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寧波
2016年司法考試真題解析卷一第72題
72、陳某在擔任某信托公司總經理期間，該公司未按照金融企業會計制度和公司財務規則嚴格管理和審核資金使用，違法開展信托業務，造成公司重大損失。對此，陳某負有直接管理責任。關于此事，下列哪些說法是正確的？（）
A、該公司嚴重違反審慎經營規則
B、銀監會可責令該公司停業整頓
C、國家工商總局可吊銷該公司的金融許可證
D、銀監會可取消陳某一定期限直至終身的任職資格
【正確答案】ABD
【答案解析】選項A正確。《銀行業監督管理法》第二十一條規定，銀行業金融機構的審慎經營規則，由法律、行政法規規定，也可以由國務院銀行業監督管理機構依照法律、行政法規制定。前款規定的審慎經營規則，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、損失準備金、風險集中、關聯交易、資產流動性等內容。銀行業金融機構應當嚴格遵守審慎經營規則。
選項B正確，選項C錯誤。《銀行業監督管理法》第四十四條規定，銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：（一）未經批準設立分支機構的；（二）未經批準變更、終止的；（三）違反規定從事未經批準或者未備案的業務活動的；（四）違反規定提高或者降低存款利率、貸款利率的。
選項D正確。《銀行業監督管理法》第四十八條規定，銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施：（一）責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；（二）銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；（三）取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。
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