?。?005年11月10日中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第40次主席會(huì)議通過(guò)，自2006年2月1日起施行 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)第129次主席會(huì)議于2012年10月10日通過(guò)修訂，自公布之日起施行）

??? 目錄

　　第一章　總則

　　第二章　機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第一節(jié)　法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第二節(jié)　境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第三節(jié)　投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)

　　第四節(jié)　投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)

　　第三章　機(jī)構(gòu)變更

　　第一節(jié)　法人機(jī)構(gòu)變更

　　第二節(jié)　境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更

　　第三節(jié)　境外機(jī)構(gòu)變更

　　第四章　機(jī)構(gòu)終止

　　第一節(jié)　法人機(jī)構(gòu)終止

　　第二節(jié)　分支機(jī)構(gòu)終止

　　第五章　調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種

　　第一節(jié)　開辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種

　　第二節(jié)　募集發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具

　　第三節(jié)　開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

　　第四節(jié)　開辦信用卡業(yè)務(wù)

　　第五節(jié)　開辦離岸銀行業(yè)務(wù)

　　第六節(jié)　申請(qǐng)開辦其他業(yè)務(wù)

　　第六章　董事和高級(jí)管理人員任職資格許可

　　第一節(jié)　任職資格條件

　　第二節(jié)　任職資格許可程序

　　第七章　附則

　　第一章　總則

　　第一條　為規(guī)范銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施中資商業(yè)銀行行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、程序和期限，保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱中資商業(yè)銀行包括：國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行（以下簡(jiǎn)稱郵政儲(chǔ)蓄銀行）等。

　　第三條　銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》，對(duì)中資商業(yè)銀行實(shí)施行政許可。

　　第四條　中資商業(yè)銀行以下事項(xiàng)須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立，機(jī)構(gòu)變更，機(jī)構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級(jí)管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)務(wù)院決定的其他行政許可事項(xiàng)。

　　第五條　申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)按照《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求》提交申請(qǐng)材料。

　　第二章　機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第一節(jié)　法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第六條　設(shè)立中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　?。ㄒ唬┯蟹稀吨腥A人民共和國(guó)公司法》和《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定的章程；

　?。ǘ┳?cè)資本為實(shí)繳資本，最低限額為10億元人民幣或等值可兌換貨幣，城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣；

　?。ㄈ┯蟹先温氋Y格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

　?。ㄋ模┯薪∪慕M織機(jī)構(gòu)和管理制度；

　?。ㄎ澹┯信c業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　?。┙⑴c業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施。

　　第七條　設(shè)立中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)，還應(yīng)當(dāng)符合其他審慎性條件，至少包括：

　　（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

　?。ǘ┚哂薪∪娘L(fēng)險(xiǎn)管理體系，能有效控制各類風(fēng)險(xiǎn)；

　?。ㄈ┌l(fā)起人股東中應(yīng)當(dāng)包括合格的戰(zhàn)略投資者；

　?。ㄋ模┚哂锌茖W(xué)有效的人力資源管理制度，擁有高素質(zhì)的專業(yè)人才；

　　（五）具備有效的資本約束與資本補(bǔ)充機(jī)制；

　?。┯兄诨猬F(xiàn)有金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融穩(wěn)定。

　　第八條　設(shè)立中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有符合條件的發(fā)起人，發(fā)起人包括：境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、境外金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他發(fā)起人。

　　前款所稱境外金融機(jī)構(gòu)包括香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)。

　　第九條　境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　?。ㄒ唬┲饕獙徤鞅O(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

　?。ǘ┕局卫砹己?，內(nèi)部控制健全有效；

　　（三）最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　?。ㄋ模┥鐣?huì)聲譽(yù)良好，最近2年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件；

　?。ㄎ澹┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第十條　境外金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　　（一）最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元；

　?。ǘ┿y監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近2年對(duì)其長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為良好；

　?。ㄈ┳罱?個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　?。ㄋ模┥虡I(yè)銀行資本充足率應(yīng)當(dāng)達(dá)到其注冊(cè)地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于10.5%；非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的10%；

　?。ㄎ澹﹥?nèi)部控制健全有效；

　?。┳?cè)地金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；

　?。ㄆ撸┧趪?guó)（地區(qū)）經(jīng)濟(jì)狀況良好；

　　（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　境外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者入股中資商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)遵循長(zhǎng)期持股、優(yōu)化治理、業(yè)務(wù)合作、競(jìng)爭(zhēng)回避的原則。

　　銀監(jiān)會(huì)根據(jù)金融業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況和監(jiān)管需要，可以調(diào)整境外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人的條件。

　　第十一條　單個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)及被其控制或共同控制的關(guān)聯(lián)方作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個(gè)中資商業(yè)銀行投資入股比例不得超過(guò)20%，多個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)及被其控制或共同控制的關(guān)聯(lián)方作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者投資入股比例合計(jì)不得超過(guò)25%。

　　前款所稱投資入股比例是指境外金融機(jī)構(gòu)所持股份占中資商業(yè)銀行股份總額的比例。境外金融機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)方的持股比例應(yīng)當(dāng)與境外金融機(jī)構(gòu)的持股比例合并計(jì)算。

　　第十二條　境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　?。ㄒ唬┮婪ㄔO(shè)立，具有法人資格；

　?。ǘ┚哂辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

　?。ㄈ┚哂辛己玫纳鐣?huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機(jī)構(gòu)的貸款本金和利息；

　?。ㄋ模┚哂休^長(zhǎng)的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)狀況；

　　（五）具有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力；

　　（六）財(cái)務(wù)狀況良好，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　?。ㄆ撸┠杲K分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；

