便捷。在大數據金融模式、P2P網貸平臺、第三方支付、眾籌、...

互聯網金融投資可能涉及的經濟犯罪有哪些(一)洗錢犯罪。一是利用第三方支付平臺。不法分子注冊成立空殼公司，通過第三方支付平臺進行洗錢和轉移贓款;或是采取虛構交易或轉移定價等方式，利用網絡交易方便快捷的特點，實施一系列復雜的往來交易與資金轉移，以混淆資金來源，規避反洗...

(二)擔保難問題仍是制約國際貿易融資發展的主要因素之一。據了解，由于外貿企業資產負債率普遍較高，大多數外貿企業在辦理貿易融資時，即使在授信額度范圍之內，也被要求提供相應的擔保。因外貿企業普遍存在可供抵押的資產不多、能提供保證的單位難找的問題.擔保條件難以達到銀行...

融資租賃合同起租如何認定 在供貨商交付租賃物時，作為最終用戶的承租人要對租賃物進行驗收。承租人驗收完畢并無異議后，承租人要向出租人簽發有關驗收合格的證明。出租人在收到承租人提交的驗收合格證明后，對租金進行最終確定并通知承租人，融資租賃交易正式啟動，稱之為起租。 ...

如何核實合同主體的資信情況在審核了對方的主體資格，沒有問題后，則應核實簽約對方的資信情況，資信風險簡單的講就是“資產和信用的風險”，對方主體的資信情況往往關系到對方合同履行能力和誠信的問題，因此，在審查了對方主體資格之后，應當核實對方的資信情況。在審核了對方的主體...