中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令 　（第３４０號(hào)） 　　《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》已經(jīng)２００１年１２月１２日國(guó)務(wù)院第５０次常務(wù)會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自２００２年２月１日起施行。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　總理　朱镕基 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二００一年十二月二十日 　　　　　　　　　 中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例 第一章　總則 　　第一條　為了適應(yīng)對(duì)外開(kāi)放和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，加強(qiáng)和完善對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的管理，促進(jìn)銀行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行，制定本條例。 （相關(guān)資料: 相關(guān)論文1篇） 　　第二條　本條例所稱外資金融機(jī)構(gòu)，是指依照中華人民共和國(guó)有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立和營(yíng)業(yè)的下列金融機(jī)構(gòu)： 　　（一）總行在中國(guó)境內(nèi)的外國(guó)資本的銀行（以下簡(jiǎn)稱獨(dú)資銀行）； 　　（二）外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)的分行（以下簡(jiǎn)稱外國(guó)銀行分行）； 　　（三）外國(guó)的金融機(jī)構(gòu)同中國(guó)的公司、企業(yè)在中國(guó)境內(nèi)合資經(jīng)營(yíng)的銀行（以下簡(jiǎn)稱合資銀行）； 　　（四）總公司在中國(guó)境內(nèi)的外國(guó)資本的財(cái)務(wù)公司（以下簡(jiǎn)稱獨(dú)資財(cái)務(wù)公司）； 　　（五）外國(guó)的金融機(jī)構(gòu)同中國(guó)的公司、企業(yè)在中國(guó)境內(nèi)合資經(jīng)營(yíng)的財(cái)務(wù)公司（以下簡(jiǎn)稱合資財(cái)務(wù)公司）。 （相關(guān)資料: 相關(guān)論文2篇） 　　第三條　外資金融機(jī)構(gòu)必須遵守中華人民共和國(guó)法律、法規(guī)，不得損害中華人民共和國(guó)的社會(huì)公共利益。 　　外資金融機(jī)構(gòu)的正當(dāng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和合法權(quán)益受中華人民共和國(guó)法律保護(hù)。 　　第四條　中國(guó)人民銀行是管理和監(jiān)督外資金融機(jī)構(gòu)的主管機(jī)關(guān)；中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)本轄區(qū)外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)督管理。 第二章　設(shè)立與登記 　　第五條　獨(dú)資銀行、合資銀行的注冊(cè)資本最低限額為３億元人民幣等值的自由兌換貨幣。獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的注冊(cè)資本最低限額為２億元人民幣等值的自由兌換貨幣。注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。 　　外國(guó)銀行分行應(yīng)當(dāng)由其總行無(wú)償撥給不少于１億元人民幣等值的自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金。 　　中國(guó)人民銀行根據(jù)外資金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高其注冊(cè)資本或者營(yíng)運(yùn)資金的最低限額，并規(guī)定其中的人民幣份額。 （相關(guān)資料: 相關(guān)論文1篇） 　　第六條　設(shè)立獨(dú)資銀行或者獨(dú)資財(cái)務(wù)公司，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件： 　　（一）申請(qǐng)人為金融機(jī)構(gòu)； 　　（二）申請(qǐng)人在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)２年以上； 　　（三）申請(qǐng)人提出設(shè)立申請(qǐng)前１年年末總資產(chǎn)不少于１００億美元； 　　（四）申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請(qǐng)人受到所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管； 　　（五）申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)； 　　（六）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。 （相關(guān)資料: 相關(guān)論文2篇） 　　第七條　設(shè)立外國(guó)銀行分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件： 　　（一）申請(qǐng)人在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)２年以上； 　　（二）申請(qǐng)人提出設(shè)立申請(qǐng)前１年年末總資產(chǎn)不少于２００億美元，并且資本充足率不低于８％； 　　（三）申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請(qǐng)人受到所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管； 　　（四）申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)； 　　（五）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。 （相關(guān)資料: 相關(guān)論文2篇） 　　第八條　設(shè)立合資銀行或者合資財(cái)務(wù)公司，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件： 　　（一）外國(guó)合資者為金融機(jī)構(gòu)； 　　（二）外國(guó)合資者在中國(guó)境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)； 　　（三）外國(guó)合資者提出設(shè)立申請(qǐng)前１年年末總資產(chǎn)不少于１００億美元； 　　（四）外國(guó)合資者所在國(guó)家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且外國(guó)合資者受到所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管； 　　（五）外國(guó)合資者所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局同意其申請(qǐng)； 　　（六）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。 （相關(guān)資料: 相關(guān)論文2篇） 　　第九條　設(shè)立獨(dú)資銀行或者獨(dú)資財(cái)務(wù)公司，應(yīng)當(dāng)由申請(qǐng)人向中國(guó)人民銀行提出書(shū)面申請(qǐng)，并提交下列資料： 　　（一）設(shè)立獨(dú)資銀行或者獨(dú)資財(cái)務(wù)公司的申請(qǐng)書(shū)，其內(nèi)容包括：擬設(shè)獨(dú)資銀行或者獨(dú)資財(cái)務(wù)公司的名稱，注冊(cè)資本額，申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類等； 　　（二）可行性研究報(bào)告； 　　（三）擬設(shè)獨(dú)資銀行或者獨(dú)資財(cái)務(wù)公司的章程； 　　（四）申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）及對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)； 　　（五）申請(qǐng)人最近３年的年報(bào)； 　　（六）中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。 　　第十條　設(shè)立外國(guó)銀行分行，應(yīng)當(dāng)由外國(guó)銀行總行向中國(guó)人民銀行提出書(shū)面申請(qǐng)，并提交下列資料： 　　（一）法定代表人簽署的申請(qǐng)書(shū)，其內(nèi)容包括：擬設(shè)外國(guó)銀行分行的名稱，總行無(wú)償撥給的營(yíng)運(yùn)資金數(shù)額，申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類等； 　　（二）可行性研究報(bào)告； 　　（三）申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）及對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)； 　　（四）申請(qǐng)人最近３年的年報(bào)； 　　（五）中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。 　　第十一條　設(shè)立合資銀行或者合資財(cái)務(wù)公司，應(yīng)當(dāng)由合資各方共同向中國(guó)人民銀行提出書(shū)面申請(qǐng)，并提交下列資料： 　　（一）設(shè)立合資銀行或者合資財(cái)務(wù)公司的申請(qǐng)書(shū)，其內(nèi)容包括：擬設(shè)合資銀行或者合資財(cái)務(wù)公司的名稱，合資各方名稱，注冊(cè)資本額，合資各方出資比例，申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)種類等； 　　（二）可行性研究報(bào)告； 　　（三）合資經(jīng)營(yíng)合同及擬設(shè)合資銀行或者合資財(cái)務(wù)公司的章程； 　　（四）外國(guó)合資者所在國(guó)家或者地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）及對(duì)其申請(qǐng)的意見(jiàn)書(shū)； 　　（五）外國(guó)合資者最近３年的年報(bào)； 　　（六）中國(guó)合資者的有關(guān)資料； 　　（七）中國(guó)人民銀行要求提供的其他資料。 　　第十二條　本條例第九條、第十條、第十一條所列資料，除年報(bào)外，凡用外文書(shū)寫(xiě)的，應(yīng)當(dāng)附有中文譯本。 　　第十三條　中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)進(jìn)行初步審查，自收到完整的申請(qǐng)文件之日起６個(gè)月內(nèi)作出受理或者不受理的決定。決定受理的，發(fā)給申請(qǐng)人正式申請(qǐng)表；決定不受理的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。 　　特殊情況下，中國(guó)人民銀行不能在前款規(guī)定期限內(nèi)完成初步審查并作出受理或者不受理決定的，可以適當(dāng)延長(zhǎng)，并告知申請(qǐng)人；但是，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)３個(gè)月。 　　第十四條　申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自接到正式申請(qǐng)表之日起６個(gè)月內(nèi)完成籌建工作；在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作，有正當(dāng)理由的，經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)３個(gè)月。