中國保險監(jiān)督管理委員會 保險公司管理規(guī)定 中國保險監(jiān)督管理委員會令2009年第1號 　　《保險公司管理規(guī)定》已經(jīng)2009年9月18日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現(xiàn)予公布，自2009年10月1日起施行。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　主席 吳定富 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○九年九月二十五日 　　 　　保險公司管理規(guī)定 　　第一章總則 　　第一條 為了加強對保險公司的監(jiān)督管理，維護保險市場的正常秩序，保護被保險人合法權益，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）、《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。 　　第二條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）根據(jù)法律和國務院授權，對保險公司實行統(tǒng)一監(jiān)督管理。 　　中國保監(jiān)會的派出機構在中國保監(jiān)會授權范圍內依法履行監(jiān)管職責。 　　第三條 本規(guī)定所稱保險公司，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構批準設立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。 　　本規(guī)定所稱保險公司分支機構，是指經(jīng)保險監(jiān)督管理機構批準，保險公司依法設立的分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部、營銷服務部以及各類專屬機構。專屬機構的設立和管理，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。 　　本規(guī)定所稱保險機構，是指保險公司及其分支機構。 　　第四條 本規(guī)定所稱分公司，是指保險公司依法設立的以分公司命名的分支機構。 　　本規(guī)定所稱省級分公司，是指保險公司根據(jù)中國保監(jiān)會的監(jiān)管要求，在各省、自治區(qū)、直轄市內負責許可申請、報告提交等相關事宜的分公司。保險公司在住所地以外的各省、自治區(qū)、直轄市已經(jīng)設立分公司的，應當指定其中一家分公司作為省級分公司。 　　保險公司在計劃單列市設立分支機構的，應當指定一家分支機構，根據(jù)中國保監(jiān)會的監(jiān)管要求，在計劃單列市負責許可申請、報告提交等相關事宜。 　　省級分公司設在計劃單列市的，由省級分公司同時負責前兩款規(guī)定的事宜。 　　第五條 保險業(yè)務由依照《保險法》設立的保險公司以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他保險組織經(jīng)營，其他單位和個人不得經(jīng)營或者變相經(jīng)營保險業(yè)務。 　　第二章法人機構設立 　　第六條 設立保險公司，應當遵循下列原則： 　　（一）符合法律、行政法規(guī)； 　　（二）有利于保險業(yè)的公平競爭和健康發(fā)展。 　　第七條 設立保險公司，應當向中國保監(jiān)會提出籌建申請，并符合下列條件： 　　（一）有符合法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定條件的投資人，股權結構合理； 　　（二）有符合《保險法》和《公司法》規(guī)定的章程草案； 　　（三）投資人承諾出資或者認購股份，擬注冊資本不低于人民幣2億元，且必須為實繳貨幣資本； 　　（四）具有明確的發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營策略、組織機構框架、風險控制體系； 　　（五）擬任董事長、總經(jīng)理應當符合中國保監(jiān)會規(guī)定的任職資格條件； 　　（六）有投資人認可的籌備組負責人； 　　（七）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 　　中國保監(jiān)會根據(jù)保險公司業(yè)務范圍、經(jīng)營規(guī)模，可以調整保險公司注冊資本的最低限額，但不得低于人民幣2億元。 　　第八條 申請籌建保險公司的，申請人應當提交下列材料一式三份： 　　（一）設立申請書，申請書應當載明擬設立保險公司的名稱、擬注冊資本和業(yè)務范圍等； 　　（二）設立保險公司可行性研究報告，包括發(fā)展規(guī)劃、經(jīng)營策略、組織機構框架和風險控制體系等； 　　（三）籌建方案； 　　（四）保險公司章程草案； 　　（五）中國保監(jiān)會規(guī)定投資人應當提交的有關材料； 　　（六）籌備組負責人、擬任董事長、總經(jīng)理名單及本人認可證明； 　　（七）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。 　　第九條 中國保監(jiān)會應當對籌建保險公司的申請進行審查，自受理申請之日起６個月內作出批準或者不批準籌建的決定，并書面通知申請人。決定不批準的，應當書面說明理由。 　　第十條 中國保監(jiān)會在對籌建保險公司的申請進行審查期間，應當對投資人進行風險提示。 　　中國保監(jiān)會應當聽取擬任董事長、總經(jīng)理對擬設保險公司在經(jīng)營管理和業(yè)務發(fā)展等方面的工作思路。 　　第十一條 經(jīng)中國保監(jiān)會批準籌建保險公司的，申請人應當自收到批準籌建通知之日起１年內完成籌建工作。籌建期間屆滿未完成籌建工作的，原批準籌建決定自動失效。 　　籌建機構在籌建期間不得從事保險經(jīng)營活動。籌建期間不得變更主要投資人。 　　