　?。ò耍?quán)益性投資余額原則上不超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑），國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外；

　?。ň牛┤牍少Y金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；

　?。ㄊ┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第十三條　有以下情形之一的企業(yè)不得作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人：

　?。ㄒ唬┕局卫斫Y(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

　?。ǘ╆P(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

　　（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)多；

　　（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

　?。ㄎ澹┵Y產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

　　（六）代他人持有中資商業(yè)銀行股權(quán)；

　　（七）其他對(duì)銀行產(chǎn)生重大不利影響的情況。

　　第十四條　中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

　　第十五條　國(guó)有商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)、股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的籌建申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)由發(fā)起人各方共同向銀監(jiān)會(huì)提交，銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的籌建申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)由發(fā)起人各方共同向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交，擬設(shè)地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第十六條　中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)未能按期籌建的，該機(jī)構(gòu)籌建組應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)會(huì)提交籌建延期報(bào)告。籌建延期不得超過(guò)一次，籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

　　該機(jī)構(gòu)籌建組應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理籌建許可注銷手續(xù)。

　　第十七條　國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的開業(yè)申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)提交，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

　　城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的開業(yè)申請(qǐng)應(yīng)當(dāng)向所在地銀監(jiān)局提交，由所在地銀監(jiān)局受理并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。

　　第十八條　中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并按規(guī)定領(lǐng)取金融許可證后，根據(jù)工商行政管理部門的規(guī)定辦理登記手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

　　中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行未能按期開業(yè)的，應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向銀監(jiān)會(huì)提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過(guò)一次，開業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

　　中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理開業(yè)許可注銷手續(xù)，收回其金融許可證，并予以公告。

　　第二節(jié)　境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

　　第十九條　中資商業(yè)銀行設(shè)立的境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)包括分行、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)、支行、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)等。中資商業(yè)銀行設(shè)立境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

　　第二十條　中資商業(yè)銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　?。ㄒ唬┚哂辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)；

　　（二）風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；

　?。ㄈ┲饕獙徤鞅O(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

　?。ㄋ模┚哂袚芨稜I(yíng)運(yùn)資金的能力；

　　（五）具有完善、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

　?。┍O(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

　?。ㄆ撸┳罱?年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件；

　?。ò耍┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第二十一條　中資商業(yè)銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立信用卡中心、小企業(yè)信貸中心、私人銀行部、票據(jù)中心、資金營(yíng)運(yùn)中心、貴金屬業(yè)務(wù)部等分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人除應(yīng)當(dāng)符合第二十條有關(guān)規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　?。ㄒ唬I(yíng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)體制改革符合該項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展方向，并進(jìn)行了詳細(xì)的可行性研究論證；

　?。ǘI(yíng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)體制改革符合其總行的總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高整體競(jìng)爭(zhēng)能力；

　　（三）開辦專營(yíng)業(yè)務(wù)2年以上，有經(jīng)營(yíng)專營(yíng)業(yè)務(wù)的管理團(tuán)隊(duì)和專業(yè)技術(shù)人員；

　?。ㄋ模I(yíng)業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量、服務(wù)等指標(biāo)達(dá)到良好水平，專營(yíng)業(yè)務(wù)的成本控制水平較高，具有較好的盈利前景；

　?。ㄎ澹┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第二十二條　中資商業(yè)銀行的分行籌建申請(qǐng)由其總行向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。未跨銀監(jiān)局轄區(qū)設(shè)立的股份制商業(yè)銀行二級(jí)分行、城市商業(yè)銀行省內(nèi)分行籌建申請(qǐng)由其總行向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交，銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的籌建申請(qǐng)由其總行向銀監(jiān)會(huì)提交，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第二十三條　分行、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期籌建的，其總行應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月內(nèi)向籌建申請(qǐng)受理機(jī)關(guān)提交籌建延期報(bào)告?；I建延期不得超過(guò)一次，籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

　　申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理籌建許可注銷手續(xù)。

　　第二十四條　中資商業(yè)銀行的分行、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)開業(yè)申請(qǐng)由其總行向所在地銀監(jiān)局提交，銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。分行、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)開業(yè)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　?。ㄒ唬I(yíng)運(yùn)資金到位；

　?。ǘ┯蟹先温氋Y格條件的高級(jí)管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

　?。ㄈ┯信c業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度；

　?。ㄋ模┯信c業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　?。ㄎ澹┯信c業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的信息科技部門，具有必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障本級(jí)信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施。

　　第二十五條　分行、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并按規(guī)定領(lǐng)取金融許可證后，根據(jù)工商行政管理部門的規(guī)定辦理登記手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。分行、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)，未能按期開業(yè)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月內(nèi)向所在地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過(guò)一次，開業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

　　分行、分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，原開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理開業(yè)許可注銷手續(xù)，收回其金融許可證，并予以公告。

　　第二十六條　中資商業(yè)銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立支行，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　?。ㄒ唬﹪?guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行在擬設(shè)地所在省、自治區(qū)、直轄市內(nèi)設(shè)有分行、視同分行管理的機(jī)構(gòu)或分行以上機(jī)構(gòu)且正式營(yíng)業(yè)1 年以上，經(jīng)營(yíng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況良好。城市商業(yè)銀行在擬設(shè)地同一地級(jí)或地級(jí)以上城市設(shè)有分行、視同分行管理的機(jī)構(gòu)或分行以上機(jī)構(gòu)且正式營(yíng)業(yè)1年以上，經(jīng)營(yíng)狀況和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況良好；

