保監(jiān)發(fā)〔2007〕127號 各保監(jiān)局，機關各部門，各保險公司、保險中介機構： 　　為貫徹落實黨中央、國務院處置非法集資的方針和政策，做好保險業(yè)內涉嫌非法集資活動的預警和查處工作，建立相關工作機制，我會制定了《保險業(yè)內涉嫌非法集資活動預警和查處工作暫行辦法》。現(xiàn)印發(fā)給你們，請結合自身實際，認真貫徹落實。 　　 　　　　 　　　　 　　　　 　　二○○七年十二月二十六日 　　保險業(yè)內涉嫌非法集資活動預警和查處工作暫行辦法　　 　　第一條為貫徹落實黨中央、國務院處置非法集資的方針和政策，根據處置非法集資部際聯(lián)席會議的要求，切實做好保險業(yè)內涉嫌非法集資活動的預警和查處工作，建立綜合治理長效機制，制定本辦法。 　　第二條保險業(yè)內涉嫌非法集資活動是指保險機構、保險中介機構及其工作人員涉嫌從事非法集資活動，以及其他單位、個人涉嫌以保險名義從事非法集資活動。 　　第三條中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“保監(jiān)會”）、保監(jiān)局、保險機構和保險中介機構，應當結合保險行業(yè)的實際情況，按照統(tǒng)一領導、分級負責、疏堵并舉、防治結合的原則，建立健全保險業(yè)內涉嫌非法集資活動預警和查處工作機制。 　　第四條保監(jiān)會負責指導保監(jiān)局、保險機構、保險中介機構建立保險業(yè)內涉嫌非法集資活動預警和查處工作機制，負責監(jiān)督、檢查保監(jiān)局、保險機構、保險中介機構保險業(yè)內涉嫌非法集資活動預警和查處工作。 　　第五條保監(jiān)局應當根據本辦法，結合轄區(qū)實際情況，制定本轄區(qū)保險業(yè)內涉嫌非法集資活動預警和查處工作辦法，負責指導轄區(qū)內保險機構和保險中介機構建立保險業(yè)內涉嫌非法集資活動預警和查處工作機制，負責監(jiān)督、檢查轄區(qū)內保險機構和保險中介機構保險業(yè)內涉嫌非法集資活動預警和查處工作。 　　第六條保監(jiān)會、保監(jiān)局應當與相關部門建立協(xié)調機制，應當協(xié)助、配合地方政府做好保險業(yè)內非法集資的處置、取締工作，并向地方政府做好政策解釋和業(yè)務指導工作。 　　第七條保監(jiān)會、保監(jiān)局應當按照國家統(tǒng)一的宣傳教育規(guī)劃，結合保險業(yè)的實際情況，制定相應的宣傳普及教育計劃，并通過靈活多樣的方式具體實施。 　　第八條保險機構和保險中介機構應當依法經營，并應當加強對分支機構的業(yè)務管理和指導，不得利用開展保險業(yè)務從事非法集資活動，不得為非法集資活動提供保險保障和其他便利。 　　第九條保險機構和保險中介機構要建立保險業(yè)內涉嫌非法集資活動預警和查處工作機制，制訂工作方案，密切關注行業(yè)內外以保險名義從事非法集資活動的行為，防止非法集資的風險傳遞到保險行業(yè)中。 　　第十條保監(jiān)會、保監(jiān)局、保險機構、保險中介機構要指定專門人員和相關機構，通過建立群眾舉報、媒體監(jiān)督和檢查監(jiān)管制度，加強日常監(jiān)管，負責對本行業(yè)非法集資活動的監(jiān)測預警，建立“反應靈敏、配合密切、應對有力”的防范預警工作體系。 　　第十一條保監(jiān)會負責組織實施全國范圍內保險業(yè)內涉嫌非法集資活動的監(jiān)測預警工作，保監(jiān)局負責組織實施轄區(qū)內保險業(yè)內涉嫌非法集資活動的監(jiān)測預警工作。 　　保險機構、保險中介機構發(fā)現(xiàn)利用保險名義從事非法集資活動，或者為非法集資活動提供保險保障和其他便利的，應當及時向保監(jiān)會或者所在地的保監(jiān)局書面報告。 　　保監(jiān)局應當及時將收集到的本行業(yè)內涉嫌非法集資活動的情況向保監(jiān)會和所在地省級政府報告，并協(xié)助配合案發(fā)地省級政府采取相應的前期調查取證工作。 　　第十二條保監(jiān)會接到部際聯(lián)席會議辦公室轉送的省級政府提出的非法集資活動性質認定請求后,應當依據國家法律法規(guī)和行業(yè)標準,進行前期審核,并按照部際聯(lián)席會議要求的統(tǒng)一格式,向部際聯(lián)席會議辦公室反饋審核意見。 　　第十三條保監(jiān)局應當按月向保監(jiān)會報送《行業(yè)涉嫌非法集資案件統(tǒng)計表》，按季度向保監(jiān)會報送保險業(yè)內涉嫌非法集資活動情況分析和處置工作情況，并在年終向保監(jiān)會報送全年匯總情況。保監(jiān)局應當分別在月后、季后、年后7個工作日內完成上述報送。 　　對于發(fā)生的保險業(yè)內涉嫌非法集資的重大或者典型案件，保監(jiān)局應當在案發(fā)后24小時內報送保監(jiān)會，特別重要的應當立即報送。 　　第十四條保監(jiān)會在匯總保監(jiān)局和會機關掌握的保險業(yè)內涉嫌非法集資活動情況后，應當分別在月后、季后、年后15個工作日內向部際聯(lián)席會議辦公室進行報送。 　　對于發(fā)生的保險業(yè)內涉嫌非法集資的重大或者典型案件，保監(jiān)會應當在案發(fā)后48小時內報送部際聯(lián)席會議辦公室，特別重要的應當立即報送。 　　第十五條對違反本規(guī)定的單位和個人，保監(jiān)會、保監(jiān)局將依法予以責任追究。 　　 附件：《行業(yè)涉嫌非法集資案件統(tǒng)計表》