保監(jiān)發(fā)〔2007〕127號 各保監(jiān)局，機關(guān)各部門，各保險公司、保險中介機構(gòu)： 　　為貫徹落實黨中央、國務(wù)院處置非法集資的方針和政策，做好保險業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動的預(yù)警和查處工作，建立相關(guān)工作機制，我會制定了《保險業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動預(yù)警和查處工作暫行辦法》。現(xiàn)印發(fā)給你們，請結(jié)合自身實際，認真貫徹落實。 　　 　　　　 　　　　 　　　　 　　二○○七年十二月二十六日 　　保險業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動預(yù)警和查處工作暫行辦法　　 　　第一條為貫徹落實黨中央、國務(wù)院處置非法集資的方針和政策，根據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會議的要求，切實做好保險業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動的預(yù)警和查處工作，建立綜合治理長效機制，制定本辦法。 　　第二條保險業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動是指保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)及其工作人員涉嫌從事非法集資活動，以及其他單位、個人涉嫌以保險名義從事非法集資活動。 　　第三條中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“保監(jiān)會”）、保監(jiān)局、保險機構(gòu)和保險中介機構(gòu)，應(yīng)當結(jié)合保險行業(yè)的實際情況，按照統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級負責(zé)、疏堵并舉、防治結(jié)合的原則，建立健全保險業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動預(yù)警和查處工作機制。 　　第四條保監(jiān)會負責(zé)指導(dǎo)保監(jiān)局、保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)建立保險業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動預(yù)警和查處工作機制，負責(zé)監(jiān)督、檢查保監(jiān)局、保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)保險業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動預(yù)警和查處工作。 　　第五條保監(jiān)局應(yīng)當根據(jù)本辦法，結(jié)合轄區(qū)實際情況，制定本轄區(qū)保險業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動預(yù)警和查處工作辦法，負責(zé)指導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)保險機構(gòu)和保險中介機構(gòu)建立保險業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動預(yù)警和查處工作機制，負責(zé)監(jiān)督、檢查轄區(qū)內(nèi)保險機構(gòu)和保險中介機構(gòu)保險業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動預(yù)警和查處工作。 　　第六條保監(jiān)會、保監(jiān)局應(yīng)當與相關(guān)部門建立協(xié)調(diào)機制，應(yīng)當協(xié)助、配合地方政府做好保險業(yè)內(nèi)非法集資的處置、取締工作，并向地方政府做好政策解釋和業(yè)務(wù)指導(dǎo)工作。 　　第七條保監(jiān)會、保監(jiān)局應(yīng)當按照國家統(tǒng)一的宣傳教育規(guī)劃，結(jié)合保險業(yè)的實際情況，制定相應(yīng)的宣傳普及教育計劃，并通過靈活多樣的方式具體實施。 　　第八條保險機構(gòu)和保險中介機構(gòu)應(yīng)當依法經(jīng)營，并應(yīng)當加強對分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)管理和指導(dǎo)，不得利用開展保險業(yè)務(wù)從事非法集資活動，不得為非法集資活動提供保險保障和其他便利。 　　第九條保險機構(gòu)和保險中介機構(gòu)要建立保險業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動預(yù)警和查處工作機制，制訂工作方案，密切關(guān)注行業(yè)內(nèi)外以保險名義從事非法集資活動的行為，防止非法集資的風(fēng)險傳遞到保險行業(yè)中。 　　第十條保監(jiān)會、保監(jiān)局、保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)要指定專門人員和相關(guān)機構(gòu)，通過建立群眾舉報、媒體監(jiān)督和檢查監(jiān)管制度，加強日常監(jiān)管，負責(zé)對本行業(yè)非法集資活動的監(jiān)測預(yù)警，建立“反應(yīng)靈敏、配合密切、應(yīng)對有力”的防范預(yù)警工作體系。 　　第十一條保監(jiān)會負責(zé)組織實施全國范圍內(nèi)保險業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動的監(jiān)測預(yù)警工作，保監(jiān)局負責(zé)組織實施轄區(qū)內(nèi)保險業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動的監(jiān)測預(yù)警工作。 　　保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)發(fā)現(xiàn)利用保險名義從事非法集資活動，或者為非法集資活動提供保險保障和其他便利的，應(yīng)當及時向保監(jiān)會或者所在地的保監(jiān)局書面報告。 　　保監(jiān)局應(yīng)當及時將收集到的本行業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動的情況向保監(jiān)會和所在地省級政府報告，并協(xié)助配合案發(fā)地省級政府采取相應(yīng)的前期調(diào)查取證工作。 　　第十二條保監(jiān)會接到部際聯(lián)席會議辦公室轉(zhuǎn)送的省級政府提出的非法集資活動性質(zhì)認定請求后,應(yīng)當依據(jù)國家法律法規(guī)和行業(yè)標準,進行前期審核,并按照部際聯(lián)席會議要求的統(tǒng)一格式,向部際聯(lián)席會議辦公室反饋審核意見。 　　第十三條保監(jiān)局應(yīng)當按月向保監(jiān)會報送《行業(yè)涉嫌非法集資案件統(tǒng)計表》，按季度向保監(jiān)會報送保險業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動情況分析和處置工作情況，并在年終向保監(jiān)會報送全年匯總情況。保監(jiān)局應(yīng)當分別在月后、季后、年后7個工作日內(nèi)完成上述報送。 　　對于發(fā)生的保險業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資的重大或者典型案件，保監(jiān)局應(yīng)當在案發(fā)后24小時內(nèi)報送保監(jiān)會，特別重要的應(yīng)當立即報送。 　　第十四條保監(jiān)會在匯總保監(jiān)局和會機關(guān)掌握的保險業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資活動情況后，應(yīng)當分別在月后、季后、年后15個工作日內(nèi)向部際聯(lián)席會議辦公室進行報送。 　　對于發(fā)生的保險業(yè)內(nèi)涉嫌非法集資的重大或者典型案件，保監(jiān)會應(yīng)當在案發(fā)后48小時內(nèi)報送部際聯(lián)席會議辦公室，特別重要的應(yīng)當立即報送。 　　第十五條對違反本規(guī)定的單位和個人，保監(jiān)會、保監(jiān)局將依法予以責(zé)任追究。 　　 附件：《行業(yè)涉嫌非法集資案件統(tǒng)計表》