　?。ǘM設(shè)地已設(shè)立機(jī)構(gòu)具有較強(qiáng)的內(nèi)部控制能力，最近1年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件；

　　（三）具有撥付營(yíng)運(yùn)資金的能力；

　?。ㄋ模┮呀?duì)高級(jí)管理人員考核、監(jiān)督、授權(quán)和調(diào)整的制度和機(jī)制，并有足夠的專業(yè)經(jīng)營(yíng)管理人才；

　?。ㄎ澹┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第二十七條　中資商業(yè)銀行的支行籌建申請(qǐng)由分行、視同分行管理的機(jī)構(gòu)或城市商業(yè)銀行總行提交，擬設(shè)地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料或直接受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第二十八條　支行的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期籌建的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月內(nèi)向籌建受理機(jī)關(guān)提交籌建延期報(bào)告。籌建延期不得超過(guò)一次，籌建延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

　　申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理籌建許可注銷手續(xù)。

　　第二十九條　支行的開業(yè)申請(qǐng)由分行、視同分行管理的機(jī)構(gòu)或城市商業(yè)銀行總行向籌建受理機(jī)關(guān)提交，籌建受理機(jī)關(guān)受理、審查并決定?；I建受理機(jī)關(guān)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

　　支行開業(yè)應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　　（一）營(yíng)運(yùn)資金到位；

　?。ǘ┯蟹先温氋Y格條件的高級(jí)管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

　　（三）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施。

　　第三十條　支行應(yīng)當(dāng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并按規(guī)定領(lǐng)取金融許可證后，根據(jù)工商管理部門的規(guī)定辦理登記手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

　　支行應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)。未能按期開業(yè)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在開業(yè)期限屆滿前1個(gè)月內(nèi)向開業(yè)申請(qǐng)受理機(jī)關(guān)提出開業(yè)延期報(bào)告。開業(yè)延期不得超過(guò)一次，開業(yè)延期的最長(zhǎng)期限為3個(gè)月。

　　支行未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，原開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)辦理開業(yè)許可注銷手續(xù)，收回其金融許可證，并予以公告。

　　中資商業(yè)銀行設(shè)立專營(yíng)機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)，參照中資商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)分支機(jī)構(gòu)的行政許可條件和程序?qū)嵤?

　　第三十一條　中資商業(yè)銀行收購(gòu)其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　?。ㄒ唬┲饕獙徤鞅O(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求，提足準(zhǔn)備金后具有營(yíng)運(yùn)資金撥付能力；

　　（二）收購(gòu)方授權(quán)執(zhí)行收購(gòu)任務(wù)的分行經(jīng)營(yíng)狀況良好，內(nèi)部控制健全有效，合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)；

　　（三）按照市場(chǎng)和自愿原則收購(gòu)；

　?。ㄋ模┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第三十二條　中資商業(yè)銀行收購(gòu)其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)須經(jīng)收購(gòu)和開業(yè)兩個(gè)階段。收購(gòu)審批和開業(yè)核準(zhǔn)的程序同中資商業(yè)銀行設(shè)立分行或支行的籌建審批和開業(yè)核準(zhǔn)的程序。

　　第三節(jié)　投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)

　　第三十三條　中資商業(yè)銀行申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　?。ㄒ唬┚哂辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)；

　?。ǘ╋L(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；

　?。ㄈ┚哂辛己玫牟⒈砉芾砟芰Γ?

　?。ㄋ模┲饕獙徤鞅O(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

　?。ㄎ澹?quán)益性投資余額原則上不超過(guò)其凈資產(chǎn)的50%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；

　?。┚哂型晟?、合規(guī)的信息科技系統(tǒng)和信息安全體系，具有標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)管理體系，具備保障業(yè)務(wù)連續(xù)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

　　（七）最近2年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件；

　?。ò耍┳罱?個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　?。ň牛┍O(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

　?。ㄊ┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第三十四條　國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　城市商業(yè)銀行申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)由申請(qǐng)人所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第四節(jié)　投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)

　　第三十五條　中資商業(yè)銀行申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　　（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制健全有效，業(yè)務(wù)條線管理和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

　　（二）具有清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

　?。ㄈ┚哂辛己玫牟⒈砉芾砟芰?；

　　（四）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

　?。ㄎ澹?quán)益性投資余額原則上不超過(guò)其凈資產(chǎn)的50%（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；

　?。┳罱?個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　　（七）申請(qǐng)前1年年末資產(chǎn)余額達(dá)到1000億元人民幣以上；

　　（八）具備與境外經(jīng)營(yíng)環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊(duì)伍；

　?。ň牛┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　本辦法所稱境外機(jī)構(gòu)是指中資商業(yè)銀行境外一級(jí)分行、全資附屬或控股金融機(jī)構(gòu)、代表機(jī)構(gòu)，以及境外一級(jí)分行、全資子公司跨國(guó)設(shè)立的機(jī)構(gòu)。

　　第三十六條　國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。城市商業(yè)銀行申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外機(jī)構(gòu)由申請(qǐng)人所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第三章　機(jī)構(gòu)變更

　　第一節(jié)　法人機(jī)構(gòu)變更

　　第三十七條　法人機(jī)構(gòu)變更包括：變更名稱，變更股權(quán)，變更注冊(cè)資本，修改章程，變更住所，變更組織形式，存續(xù)分立、新設(shè)分立、吸收合并、新設(shè)合并等。

　　第三十八條　國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行法人機(jī)構(gòu)變更名稱由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定；城市商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)變更名稱由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。

