在我國金融詐騙多少錢立案

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-14 · 697人看過

現(xiàn)而今我國的刑法當中是專門把金融詐騙罪從普通的詐騙罪當中給分離了出來的,因為金融詐騙根本就不是傳統(tǒng)意義上的一般的詐騙犯罪,金融詐騙是直接針對我國的金融管理秩序的,對金融機構(gòu)的信用也造成了很大的打擊。人們可能也非常的關(guān)注在我國金融詐騙多少錢立案?

一、在我國金融詐騙多少錢立案?

根據(jù)《最高人民檢察院、公安部關(guān)于經(jīng)濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》:

(一)集資詐騙案(刑法第192條)

以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,涉嫌下列情形之一的,應(yīng)予追訴:

1、個人集資詐騙,數(shù)額在十萬元以上的;

2、單位集資詐騙,數(shù)額在五十萬元以上的。

(二)貸款詐騙案(刑法第193條)

以非法占有為目的,詐騙銀行或者其他金融機構(gòu)的貸款,數(shù)額在一萬元以上的,應(yīng)予追訴。

(三)票據(jù)詐騙案(刑法第194條第1款)

進行金融票據(jù)詐騙活動,涉嫌下列情形之一的,應(yīng)予追訴;

1、個人進行金融票據(jù)詐騙,數(shù)額在五千元以上的;

2、單位進行金融票據(jù)詐騙,數(shù)額在十萬元以上的。

(四)合同詐騙案(刑法第224條)

以非法占有為目的,在簽訂、履行合同過程中,騙取對方當事人財物,涉嫌下列情形之一的,應(yīng)予追訴:

1、個人詐騙公私財物,數(shù)額在五千元至二萬元以上的;

2、單位直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員以單位名義實施詐騙,詐騙所得歸單位所有的,數(shù)額在五萬至二十萬元以上的。

二、金融詐騙的量刑標準是什么?

1、犯本罪的,處5年以下有期徒刑或者拘役,并處2萬元以上20萬元以下罰金;情節(jié)嚴重的,處5年以上l0年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金。所謂情節(jié)嚴重,是指詐騙數(shù)額巨大或者具有其他嚴重情節(jié)。所謂數(shù)額巨大,根據(jù)有關(guān)司法解釋的規(guī)定,是指個人詐騙數(shù)額達5萬元以上,單位詐騙金額達30萬元以上。至于其他嚴重情節(jié),一般是指進行金融憑證詐騙集團的首要分子;多次進行金融憑證詐騙、惡習(xí)不改的;因其詐騙造成受害人巨大經(jīng)濟損失的;金融憑證詐騙款項用于其他違法犯罪活動的;等等。

2、犯本罪,情節(jié)特別嚴重的,處l0年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。所謂情節(jié)特別嚴重,是指詐騙數(shù)額特別自大或者具有其他特別嚴重情節(jié)。個人詐騙數(shù)額達到10元以上,單位詐騙達到l00萬元以上的,根據(jù)有關(guān)司法解釋的規(guī)定,即可認定為數(shù)額特別巨大。至于其他特別嚴重情節(jié),主要是指以金融憑證詐騙為常業(yè)的,因其詐騙造成他人特別巨大經(jīng)濟損失的,屬于慣犯、累犯或多次作案的,具有多個嚴重情節(jié)的,等等。

3、犯本罪,數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的,處無期徒刑或者死刑,并處沒收財產(chǎn)。

根據(jù)本法第200條規(guī)定,單位犯本罪的,判處罰金;對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員、處5年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處5年以上10年以下有期徒刑;數(shù)額特別巨大或者有其他恃別嚴重情節(jié)的,處10年以上有期徒刑或者無期徒刑。

目前關(guān)于金融詐騙刑法中一共規(guī)定了差不多五個左右的罪名的,所以金融詐騙罪的立案標準都不是一樣的。比如說是票據(jù)詐騙的話,票據(jù)詐騙的立案標準是數(shù)額達到了5000元以上,但是集資詐騙也是屬于金融詐騙罪當中的一種,立案標準就是10萬元。



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