在延長(zhǎng)期內(nèi)仍未完成籌建工作的，中國(guó)人民銀行作出的受理決定自動(dòng)失效。籌建工作完成后，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)將填寫(xiě)好的申請(qǐng)表連同下列文件報(bào)中國(guó)人民銀行審批： 　　（一）擬設(shè)外資金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人名單及簡(jiǎn)歷； 　　（二）對(duì)擬任該外資金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人的授權(quán)書(shū)； 　　（三）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明； 　　（四）安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施的資料； 　　（五）設(shè)立外國(guó)銀行分行的，其總行對(duì)該分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)的責(zé)任擔(dān)保書(shū)； 　　（六）中國(guó)人民銀行要求提供的其他文件。 （相關(guān)資料: 相關(guān)論文1篇） 　　第十五條　中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)自收到設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)完整的正式申請(qǐng)文件之日起２個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證；決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。 　　第十六條　經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的，申請(qǐng)人憑經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。 第三章　業(yè)務(wù)范圍 　　第十七條　獨(dú)資銀行、外國(guó)銀行分行、合資銀行按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍，可以部分或者全部依法經(jīng)營(yíng)下列種類的業(yè)務(wù)： 　　（一）吸收公眾存款； 　　（二）發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款； 　　（三）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)； 　　（四）買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券； 　　（五）提供信用證服務(wù)及擔(dān)保； 　　（六）辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算； 　　（七）買賣、代理買賣外匯； 　　（八）從事外幣兌換； 　　（九）從事同業(yè)拆借； 　　（十）從事銀行卡業(yè)務(wù)； 　　（十一）提供保管箱服務(wù)； 　　（十二）提供資信調(diào)查和咨詢服務(wù)； 　　（十三）經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 （相關(guān)資料: 相關(guān)論文1篇） 　　第十八條　獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍，可以部分或者全部依法經(jīng)營(yíng)下列種類的業(yè)務(wù)： 　　（一）吸收每筆不少于１００萬(wàn)元人民幣或者其等值的自由兌換貨幣，期限不少于３個(gè)月的存款； 　　（二）發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款； 　　（三）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)； 　　（四）買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券； 　　（五）提供擔(dān)保； 　　（六）買賣、代理買賣外匯； 　　（七）從事同業(yè)拆借； 　　（八）提供資信調(diào)查和咨詢服務(wù)； 　　（九）提供外匯信托服務(wù)； 　　（十）經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 　　第十九條　外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的地域范圍和服務(wù)對(duì)象范圍，由中國(guó)人民銀行按照有關(guān)規(guī)定核定。 　　第二十條　外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件： 　　（一）提出申請(qǐng)前在中國(guó)境內(nèi)開(kāi)業(yè)３年以上； 　　（二）提出申請(qǐng)前２年連續(xù)盈利； 　　（三）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他審慎性條件。 　　第二十一條　外資金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)品種的，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)辦之前向中國(guó)人民銀行提出書(shū)面申請(qǐng)。中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面申請(qǐng)文件之日起６０日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。中國(guó)人民銀行作出不批準(zhǔn)決定的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。 第四章　監(jiān)督管理 　　第二十二條　外資金融機(jī)構(gòu)的存款、貸款利率及各種手續(xù)費(fèi)率，由外資金融機(jī)構(gòu)按照中國(guó)人民銀行的有關(guān)規(guī)定確定。 （相關(guān)資料: 案例1篇） 　　第二十三條　外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向所在地區(qū)的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)繳存存款準(zhǔn)備金，其比率由中國(guó)人民銀行制定，并根據(jù)需要進(jìn)行調(diào)整。 　　第二十四條　外國(guó)銀行分行的營(yíng)運(yùn)資金的３０％應(yīng)當(dāng)以中國(guó)人民銀行指定的生息資產(chǎn)形式存在，包括在中國(guó)人民銀行指定的銀行的存款等。 　　第二十五條　獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的資本充足率不得低于８％。 　　第二十六條　獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司對(duì)１個(gè)企業(yè)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的授信余額，不得超過(guò)其資本的２５％，但是經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的除外。 　　第二十七條　獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司的固定資產(chǎn)不得超過(guò)其所有者權(quán)益的４０％。 　　第二十八條　獨(dú)資銀行、合資銀行、獨(dú)資財(cái)務(wù)公司、合資財(cái)務(wù)公司資本中的人民幣份額與其風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)中的人民幣份額的比例不得低于８％。 　　外國(guó)銀行分行營(yíng)運(yùn)資金加準(zhǔn)備金等之和中的人民幣份額與其風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)中的人民幣份額的比例不得低于８％。 　　對(duì)前兩款規(guī)定的比例，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定逐步調(diào)整。 　　第二十九條　外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保其資產(chǎn)的流動(dòng)性。流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于２５％。 　　第三十條　外資金融機(jī)構(gòu)從中國(guó)境內(nèi)吸收的外匯存款不得超過(guò)其境內(nèi)外匯總資產(chǎn)的７０％。 　　對(duì)前款規(guī)定的比例，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定逐步調(diào)整。 　　第三十一條　外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定計(jì)提呆賬（壞賬）準(zhǔn)備金。 　　第三十二條　外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘用中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師，并經(jīng)所在地區(qū)的中國(guó)人民銀行分行認(rèn)可。 　　第三十三條　外資金融機(jī)構(gòu)有下列情況之一的，須經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，并依法向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理有關(guān)登記： 　　（一）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)； 　　（二）調(diào)整、轉(zhuǎn)讓注冊(cè)資本，追加、減少營(yíng)運(yùn)資金； 　　（三）變更機(jī)構(gòu)名稱或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所； 　　（四）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍； 　　（五）變更持有資本總額或者股份總額１０％以上的股東； 　　（六）修改章程； 　　（七）更換高級(jí)管理人員； 　　（八）中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他情況。 （相關(guān)資料: 相關(guān)論文1篇） 　　第三十四條　外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表和有關(guān)資料。 　　第三十五條　中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)定期或者隨時(shí)檢查、稽核外資金融機(jī)構(gòu)的存款、貸款、結(jié)算、呆賬等情況，有權(quán)要求外資金融機(jī)構(gòu)在規(guī)定的期限內(nèi)報(bào)送有關(guān)文件、資料和書(shū)面報(bào)告，有權(quán)對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為依法進(jìn)行處罰、處理。 　　第三十六條　中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)要求外資金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定制定業(yè)務(wù)規(guī)則，建立、健全業(yè)務(wù)管理、現(xiàn)金管理和安全防范制度。 　　第三十七條　外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)接受中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行的監(jiān)督檢查，如實(shí)報(bào)送有關(guān)文件、資料和書(shū)面報(bào)告，不得拒絕、阻礙、隱瞞。 第五章　解散與清算 　　第三十八條　外資金融機(jī)構(gòu)自行終止業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)在距終止業(yè)務(wù)活動(dòng)３０日前以書(shū)面形式向中國(guó)人民銀行提出申請(qǐng)，經(jīng)中國(guó)人民銀行審查批準(zhǔn)后予以解散并進(jìn)行清算。 　　