　　第三十九條　中資商業(yè)銀行股權(quán)變更，其股東資格條件同第九至十三條規(guī)定的新設(shè)中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起人入股條件。

　　國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行變更持有資本總額或股份總額5%以上股東的變更申請(qǐng)、境外金融機(jī)構(gòu)投資入股申請(qǐng)由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。

　　城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額5%以上、10%以下，城市商業(yè)銀行注冊(cè)地所在省、自治區(qū)、直轄市以內(nèi)的股東的變更申請(qǐng)，由城市商業(yè)銀行所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。城市商業(yè)銀行注冊(cè)地所在省、自治區(qū)、直轄市以外的企業(yè)入股城市商業(yè)銀行5%以上的股權(quán)變更申請(qǐng)，以及城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額10%以上股東的變更申請(qǐng)，由城市商業(yè)銀行所在地銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。城市商業(yè)銀行注冊(cè)地所在省、自治區(qū)、直轄市以外的企業(yè)入股城市商業(yè)銀行5%以下的股權(quán)變更申請(qǐng)，由城市商業(yè)銀行所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。境外金融機(jī)構(gòu)投資入股城市商業(yè)銀行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。

　　中資商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額1%以上、5%以下的股東，應(yīng)當(dāng)在股權(quán)轉(zhuǎn)讓后10日內(nèi)向所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　投資人入股中資商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，完整、真實(shí)地披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系。

　　第四十條　中資商業(yè)銀行變更注冊(cè)資本，其股東資格應(yīng)當(dāng)符合本辦法第九條至第十三條規(guī)定的條件。國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行變更注冊(cè)資本，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定；城市商業(yè)銀行變更注冊(cè)資本，由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定；涉及境外金融機(jī)構(gòu)投資入股的，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。

　　中資商業(yè)銀行通過(guò)配股或募集新股份方式變更注冊(cè)資本的，在變更注冊(cè)資本前，還應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)配股或募集新股份方案審批。方案審批的受理、審查和決定程序同前款規(guī)定。

　　第四十一條　中資商業(yè)銀行公開募集股份和上市交易股份的，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)務(wù)院及中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)的規(guī)定條件。向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)之前，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)并獲得批準(zhǔn)。

　　國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行公開募集股份和上市交易股份的，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定；城市商業(yè)銀行發(fā)行股份和上市，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。

　　第四十二條　國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行修改章程，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定；城市商業(yè)銀行修改章程，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。

　　中資商業(yè)銀行變更名稱、住所、股權(quán)、注冊(cè)資本或業(yè)務(wù)范圍的，應(yīng)當(dāng)在決定機(jī)關(guān)作出批準(zhǔn)決定6個(gè)月內(nèi)修改章程相應(yīng)條款并報(bào)告決定機(jī)關(guān)。

　　第四十三條　中資商業(yè)銀行變更住所，應(yīng)當(dāng)有與業(yè)務(wù)發(fā)展相符合的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施。

　　國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行變更住所，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定；城市商業(yè)銀行變更住所，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。

　　第四十四條　中資商業(yè)銀行因行政區(qū)劃調(diào)整等原因?qū)е碌男姓^(qū)劃、街道、門牌號(hào)等發(fā)生變化而實(shí)際位置未變化的，不需進(jìn)行變更住所的申請(qǐng)，但應(yīng)當(dāng)于變更后15日內(nèi)報(bào)告所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并換領(lǐng)金融許可證。

　　中資商業(yè)銀行因房屋維修、增擴(kuò)建等原因臨時(shí)變更住所6個(gè)月以內(nèi)的，不需進(jìn)行變更住所的申請(qǐng)，但應(yīng)當(dāng)在原住所、臨時(shí)住所公告，并提前10日向所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。臨時(shí)住所應(yīng)當(dāng)符合公安、消防部門的相關(guān)要求。中資商業(yè)銀行回遷原住所，應(yīng)當(dāng)提前10日將公安部門對(duì)回遷住所出具的安全合格證明及有關(guān)消防證明文件等材料報(bào)所在地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并予以公告。

　　第四十五條　中資商業(yè)銀行變更組織形式，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》以及其他法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

　　國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行變更組織形式，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定；城市商業(yè)銀行變更組織形式，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。

　　第四十六條　中資商業(yè)銀行分立，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》以及其他法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

　　國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行的分立，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定；城市商業(yè)銀行的分立由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。

　　存續(xù)分立的，在分立公告期限屆滿后，存續(xù)方應(yīng)當(dāng)按照變更事項(xiàng)的條件和程序通過(guò)行政許可；新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照法人機(jī)構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過(guò)行政許可。

　　新設(shè)分立的，在分立公告期限屆滿后，新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照法人機(jī)構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過(guò)行政許可；原法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序通過(guò)行政許可。

　　第四十七條　中資商業(yè)銀行合并，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》以及其他法律、法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

　　合并一方為國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行的，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定；其他合并由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。

　　吸收合并的，在合并公告期限屆滿后，吸收合并方應(yīng)當(dāng)按照變更事項(xiàng)的條件和程序通過(guò)行政許可；被吸收合并方應(yīng)當(dāng)按照法人機(jī)構(gòu)終止的條件和程序通過(guò)行政許可。被吸收合并方改建為分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)按照分支機(jī)構(gòu)開業(yè)條件和程序通過(guò)行政許可。

　　新設(shè)合并的，在合并公告期限屆滿后，新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照法人機(jī)構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過(guò)行政許可；原法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序通過(guò)行政許可。

