【事件經(jīng)過】

4月6日15時(shí)許，上海市公安局官方微博“警民直通車-上海”發(fā)布名為《上海公安查處涉嫌非法吸收公眾存款和非法集資詐騙犯罪的“中晉系”相關(guān)聯(lián)的公司》的公告。公告中稱，2016年4月4日，上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)根據(jù)群眾舉報(bào)在本市浦東、黃浦、靜安等地對涉嫌非法吸收公眾存款和非法集資詐騙犯罪的國太控股(集團(tuán))有限公司、中晉股權(quán)投資基金管理(上海)有限公司、上海中晉一期股權(quán)投資基金有限公司等“中晉系”相關(guān)聯(lián)的公司進(jìn)行了查處，實(shí)際控制人徐勤等人在準(zhǔn)備出境時(shí)被公安人員當(dāng)場在機(jī)場截獲，其余20余名核心組織成員在4月5日也被全部抓獲。

中晉員工：公司此前沒任何異常，當(dāng)天上班才發(fā)現(xiàn)警察來了

4月6日的夜晚，對數(shù)萬名中晉投資者而言注定是不眠之夜。由其中400多位投資者及業(yè)務(wù)經(jīng)理自發(fā)組成的“中晉合伙人”微信群，從4月6日下午2點(diǎn)多建群開始，到4月7日凌晨2點(diǎn)半記者截稿時(shí)，一直響個(gè)不停。建群時(shí)就在現(xiàn)場的《中國經(jīng)濟(jì)周刊》記者也加入了該群。

“一切都像是夢一樣……明天會(huì)好的……暫時(shí)先別報(bào)警……再等等消息……”這一夜，“中晉合伙人”群內(nèi)的投資者們相互鼓勵(lì)大家面對現(xiàn)實(shí)。

現(xiàn)實(shí)是——中晉資產(chǎn)遭查，數(shù)萬名投資人、超過50億元資金受波及。根據(jù)“中晉合伙人”群內(nèi)投資者之間的對話，他們最多的人投資了300萬元，最少的也有15萬元。

在上海市公安局4月6日下午正式發(fā)布公告之前，《中國經(jīng)濟(jì)周刊》記者就已獲知中晉“出事”。4月6日中午，記者在“中晉系”辦公所在地——位于上海浦東新區(qū)的未來資產(chǎn)大廈看到，這里已經(jīng)聚集了數(shù)百名投資者。據(jù)中晉員工反映，早上9點(diǎn)—10點(diǎn)時(shí)交易還正常，現(xiàn)場還有許多客戶簽單，后來有很多警察進(jìn)入交易大廳，并讓客戶離場。多名投資者說，“來了幾個(gè)警察，讓我們出去，隨后物業(yè)就將用于交易的電腦搬走了?！?/p>

《中國經(jīng)濟(jì)周刊》記者在現(xiàn)場看到，中晉大門緊鎖，并未上封條，玻璃門上貼出公告“中晉資產(chǎn)管理有限公司在經(jīng)營過程中涉嫌違法犯罪，已被公安機(jī)關(guān)立案偵查”，落款為仲量聯(lián)行未來資產(chǎn)大廈物業(yè)管理中心。

現(xiàn)場有投資者向《中國經(jīng)濟(jì)周刊》記者表示，4月6日早上通過客戶端還取到了利息，一切正常;還有投資者反映，當(dāng)天在客戶端可以選擇“提款”，但是資金遲遲未到賬。

一位蔣女士告訴《中國經(jīng)濟(jì)周刊》記者，自己4月1日剛剛買了中晉理財(cái)產(chǎn)品，“本來想買100萬元的，當(dāng)時(shí)覺得有風(fēng)險(xiǎn)，還好最后買了30萬元。我不關(guān)心公司是不是有問題，我只想要回我的本金?！?/p>

