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高利轉貸違法所得的認定

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-15 · 147人看過

高利轉貸違法所得的認定

1、客體要件。本罪所侵犯的直接客體是國家對信貸資金的發放及利率管理秩序。

2、客觀要件。本罪在客觀上表現為以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人數額較大的行為。換言之，借款人在依正常程序依法貸得金融機構信貸資金之后，以轉貸牟利為目的，將貸款高利轉貸他人。本罪屬結果犯，只有在轉貸行為取得違法所得數額較大的情形下，才構成犯罪，至于何謂數額較大，有待于有權機關作出解釋。

3、主體要件。本罪的主體為特殊主體，即借款人，即經工商行政管理機關或主管機關核準登記的企(事)業法人、其他經濟組織、個體工商戶或具有中華人民共和國國籍的具有完全民事行為能力的自然人。

4、主觀要件。本罪在主觀上只能由故意構成，而且以轉貸牟利為目的。過失不構成本罪。

高利轉貸罪的認定標準是什么

認定高利轉貸罪應注意的事項是：

1、本罪主體為特殊主體，即具有信貸資格、已獲得信貸資金的個人或單位。這一點對確定本罪十分重要。如何確定本罪意義上的“借款人”，可以參閱1996年6月28日中國人民銀行發布的《貸款通則》。

2、本罪主觀方面是故意，并以轉貸牟利為目的。

3、本罪侵犯的直接客體是國家金融管理部門和金融機構對信貸資金的管理秩序以及金融機構信貸資金。

4、本罪的外在表現特征為：借款人在依正常程序貸得金融機構信貸資金后，以轉貸為目的，將貸款高利轉貸他人。

5、本罪結果犯，有非法獲利并數額較大才構成犯罪。具體標準待定。

以上就是小編為你介紹的“怎么認定高利轉貸罪”和“高利轉貸的認定標準是什么”，高利轉貸罪是根據數額的大小來判斷，但是高利轉貸違法是可以從輕處罰的。如果你情況比較復雜，律霸網也提供律師在線咨詢服務，歡迎您進行法律咨詢。

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