　　第四十八條　本節(jié)變更事項(xiàng)，由下級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)受理、報(bào)上級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)決定的，自上級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定；由同一監(jiān)管機(jī)關(guān)受理、審查并決定的，自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第二節(jié)　境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更

　　第四十九條　中資商業(yè)銀行境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)變更包括變更名稱、機(jī)構(gòu)升格等。

　　第五十條　銀監(jiān)局所在城市的中資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)變更名稱由銀監(jiān)局受理、審查并決定；銀監(jiān)分局所在地中資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)變更名稱由銀監(jiān)分局受理、審查并決定。

　　第五十一條　中資商業(yè)銀行支行升格為分行，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　?。ㄒ唬┛傂袃?nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理健全有效；

　?。ǘ┛傂袚芨稜I(yíng)運(yùn)資金到位；

　　（三）擬升格支行內(nèi)部控制健全有效，最近2年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件；

　?。ㄋ模M升格支行有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

　?。ㄎ澹M升格支行連續(xù)2年盈利；

　?。┯信c業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度；

　?。ㄆ撸┯信c業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　　（八）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的信息科技部門，具有必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障本級(jí)信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

　?。ň牛┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。支行升格為分行的，由中資商業(yè)銀行總行向升格后機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提出申請(qǐng)，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。股份制商業(yè)銀行支行升格為二級(jí)分行、城市商業(yè)銀行支行升格為省內(nèi)分行的，由股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行總行向升格后機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提出申請(qǐng)，銀監(jiān)局受理、審查并決定。

　　第五十二條　支行以下機(jī)構(gòu)升格為支行的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　?。ㄒ唬M升格機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)情況良好；

　　（二）擬升格機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制健全有效，最近2年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件；

　?。ㄈM升格機(jī)構(gòu)有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

　?。ㄋ模M升格機(jī)構(gòu)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

　?。ㄎ澹┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　中資商業(yè)銀行支行以下機(jī)構(gòu)升格為支行的申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)是商業(yè)銀行分行或總行。銀監(jiān)局所在城市支行以下機(jī)構(gòu)升格為支行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定；銀監(jiān)分局所在地支行以下機(jī)構(gòu)升格為支行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局受理、審查并決定。

　　第五十三條　本節(jié)變更事項(xiàng)，由下級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)受理、報(bào)上級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)決定的，自上級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定；由同一監(jiān)管機(jī)關(guān)受理、審查并決定的，自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第三節(jié)　境外機(jī)構(gòu)變更

　　第五十四條　中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)升格、變更營(yíng)運(yùn)資金或注冊(cè)資本、變更名稱、重大投資事項(xiàng)、變更股權(quán)、分立、合并以及銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)，須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)許可。

　　前款所稱重大投資事項(xiàng)，指中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)擬從事的投資額為1億元人民幣以上或者投資額占其注冊(cè)資本或營(yíng)運(yùn)資金5%以上的股權(quán)投資事項(xiàng)。

　　第五十五條　中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)由中資商業(yè)銀行總行向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第四章　機(jī)構(gòu)終止

　　第一節(jié)　法人機(jī)構(gòu)終止

　　第五十六條　中資商業(yè)銀行有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)解散：

　?。ㄒ唬┱鲁桃?guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或者出現(xiàn)章程規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)解散的情形；

　?。ǘ?a href='http://m.6065bob.com/gudong/15.html' target='_blank' data-horse>股東大會(huì)決議解散；

　　（三）因分立、合并需要解散。

　　第五十七條　國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行解散由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　城市商業(yè)銀行解散由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第五十八條　中資商業(yè)銀行因分立、合并出現(xiàn)解散情形的，與分立、合并一并進(jìn)行審批。

　　第五十九條　中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，在向法院申請(qǐng)破產(chǎn)前，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)并獲得批準(zhǔn)：

　　（一）不能支付到期債務(wù)，自愿或應(yīng)其債權(quán)人要求申請(qǐng)破產(chǎn)；

　?。ǘ┮蚪馍⒍逅悖逅憬M發(fā)現(xiàn)該機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)不足以清償債務(wù)，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)破產(chǎn)。

　　申請(qǐng)國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行破產(chǎn)的，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　申請(qǐng)城市商業(yè)銀行破產(chǎn)的，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第二節(jié)　分支機(jī)構(gòu)終止

　　第六十條　中資商業(yè)銀行境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)的（被依法撤銷除外），應(yīng)當(dāng)提出終止?fàn)I業(yè)申請(qǐng)。

　　第六十一條　中資商業(yè)銀行境內(nèi)分行的終止?fàn)I業(yè)申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　中資商業(yè)銀行境內(nèi)支行及以下分支機(jī)構(gòu)的終止?fàn)I業(yè)申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定，自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)的終止?fàn)I業(yè)申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第五章　調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種

　　第一節(jié)　開辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種

　　第六十二條　中資商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦除結(jié)匯、售匯以外的外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　?。ㄒ唬┲饕獙徤鞅O(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

　　（二）依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，內(nèi)控制度健全有效，經(jīng)營(yíng)狀況良好；

　?。ㄈ┯信c申報(bào)外匯業(yè)務(wù)相應(yīng)的外匯營(yíng)運(yùn)資金和合格的外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員；

　　（四）有符合開展外匯業(yè)務(wù)要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和相關(guān)設(shè)施；

　?。ㄎ澹┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第六十三條　國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行申請(qǐng)開辦除結(jié)匯、售匯以外的外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　城市商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦外匯業(yè)務(wù)或增加外匯業(yè)務(wù)品種，由機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料或直接受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第二節(jié)　募集發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具