第三十九條　外資金融機(jī)構(gòu)無(wú)力清償?shù)狡趥鶆?wù)的，中國(guó)人民銀行可以責(zé)令其停業(yè)，限期清理。在清理期限內(nèi)，已恢復(fù)償付能力、需要復(fù)業(yè)的，必須向中國(guó)人民銀行提出復(fù)業(yè)申請(qǐng)；超過(guò)清理期限，仍未恢復(fù)償付能力的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行清算。 　　第四十條　外資金融機(jī)構(gòu)因解散、依法被撤銷或者宣告破產(chǎn)而終止的，其清算的具體事宜，參照中國(guó)有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定辦理。 　　第四十一條　外資金融機(jī)構(gòu)清算終結(jié)，應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)向原登記機(jī)關(guān)辦理注銷登記。 第六章　法律責(zé)任 　　第四十二條　未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)或者非法從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由中國(guó)人民銀行予以取締；依照刑法關(guān)于擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪、非法吸收公眾存款罪或者其他罪的規(guī)定，依法追究刑事責(zé)任；尚不夠刑事處罰的，由中國(guó)人民銀行沒(méi)收違法所得，并處違法所得１倍以上５倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足１０萬(wàn)元的，處１０萬(wàn)元以上５０萬(wàn)元以下的罰款。 　　第四十三條　外資金融機(jī)構(gòu)超出中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)地域范圍或者服務(wù)對(duì)象范圍從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的，依照刑法關(guān)于非法經(jīng)營(yíng)罪或者其他罪的規(guī)定，依法追究刑事責(zé)任；尚不夠刑事處罰的，由中國(guó)人民銀行給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得１倍以上５倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足１０萬(wàn)元的，處１０萬(wàn)元以上５０萬(wàn)元以下的罰款。 　　第四十四條　外資金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)，未經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)品種的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令其停止經(jīng)營(yíng)未經(jīng)批準(zhǔn)的新的業(yè)務(wù)品種，沒(méi)收違法所得，并處違法所得１倍以上３倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足５萬(wàn)元的，處５萬(wàn)元以上３０萬(wàn)元以下的罰款。 　　第四十五條　外資金融機(jī)構(gòu)違反本條例第四章的有關(guān)規(guī)定從事經(jīng)營(yíng)的，由中國(guó)人民銀行給予警告，沒(méi)收違法所得，并處違法所得１倍以上３倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足５萬(wàn)元的，處５萬(wàn)元以上３０萬(wàn)元以下的罰款。 　　第四十六條　外資金融機(jī)構(gòu)違反本條例有關(guān)規(guī)定，拒絕、阻礙依法監(jiān)督檢查或者報(bào)送虛假的文件、資料和書(shū)面報(bào)告的，由中國(guó)人民銀行給予警告，并處１０萬(wàn)元以上５０萬(wàn)元以下的罰款。 　　第四十七條　外資金融機(jī)構(gòu)違反本條例有關(guān)規(guī)定，未按期報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)表和有關(guān)文件、資料及書(shū)面報(bào)告或者未按照規(guī)定制定有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、建立健全有關(guān)管理制度的，由中國(guó)人民銀行給予警告，責(zé)令限期改正，并處１萬(wàn)元以上１０萬(wàn)元以下的罰款。 　　第四十八條　外資金融機(jī)構(gòu)違反本條例，除依照本章第四十三條、第四十四條、第四十五條、第四十六條、第四十七條的有關(guān)規(guī)定給予處罰外，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以責(zé)令該外資金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證；取消該外資金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員一定期限直至終身在中國(guó)的任職資格。 　　第四十九條　外資金融機(jī)構(gòu)違反中華人民共和國(guó)其他法律、法規(guī)的，由有關(guān)主管機(jī)關(guān)依法處理。 第七章　附則 　　第五十條　香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)地設(shè)立和營(yíng)業(yè)的金融業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，比照適用本條例。 　　第五十一條　對(duì)外國(guó)金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的管理辦法，由中國(guó)人民銀行另行制定。 　　第五十二條　本條例自２００２年２月１日起施行。１９９４年２月２５日國(guó)務(wù)院發(fā)布的《中華人民共和國(guó)外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》同時(shí)廢止。