記者注意到，有數(shù)位中晉工作人員在現(xiàn)場用“自己也參與投資”的例子來安撫投資者情緒。中晉資產(chǎn)管理(上海)有限公司直屬三部客戶十七部的毛經(jīng)理表示：“我自己也投了200萬元，本來明天到期準(zhǔn)備付婚房首付。4月5日晚上我們高管還在一起喝酒至凌晨3點(diǎn)，根本沒有異常。直屬三部的總經(jīng)理蘇浩(音)目前被警方帶去問話，我在外面安撫他的客戶。我曾經(jīng)也是中晉一期的法人代表，承認(rèn)中晉收購香港公司當(dāng)中肯定是有違規(guī)，目前只能配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查。公司兌付資金肯定是夠的?！?/p>

一位蔣姓業(yè)務(wù)員告訴《中國經(jīng)濟(jì)周刊》記者，自己也買了近百萬的中晉理財(cái)產(chǎn)品，“公司有2000多名員工，包括前臺面簽人員都必須是全日制本科畢業(yè)，新客戶簽單要20分鐘，經(jīng)常要加班到凌晨2點(diǎn)。此前公司沒有任何異常，上月工資正常發(fā)放。今天早上來上班打卡時(shí)才發(fā)現(xiàn)警察來了。”

投資人：擔(dān)心報(bào)案后無法取出本金

律師：肯定要返還投資者損失的，別恐慌

4月7日下午4點(diǎn)，《中國經(jīng)濟(jì)周刊》記者登陸中晉官網(wǎng)，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)無法打開，投資者客戶端也已顯示“NOTFOUND”。4月6日剛剛“組建”的“中晉合伙人”微信群也更名為“相信明天”，500名投資者和業(yè)務(wù)經(jīng)理們還在討論著如何拿回本金。

在網(wǎng)站關(guān)閉之前最后一則公告發(fā)布于4月5日，公告稱，截至2016年4月1日，中晉一期基金共募集資金52.6億元人民幣，超計(jì)劃籌資2.6億元。通過合伙制股權(quán)基金模式，中晉一期以非公開的方式向具有風(fēng)險(xiǎn)識別與風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者募集，募集資金主要投資于非上市公司可轉(zhuǎn)債，之后通過被投資項(xiàng)目資產(chǎn)證券化實(shí)現(xiàn)在二級市場退出，為投資人實(shí)現(xiàn)投資目的。

公告中還稱，目前，中晉一期已通過217個(gè)合伙制基金向11608名投資人發(fā)起募集，每個(gè)合伙基金按48人限額募集，目前超員1192人。根據(jù)合規(guī)需要，在未完成新的合伙基金設(shè)立前，自2016年4月6日起暫停受理新客戶。將安排律師事務(wù)所對中晉一期進(jìn)行合規(guī)復(fù)查，并聘請第三方獨(dú)立會(huì)計(jì)師事務(wù)所對中晉一期進(jìn)行跟蹤審計(jì)，并及時(shí)在中晉網(wǎng)對外公告結(jié)果。

上海市公安局官方微博“警民直通車-上?！?月6日發(fā)布的公告中指出，經(jīng)查，自2012年7月起，以徐勤為實(shí)際控制人的“中晉系”公司先后在本市及外省市投資注冊50余家子公司，并控制100余家有限合伙企業(yè)，租賃高檔商務(wù)樓和雇傭大量業(yè)務(wù)員，通過網(wǎng)上宣傳、線下推廣等方式，利用虛假業(yè)務(wù)、關(guān)聯(lián)交易、虛增業(yè)績等手段騙取投資人信任，并以“中晉合伙人計(jì)劃”的名義，變相承諾高額年化收益，向不特定公眾大肆非法吸收資金。目前，案件正在進(jìn)一步調(diào)查中。警方提醒廣大市民，如遇上述情況，請攜帶相關(guān)材料赴居住地公安分局經(jīng)偵部門報(bào)案。

記者注意到，在“中晉合伙人”微信群的討論中，多數(shù)投資人表示“暫時(shí)不報(bào)案，等幾天再說，怕報(bào)案后資金凍結(jié)無法取出本金”。一位已經(jīng)投資中晉一年的董阿姨表示：“在今天之前，我的利息都是準(zhǔn)時(shí)到賬，我報(bào)案報(bào)什么呢?”有客戶經(jīng)理明確表示：“明天照常上班?！边€有人說：“客戶恐慌報(bào)案，達(dá)到一定數(shù)量后會(huì)定性為非法集資。非法集資的結(jié)果就是本金上交國家。想辦法大家一起維權(quán)?！?/p>

