依照我國現有的有關法律規定,代客炒股理財可以通過合法的私募、基金公司以公募的方式進行,或者通過投資銀行、保險公司、證券公司研發的理財產品操作。
如果是其他的機構或者個人代客炒股(無從業資質),雖然可能(或可以)簽訂合同,但這種合同不是我國《合同法》中所規定的規范的信托合同或者委托合同。因此,雖然不能說這種私自代客理財行為是嚴重的違法行為,但目前在我國,這種做法至少是不受法律保護的。
如果雙方或一方因此遭遇投資損失,將很難通過法律途徑保護自身的合法權益。
政策法規
2015年3月16日,中國證券業協會向各證券公司、**投資咨詢公司發布了《賬戶管理業務規則(征求意見稿)》,擬允許合格的券商和投資咨詢公司等機構依法從事投資顧問開展賬戶管理業務。
《業務規則》中對賬戶管理業務的界定,是指取得證券投資咨詢業務資格并符合規則條件的機構接受客戶委托,就證券、基金、期貨及相關金融產品的投資或交易做出價值分析或投資判斷,代理客戶執行賬戶投資或交易管理。
《業務規則》中明確提到了多項禁止行為,包括挪用客戶賬戶資產;以獲取傭金或其他利益為目的,用客戶賬戶進行不必要的證券交易;將賬戶管理業務與其他可能產生利益沖突的業務混合操作;以轉移客戶賬戶收益或虧損為目的,在客戶賬戶與自營賬戶、資產管理賬戶之間,或者不同的客戶賬戶之間進行買賣;違規承諾或保證資產本金不受損失或者取得投資收益。
《業務規則》關于賬戶管理業務的相關規則是一個重大的突破,針對賬戶管理業務的收費模式,《業務規則》也做出了規定,持牌機構為客戶提供賬戶管理服務,應當按照公平、合理、自愿的原則,在協議中與客戶約定賬戶管理服務報酬的安排,服務報酬包括管理費和業績報酬等。[2]
《賬戶管理業務規則(征求意見稿)》明確的不僅是賬戶管理本身的信息查詢,關鍵是通過資產配置,抑制住投資者對于集中持股的極大依賴性。通過賬戶管理,引導投資者樹立分散投資意識,形成有效的價值投資體系。因此,賬戶管理,不僅體現一種投資理念的引導,更在形成一種風控機制。賬戶歸集的不僅是資金,更是證券投資成本效益評價體系、服務管理能力標準,風險控制機制。
希望通過上面整理的內容可以讓您對于客理財虧損的相關知識有更加深入了解。如果您情況比較復雜,本網站也提供律師在線咨詢服務,歡迎您進行法律咨詢。
該內容對我有幫助 贊一個
公司經營范圍能增加對外貿易嗎
2020-11-30股東會的列席人有什么權利
2021-03-15留置時間不能超過多長時間
2020-12-03戶口本上婚姻狀況有法律效力嗎
2021-01-09斷絕親子關系要登報嗎
2021-03-23父母可以向斷絕關系的子女要贍養費嗎
2021-01-23再次指定管轄禁止
2021-01-21職工骨折單位能辭退嗎
2021-03-06司法凍結公司賬戶流程是怎樣的
2021-03-13訴訟保全擔保怎么解除
2020-12-032020輕微傷有等級嗎
2021-01-20終止勞動合同必需簽訂協議嗎
2021-03-22延長勞動者工作時間不受限制的特殊情況
2021-03-02實習期記滿12分該怎么辦
2021-01-04如何認定投保人違反告知義務
2020-11-14患抑郁癥自殺能獲得意外險理賠嗎
2021-03-21推進人身險新型產品信息披露
2021-03-15保險經營的相關知識有哪些
2021-02-07企業財產保險合同指的是什么
2021-01-11保險受益權行使相關問題
2021-01-31