　　第六十四條　中資商業(yè)銀行募集次級(jí)定期債務(wù)、發(fā)行次級(jí)債券、混合資本債、金融債及依法須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)許可的其他債務(wù)、資本補(bǔ)充工具，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　?。ㄒ唬┚哂辛己玫墓局卫斫Y(jié)構(gòu)；

　?。ǘ┲饕獙徤鞅O(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

　　（三）貸款風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果真實(shí)準(zhǔn)確；

　?。ㄋ模軅涓采w率達(dá)標(biāo)，貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；

　?。ㄎ澹┳罱?年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件；

　?。┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第六十五條　國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行申請(qǐng)募集次級(jí)定期債務(wù)、申請(qǐng)發(fā)行次級(jí)債券、混合資本債或金融債及依法須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)許可的其他債務(wù)、資本補(bǔ)充工具，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　城市商業(yè)銀行申請(qǐng)募集次級(jí)定期債務(wù)、申請(qǐng)發(fā)行次級(jí)債券、混合資本債或金融債及依法須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)許可的其他債務(wù)、資本補(bǔ)充工具，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第三節(jié)　開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

　　第六十六條　中資商業(yè)銀行開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的資格分為以下兩類：

　?。ㄒ唬┗A(chǔ)類資格：只能從事套期保值類衍生產(chǎn)品交易；

　?。ǘ┢胀愘Y格：除基礎(chǔ)類資格可以從事的衍生產(chǎn)品交易之外，還可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易。

　　第六十七條　中資商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　　（一）具有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度；

　?。ǘ┚哂薪邮芟嚓P(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名，風(fēng)險(xiǎn)模型研究人員或風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少1名，熟悉套期會(huì)計(jì)操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員均需專崗專人，相互不得兼任，且無(wú)不良記錄；

　　（三）有適當(dāng)?shù)慕灰讏?chǎng)所和設(shè)備；

　?。ㄋ模┚哂刑幚?a href='http://m.6065bob.com/falyu/65.html' target='_blank' data-horse>法律事務(wù)和負(fù)責(zé)內(nèi)控合規(guī)檢查的專業(yè)部門及相關(guān)專業(yè)人員；

　?。ㄎ澹┲饕獙徤鞅O(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

　?。┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第六十八條　中資商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦普通類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，除符合本辦法第六十七條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　?。ㄒ唬┩晟频难苌a(chǎn)品交易前、中、后臺(tái)自動(dòng)聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)；

　　（二）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上直接參與衍生產(chǎn)品交易活動(dòng)或風(fēng)險(xiǎn)管理的資歷，且無(wú)不良記錄；

　?。ㄈ﹪?yán)格的業(yè)務(wù)分離制度，確保套期保值類業(yè)務(wù)與非套期保值類業(yè)務(wù)的市場(chǎng)信息、風(fēng)險(xiǎn)管理、損益核算有效隔離；

　　（四）完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)管理框架；

　　（五）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第六十九條國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　城市商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第四節(jié)　開辦信用卡業(yè)務(wù)

　　第七十條　中資商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦信用卡業(yè)務(wù)分為申請(qǐng)發(fā)卡業(yè)務(wù)和申請(qǐng)收單業(yè)務(wù)。申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　?。ㄒ唬┕局卫砹己?，主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求，具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和問(wèn)責(zé)機(jī)制健全有效；

　　（二）信譽(yù)良好，具有完善、有效的內(nèi)控機(jī)制和案件防控體系，最近3年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件；

　　（三）具備符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員。高級(jí)管理人員中具有信用卡業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)和管理經(jīng)驗(yàn)的人員至少1人，具備開展信用卡業(yè)務(wù)必須的技術(shù)人員和管理人員，并全面實(shí)施分級(jí)授權(quán)管理；

　?。ㄋ模┚邆渑c業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、相關(guān)設(shè)施和必備的信息技術(shù)資源；

　?。ㄎ澹┮言诰硟?nèi)建立符合法律法規(guī)和業(yè)務(wù)管理要求的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，具有保障相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息安全和運(yùn)行質(zhì)量的技術(shù)能力；

　　（六）開辦外幣信用卡業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)國(guó)務(wù)院外匯管理部門批準(zhǔn)的結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)資格；

　　（七）銀監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第七十一條　中資商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第七十條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　?。ㄒ唬┚邆滢k理零售業(yè)務(wù)的良好基礎(chǔ)，最近3年個(gè)人存貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定，個(gè)人存貸款業(yè)務(wù)客戶規(guī)模和客戶結(jié)構(gòu)良好，銀行卡業(yè)務(wù)運(yùn)行情況良好，身份證件驗(yàn)證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)的連接和使用情況良好；

　?。ǘ┚邆滢k理信用卡業(yè)務(wù)的專業(yè)系統(tǒng)，在境內(nèi)建有發(fā)卡業(yè)務(wù)主機(jī)、信用卡業(yè)務(wù)申請(qǐng)管理系統(tǒng)、信用評(píng)估管理系統(tǒng)、信用卡賬戶管理系統(tǒng)、信用卡交易授權(quán)系統(tǒng)、信用卡交易監(jiān)測(cè)和偽冒交易預(yù)警系統(tǒng)、信用卡客戶服務(wù)中心系統(tǒng)、催收業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等專業(yè)化運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)設(shè)施，相關(guān)設(shè)施通過(guò)了必要的安全監(jiān)測(cè)和業(yè)務(wù)測(cè)試，能夠保障客戶資料和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的完整性和安全性；