對此，上海百悅律師事務(wù)所高級合伙人章琦律師告訴記者：“沒有這個(gè)說法，公安肯定已經(jīng)凍結(jié)相關(guān)公司賬戶和資產(chǎn)了，將來肯定要返還投資者損失的，不會(huì)上交國家，感覺現(xiàn)在老百姓有點(diǎn)恐慌了?！?/p>

上海峰京律師事務(wù)所創(chuàng)始人張嚴(yán)鋒則表示：“隨著國家對互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管力度的加大，尤其是對相關(guān)的違法、違規(guī)企業(yè)的查處力度會(huì)不斷加強(qiáng)。國家和上海市政府結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的特點(diǎn)，近期也發(fā)布了很多措施。中晉公司違法經(jīng)營被依法查處，也充分體現(xiàn)了國家對相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)一貫政策，支持創(chuàng)新，支持合法經(jīng)營;同時(shí)對違法、違規(guī)企業(yè)絕不姑息?！?/p>

上海發(fā)文清查非法集資

據(jù)了解，“中晉系”曾經(jīng)冠名上海知名相親類節(jié)目《相約星期六》，并邀請名人代言，這也是使其得到投資者信賴的原因之一。未來資產(chǎn)大廈整個(gè)三樓均為該公司的辦公區(qū)，一樓還有辦公房，辦公面積超過2000平米。

就在事件發(fā)生前一天(4月5日)，上海市政府發(fā)布《本市進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的實(shí)施意見》(下稱《意見》)?！兑庖姟分赋?，當(dāng)前，非法集資問題日益突出，案件高發(fā)多發(fā)，對經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定造成較大威脅。為此，《意見》提出，將進(jìn)一步加強(qiáng)日常監(jiān)管，嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)行業(yè)市場準(zhǔn)入。工商部門要切實(shí)加強(qiáng)對非法集資風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)行業(yè)的登記管理，嚴(yán)格把握準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，重點(diǎn)關(guān)注企業(yè)股東背景、信用狀況、經(jīng)營團(tuán)隊(duì)、運(yùn)營方案、風(fēng)控措施等，做好風(fēng)險(xiǎn)評估。各區(qū)(縣)政府要密切關(guān)注投資理財(cái)、網(wǎng)絡(luò)借貸等風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)重點(diǎn)領(lǐng)域，轄區(qū)主要商務(wù)樓宇、科技園區(qū)、招商中心等要明確“誰引進(jìn)、誰負(fù)責(zé)”的招商原則，落實(shí)源頭防控。

據(jù)悉，目前上海市金融辦已經(jīng)加強(qiáng)對商務(wù)樓內(nèi)進(jìn)駐金融公司的排查，如有發(fā)現(xiàn)大面積、高租金租賃商務(wù)樓，并有大量中老年人流往來的情況，就會(huì)通知商務(wù)樓對非法集資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。

【法律解讀】

依據(jù)《刑法》，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，將構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，要被判處十年以下有期徒刑;以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，將構(gòu)成集資詐騙罪，最高可處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑;在招股說明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，將構(gòu)成欺詐發(fā)行股票、債券罪，要被處以五年以下有期徒刑或者拘役;未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，將構(gòu)成擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪，要被處以五年以下有期徒刑或者拘役。

主要是依據(jù)他在案件當(dāng)中所承擔(dān)的相應(yīng)責(zé)任來進(jìn)行處理。有的要進(jìn)行判刑，甚至殺頭的都有。比如最近判的兩類，一個(gè)是東華集團(tuán)集資案的主犯和萬物春集資案的主犯，都被判處了死刑。

有的屬于從犯或者有從輕的情節(jié)，可能就是免于刑事處罰。經(jīng)濟(jì)刑也是按照法律的依據(jù)所處。對于不夠刑事處罰的人，也有進(jìn)行訓(xùn)誡教育的。