第十二條 籌建工作完成后，符合下列條件的，申請人可以向中國保監(jiān)會提出開業(yè)申請： 　　（一）股東符合法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關規(guī)定； 　　（二）有符合《保險法》和《公司法》規(guī)定的章程； 　　（三）注冊資本最低限額為人民幣2億元，且必須為實繳貨幣資本； 　　（四）有符合中國保監(jiān)會規(guī)定任職資格條件的董事、監(jiān)事和高級管理人員； 　　（五）有健全的組織機構； 　　（六）建立了完善的業(yè)務、財務、合規(guī)、風險控制、資產管理、反洗錢等制度； 　　（七）有具體的業(yè)務發(fā)展計劃和按照資產負債匹配等原則制定的中長期資產配置計劃； 　　（八）具有合法的營業(yè)場所，安全、消防設施符合要求，營業(yè)場所、辦公設備等與業(yè)務發(fā)展規(guī)劃相適應，信息化建設符合中國保監(jiān)會要求； 　　（九）法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 　　第十三條 申請人提出開業(yè)申請，應當提交下列材料一式三份： 　　（一）開業(yè)申請書； 　　（二）創(chuàng)立大會決議，沒有創(chuàng)立大會決議的，應當提交全體股東同意申請開業(yè)的文件或者決議； 　　（三）公司章程； 　　（四）股東名稱及其所持股份或者出資的比例，資信良好的驗資機構出具的驗資證明，資本金入賬原始憑證復印件； 　　（五）中國保監(jiān)會規(guī)定股東應當提交的有關材料； 　　（六）擬任該公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的簡歷以及相關證明材料； 　　（七）公司部門設置以及人員基本構成； 　　（八）營業(yè)場所所有權或者使用權的證明文件； 　　（九）按照擬設地的規(guī)定提交有關消防證明； 　　（十）擬經(jīng)營保險險種的計劃書、３年經(jīng)營規(guī)劃、再保險計劃、中長期資產配置計劃，以及業(yè)務、財務、合規(guī)、風險控制、資產管理、反洗錢等主要制度； 　　（十一）信息化建設情況報告； 　　（十二）公司名稱預先核準通知； 　　（十三）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。 　　第十四條 中國保監(jiān)會應當審查開業(yè)申請，進行開業(yè)驗收，并自受理開業(yè)申請之日起60日內作出批準或者不批準開業(yè)的決定。驗收合格決定批準開業(yè)的，頒發(fā)經(jīng)營保險業(yè)務許可證；驗收不合格決定不批準開業(yè)的，應當書面通知申請人并說明理由。 　　經(jīng)批準開業(yè)的保險公司，應當持批準文件以及經(jīng)營保險業(yè)務許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。 　　第三章 分支機構設立 　　第十五條 保險公司可以根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要申請設立分支機構。 　　保險公司分支機構的層級依次為分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部或者營銷服務部。保險公司可以不逐級設立分支機構，但其在住所地以外的各省、自治區(qū)、直轄市開展業(yè)務，應當首先設立分公司。 　　保險公司可以不按照前款規(guī)定的層級逐級管理下級分支機構；營業(yè)部、營銷服務部不得再管理其他任何分支機構。 　　第十六條 保險公司以2億元人民幣的最低資本金額設立的，在其住所地以外的每一省、自治區(qū)、直轄市首次申請設立分公司，應當增加不少于人民幣2千萬元的注冊資本。 　　申請設立分公司，保險公司的注冊資本達到前款規(guī)定的增資后額度的，可以不再增加相應的注冊資本。 　　保險公司注冊資本達到人民幣５億元，在償付能力充足的情況下，設立分公司不需要增加注冊資本。 　　第十七條 設立省級分公司，由保險公司總公司提出申請；設立其他分支機構，由保險公司總公司提出申請，或者由省級分公司持總公司批準文件提出申請。 　　在計劃單列市申請設立分支機構，還可以由保險公司根據(jù)本規(guī)定第四條第三款指定的分支機構持總公司批準文件提出申請。 　　第十八條 設立分支機構，應當提出設立申請，并符合下列條件： 　　（一）上一年度償付能力充足，提交申請前連續(xù)2個季度償付能力均為充足； 　　（二）保險公司具備良好的公司治理結構，內控健全； 　　（三）申請人具備完善的分支機構管理制度； 　　（四）對擬設立分支機構的可行性已進行充分論證； 　　（五）在住所地以外的省、自治區(qū)、直轄市申請設立省級分公司以外其他分支機構的，該省級分公司已經(jīng)開業(yè)； 　　（六）申請人最近2年內無受金融監(jiān)管機構重大行政處罰的記錄，不存在因涉嫌重大違法行為正在受到中國保監(jiān)會立案調查的情形； 　　（七）申請設立省級分公司以外其他分支機構，在擬設地所在的省、自治區(qū)、直轄市內，省級分公司最近2年內無受金融監(jiān)管機構重大行政處罰的記錄，已設立的其他分支機構最近6個月內無受重大保險行政處罰的記錄； 　　（八）有申請人認可的籌建負責人； 　　（九）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 　　第十九條 設立分支機構，申請人應當提交下列材料一式三份： 　　（一）設立申請書； 　　（二）申請前連續(xù)2個季度的償付能力報告和上一年度經(jīng)審計的償付能力報告； 　　（三）保險公司上一年度公司治理結構報告以及申請人內控制度； 　　（四）分支機構設立的可行性論證報告，包括擬設機構3年業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和市場分析，設立分支機構與公司風險管理狀況和內控狀況相適應的說明； 　　（五）申請人分支機構管理制度； 　　（六）申請人作出的其最近2年無受金融監(jiān)管機構重大行政處罰的聲明； 　　（七）申請設立省級分公司以外其他分支機構的，提交省級分公司最近2年無受金融監(jiān)管機構重大行政處罰的聲明； 　　（八）擬設機構籌建負責人的簡歷以及相關證明材料； 　　（九）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。