　?。ㄈ┓现匈Y商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高總體業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)能力，能夠根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況持續(xù)開展業(yè)務(wù)成本計(jì)量、業(yè)務(wù)規(guī)模監(jiān)測(cè)和基本盈虧平衡測(cè)算等工作。

　　第七十二條　中資商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦信用卡收單業(yè)務(wù)除應(yīng)當(dāng)具備本辦法第七十條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　?。ㄒ唬┚邆溟_辦收單業(yè)務(wù)的良好業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，最近3年企業(yè)貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)穩(wěn)定，企業(yè)貸款業(yè)務(wù)客戶規(guī)模和客戶結(jié)構(gòu)較為穩(wěn)定，身份證件驗(yàn)證系統(tǒng)和征信系統(tǒng)連接和使用情況良好；

　?。ǘ┚邆滢k理收單業(yè)務(wù)的專業(yè)系統(tǒng)支持，在境內(nèi)建有收單業(yè)務(wù)主機(jī)、特約商戶申請(qǐng)管理系統(tǒng)、賬戶管理系統(tǒng)、收單交易監(jiān)測(cè)和偽冒交易預(yù)警系統(tǒng)、交易授權(quán)系統(tǒng)等專業(yè)化運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)設(shè)施，相關(guān)設(shè)施通過(guò)了必要的安全檢測(cè)和業(yè)務(wù)測(cè)試，能夠保障客戶資料和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的完整性和安全性；

　?。ㄈ┓现匈Y商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)總體戰(zhàn)略和發(fā)展規(guī)劃，有利于提高業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)能力，能夠根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況持續(xù)開展業(yè)務(wù)成本計(jì)量、業(yè)務(wù)規(guī)模監(jiān)測(cè)和基本盈虧平衡測(cè)算等工作。

　　第七十三條　國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行申請(qǐng)開辦信用卡業(yè)務(wù)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　城市商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦信用卡業(yè)務(wù)，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第五節(jié)　開辦離岸銀行業(yè)務(wù)

　　第七十四條　中資商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦離岸銀行業(yè)務(wù)或增加業(yè)務(wù)品種，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　?。ㄒ唬┲饕獙徤鞅O(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

　　（二）風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控制度健全有效；

　　（三）達(dá)到規(guī)定的外匯資產(chǎn)規(guī)模，且外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好；

　?。ㄋ模┩鈪R從業(yè)人員符合開展離岸銀行業(yè)務(wù)要求，且在以往經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中無(wú)不良記錄，其中主管人員應(yīng)當(dāng)從事外匯業(yè)務(wù)5年以上，其他從業(yè)人員中至少50%應(yīng)當(dāng)從事外匯業(yè)務(wù)3年以上；

　?。ㄎ澹┯蟹想x岸銀行業(yè)務(wù)開展要求的場(chǎng)所和設(shè)施；

　?。┳罱?年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件；

　?。ㄆ撸┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　第七十五條　國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行申請(qǐng)開辦離岸銀行業(yè)務(wù)或增加業(yè)務(wù)品種，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起 3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。城市商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦離岸銀行業(yè)務(wù)或增加業(yè)務(wù)品種，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第六節(jié)　申請(qǐng)開辦其他業(yè)務(wù)

　　第七十六條　國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行申請(qǐng)開辦現(xiàn)行法規(guī)明確規(guī)定的其他業(yè)務(wù)和品種的，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　城市商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦現(xiàn)行法規(guī)明確規(guī)定的其他業(yè)務(wù)和品種的，由機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料或直接受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第七十七條　中資商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)和品種的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　?。ㄒ唬┕局卫砹己?，具備與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制度，內(nèi)部制度、風(fēng)險(xiǎn)管理和問(wèn)責(zé)機(jī)制健全有效；

　　（二）與現(xiàn)行法律法規(guī)不相沖突；

　　（三）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

　　（四）符合本行戰(zhàn)略發(fā)展定位與方向；

　?。ㄎ澹┙?jīng)董事會(huì)同意并出具書面意見；

　?。┚邆溟_展業(yè)務(wù)必需的技術(shù)人員和管理人員，并全面實(shí)施分級(jí)授權(quán)管理；

　?。ㄆ撸┚邆渑c業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和相關(guān)設(shè)施；

　?。ò耍┚哂虚_展該項(xiàng)業(yè)務(wù)的必要、安全且合規(guī)的信息科技系統(tǒng)，具備保障信息科技系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

　　（九）最近3年無(wú)嚴(yán)重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大案件；

　?。ㄊ┿y監(jiān)會(huì)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

　　國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行申請(qǐng)開辦本條所述業(yè)務(wù)和品種的，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　城市商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦本條所述業(yè)務(wù)和品種的，由機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第六章　董事和高級(jí)管理人員任職資格許可

　　第一節(jié)　任職資格條件

　　第七十八條　中資商業(yè)銀行董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、獨(dú)立董事、其他董事會(huì)成員以及董事會(huì)秘書，須經(jīng)任職資格許可。

　　中資商業(yè)銀行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)、總審計(jì)師、總會(huì)計(jì)師、首席信息官以及同職級(jí)高級(jí)管理人員，內(nèi)審部門、財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人，總行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理（主任）、副總經(jīng)理（副主任）、總經(jīng)理助理，分行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)助理，分行級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)總經(jīng)理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理，分行營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人，支行行長(zhǎng)、專營(yíng)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員，須經(jīng)任職資格許可。

　　中資商業(yè)銀行從境內(nèi)聘請(qǐng)的中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（總經(jīng)理）、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、首席代表，須經(jīng)任職資格許可。

　　其他雖未擔(dān)任上述職務(wù)，但實(shí)際履行本條前三款所列董事和高級(jí)管理人員職責(zé)的人員，總行及分支機(jī)構(gòu)管理層中對(duì)該機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制有決策權(quán)或重要影響力的人員，須經(jīng)任職資格許可。

　　第七十九條　申請(qǐng)中資商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：

　　（一）具有完全民事行為能力；

　　（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；

　?。ㄈ┚哂辛己玫钠沸?、聲譽(yù)；

　?。ㄋ模┚哂袚?dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力；

　?。ㄎ澹┚哂辛己玫慕?jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄；

　?。﹤€(gè)人及家庭財(cái)務(wù)穩(wěn)?。?

