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怎么鑒別套路貸

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-15 · 1049人看過

怎么鑒別套路貸

“套路貸”表象是民間借貸，本質上是以民間借貸為幌子，誘騙或者迫使被害人陷入借貸圈套，通過各種方式非法占有他人財物的犯罪行為。

相關法律規定

《關于辦理“套路貸”犯罪案件法律適用問題的會議紀要》

“套路貸”犯罪是犯罪嫌疑人、被告人以非法占有為目的，假借民間借貸之名，虛構事實、隱瞞真相，與被害人簽訂“虛假、陰陽借款合同”等明顯對其不利的各類合同，通過“制造資金走賬流水”“肆意認定違約”“轉單平賬”等方式“強立債權”“虛增債務”，進而向被害人索要“虛高借款”的行為。犯罪嫌疑人、被告人在向被害人索“債”過程中，還往往采用暴力、脅迫、“軟暴力”、虛假訴訟等手段。

“套路貸”表象是民間借貸，本質上是以民間借貸為幌子，誘騙或者迫使被害人陷入借貸圈套，通過各種方式非法占有他人財物的犯罪行為，它與以獲取高額利息為目的的高利貸行為存在根本區別。全市公安機關、人民檢察院、人民法院要深刻認識“套路貸”犯罪的本質，依法懲治相關犯罪，切實維護社會治安穩定，保護人民群眾合法權益。

套路貸刑事案件管轄

“套路貸”犯罪案件一般由犯罪地公安機關偵查，如果由犯罪嫌疑人居住地公安機關立案偵查更為適宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地公安機關立案偵查。犯罪地包括犯罪行為發生地和犯罪結果發生地。

“犯罪行為發生地”包括為實施“套路貸”所設立的公司所在地、“借貸”協議或相關協議簽訂地、非法討債行為實施地、為實施“套路貸”而進行訴訟、仲裁、公證的受案法院、仲裁委員會、公證機構所在地，以及“套路貸”行為的預備地、開始地、途經地、結束地等。

“犯罪結果發生地”包括違法所得財物的支付地、實際取得地、藏匿地、轉移地、使用地、銷售地等。

除犯罪地、犯罪嫌疑人居住地外，其他地方公安機關對于公民扭送、報案、控告、舉報或者犯罪嫌疑人自首的“套路貸”犯罪案件，都應當立即受理，經審查認為有犯罪事實的，移送有管轄權的公安機關處理。

黑惡勢力實施的“套路貸”犯罪案件，由偵辦黑社會性質組織、惡勢力或者惡勢力犯罪集團案件的公安機關進行偵查。

具有下列情形之一的，有關公安機關可以在其職責范圍內并案偵查：

(1)一人犯數罪的；

(2)共同犯罪的；

(3)共同犯罪的犯罪嫌疑人還實施其他犯罪的；

(4)多個犯罪嫌疑人實施的犯罪存在直接關聯，并案處理有利于查明案件事實的。

以上知識就是小編對相關法律問題進行的解答，“套路貸”表象是民間借貸，本質上是以民間借貸為幌子，誘騙或者迫使被害人陷入借貸圈套，通過各種方式非法占有他人財物的犯罪行為。讀者如果需要法律方面的幫助，歡迎到律霸網進行法律咨詢。