一、洗錢罪有哪些特點(diǎn)

(一)缺乏可識(shí)別的受害者。洗錢犯罪不同于一般的街頭犯罪，犯罪結(jié)果或犯罪危害能為人直觀感知。洗錢犯罪沒(méi)有可識(shí)別的受害者，其行為本身也沒(méi)有引人注目的可譴責(zé)性，所以難以引起人們的注意。一般說(shuō)來(lái)，警方想要直接發(fā)現(xiàn)犯罪的發(fā)生是很困難的，只能依靠間接的申報(bào)資料或者一些其它的數(shù)據(jù)分析。即使這樣，發(fā)現(xiàn)的犯罪數(shù)同實(shí)際犯罪數(shù)之比也是很低的。例如，美國(guó)雖然擁有比較完善的現(xiàn)金交易申報(bào)制度和可疑交易申報(bào)制度，但還是不得不借助“眼線”和告密者來(lái)發(fā)現(xiàn)犯罪。

(二)復(fù)雜性。洗錢的手段眾多，幾乎銀行提供的所有服務(wù)都有可能被洗錢者利用。另外，一項(xiàng)洗錢陰謀可以使黑錢在到達(dá)最終的目的地之前，通過(guò)眾多的國(guó)內(nèi)外的商業(yè)公司和金融機(jī)構(gòu)。洗錢陰謀是如此的復(fù)雜，有時(shí)甚至于參與其中的專業(yè)人士，如銀行家、律師、會(huì)計(jì)都無(wú)法覺(jué)察。

(四)國(guó)際性。由于不同國(guó)家在洗錢的管制和制裁上存在差異。有的非常嚴(yán)格，如美國(guó)，它在金融方面有一套嚴(yán)格的反洗錢申報(bào)制度，而且對(duì)洗錢犯罪的刑事處罰非常嚴(yán)厲，最高刑可監(jiān)禁20年;而有的國(guó)家根本沒(méi)把洗錢活動(dòng)犯罪化，更有甚者，還存在有利于洗錢的嚴(yán)格的銀行保密制度，這些國(guó)家被認(rèn)為是洗錢的天堂。**集團(tuán)可以把黑錢轉(zhuǎn)移到這種管制不嚴(yán)或者沒(méi)有管制的洗錢天堂進(jìn)行清洗。另外，為了逃避司法官員的追查和罰沒(méi)，洗錢者一般都利用各國(guó)主權(quán)管轄范圍的限制，將黑錢在數(shù)個(gè)國(guó)家間進(jìn)行轉(zhuǎn)移，給立案追查設(shè)置障礙。當(dāng)今，由于各國(guó)法律規(guī)定的不同以及其他方面原因，跨國(guó)間的反洗錢協(xié)作非常困難。另外，洗錢的國(guó)際性，不僅僅指洗錢犯罪涉及的地域非常廣泛，還包括犯罪技術(shù)的國(guó)際化。先進(jìn)的犯罪手段會(huì)迅速在全球范圍內(nèi)傳播開(kāi)。所以，建立國(guó)際間的反洗錢協(xié)作，是反洗錢對(duì)策的一個(gè)必要組成部分。

(五)資金的密集性。犯罪集團(tuán)獲取的犯罪收益，大部分為現(xiàn)金，尤其是毒品交易幾乎百分之百采用現(xiàn)金交易，因?yàn)楝F(xiàn)金利于偽裝，也不容易留下交易痕跡。在金融市場(chǎng)與信用制度較發(fā)達(dá)的國(guó)家，其使用現(xiàn)金密集程度較低。

二、洗錢罪“明知”的判斷

(一)犯罪故意中“明知”的判斷，應(yīng)當(dāng)結(jié)合被告人的認(rèn)知能力，接觸他人犯罪所得及其收益的情況，犯罪所得及其收益的種類、數(shù)額，犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移方式以及被告人的供述等主、客觀因素進(jìn)行認(rèn)定。

(二)具有下列情形之一的，可以認(rèn)定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有證據(jù)證明確實(shí)不知道的除外：

1、知道他人從事犯罪活動(dòng)，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的;

2、沒(méi)有正當(dāng)理由，通過(guò)非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的;

3、沒(méi)有正當(dāng)理由，以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格收購(gòu)財(cái)物的;

4、沒(méi)有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場(chǎng)的“手續(xù)費(fèi)”的;

5、沒(méi)有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的;

6、協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移與其職業(yè)或者財(cái)產(chǎn)狀況明顯不符的財(cái)物的;

7、其他可以認(rèn)定行為人明知的情形。

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