　　（七）具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨(dú)立性；

　?。ò耍┞男袑?duì)金融機(jī)構(gòu)的忠實(shí)與勤勉義務(wù)。

　　第八十條　擬任人有下列情形之一的，視為不符合本辦法第七十九條第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)、第（五）項(xiàng)規(guī)定的條件，不得擔(dān)任中資商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員：

　　（一）有故意或重大過(guò)失犯罪記錄的；

　?。ǘ┯羞`反社會(huì)公德的不良行為，造成惡劣影響的；

　?。ㄈ?duì)曾任職機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或重大損失負(fù)有個(gè)人責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的；

　?。ㄋ模?dān)任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事或高級(jí)管理人員的，但能夠證明本人對(duì)曾任職機(jī)構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照不負(fù)有個(gè)人責(zé)任的除外；

　?。ㄎ澹┮蜻`反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或惡劣影響的；

　?。┲甘埂⑴c所任職機(jī)構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的；

　?。ㄆ撸┍蝗∠K身的董事和高級(jí)管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計(jì)達(dá)到2次以上的；

　?。ò耍┎痪邆浔巨k法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當(dāng)手段以獲得任職資格核準(zhǔn)的。

　　第八十一條　擬任人有下列情形之一的，視為不符合本辦法第七十九條第（六）項(xiàng)、第（七）項(xiàng)規(guī)定的條件，不得擔(dān)任中資商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員：

　　（一）截至申請(qǐng)任職資格時(shí)，本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該金融機(jī)構(gòu)的逾期貸款；

　?。ǘ┍救思捌浣H屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；

　　（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該金融機(jī)構(gòu)5%以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；

　?。ㄋ模┍救嘶蚱渑渑荚诔钟性摻鹑跈C(jī)構(gòu)5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機(jī)構(gòu)獲得的授信總額明顯超過(guò)其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值，但能夠證明授信與本人及其配偶沒(méi)有關(guān)系的除外；

　?。ㄎ澹┐嬖谄渌温殑?wù)與其在該金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機(jī)構(gòu)履職時(shí)間和精力的情形。

　　第八十二條　申請(qǐng)中資商業(yè)銀行董事任職資格，擬任人除應(yīng)當(dāng)符合本辦法第七十九條規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

　?。ㄒ唬?年以上的法律、經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷；

　?。ǘ┠軌蜻\(yùn)用金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表判斷金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況；

　?。ㄈ┝私鈹M任職機(jī)構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程和董事會(huì)職責(zé)。

　　申請(qǐng)中資商業(yè)銀行獨(dú)立董事任職資格，擬任人還應(yīng)當(dāng)是法律、經(jīng)濟(jì)、金融或財(cái)會(huì)方面的專家，并符合相關(guān)法規(guī)規(guī)定。

　　第八十三條　除不得存在第八十條、第八十一條所列情形外，中資商業(yè)銀行擬任獨(dú)立董事還不得存在下列情形：

　　（一）本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)1%以上股份或股權(quán)；

　　（二）本人或其近親屬在持有該金融機(jī)構(gòu)1%以上股份或股權(quán)的股東單位任職；

　?。ㄈ┍救嘶蚱浣H屬在該金融機(jī)構(gòu)、該金融機(jī)構(gòu)控股或者實(shí)際控制的機(jī)構(gòu)任職；

　　（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機(jī)構(gòu)貸款的機(jī)構(gòu)任職；

　?。ㄎ澹┍救嘶蚱浣H屬任職的機(jī)構(gòu)與本人擬任職金融機(jī)構(gòu)之間存在因法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)、管理咨詢、擔(dān)保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的情形；

　?。┍救嘶蚱浣H屬可能被擬任職金融機(jī)構(gòu)大股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨(dú)立性的其他情形。

　　第八十四條　申請(qǐng)中資商業(yè)銀行董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)和董事會(huì)秘書任職資格，擬任人除應(yīng)當(dāng)符合第七十九條、第八十二條規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)分別符合以下條件：

　　（一）擬任國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)，應(yīng)當(dāng)具有本科以上學(xué)歷，從事金融工作8年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作 12年以上（其中從事金融工作5年以上）。擬任城市商業(yè)銀行董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)，應(yīng)當(dāng)具有本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

　?。ǘM任國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行董事會(huì)秘書的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）。擬任城市商業(yè)銀行董事會(huì)秘書的，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作4年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作8年以上（其中從事金融工作2年以上）；

　?。ㄈM任中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)，應(yīng)當(dāng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），且能較熟練地運(yùn)用1門與所任職務(wù)相適應(yīng)的外語(yǔ)。

　　第八十五條　申請(qǐng)中資商業(yè)銀行各類高級(jí)管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)了解擬任職務(wù)的職責(zé)，熟悉擬任職機(jī)構(gòu)的管理框架、盈利模式，熟知擬任職機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度，具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

　　第八十六條