第一章　總則

　　第二章　機(jī)構(gòu)管理

　　第三章　保險從業(yè)資格管理

　　第四章　保險條款費(fèi)率管理

　　第五章　現(xiàn)場監(jiān)管與非現(xiàn)場監(jiān)管

　　第六章　其他職責(zé)

　　第七章　行政處罰

　　第八章　附則

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　　第一章　總則

　　第一條　為了明確派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作職責(zé)，完善對保險業(yè)的監(jiān)督管理，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條　中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）對派出機(jī)構(gòu)實(shí)行垂直領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一管理。

　　各派出機(jī)構(gòu)直接對中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)，在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)行使監(jiān)管職權(quán)。

　　第三條　派出機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)，應(yīng)當(dāng)依法行政、嚴(yán)格監(jiān)管、加強(qiáng)服務(wù)。

　　第四條　派出機(jī)構(gòu)主要履行以下監(jiān)管職責(zé)：

　　（一）研究、制定和組織實(shí)施轄區(qū)內(nèi)保險業(yè)發(fā)展規(guī)劃，引導(dǎo)和促進(jìn)保險業(yè)全面、協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展；

　　（二）實(shí)施中國保監(jiān)會的規(guī)章，并根據(jù)轄區(qū)內(nèi)的實(shí)際情況制定相關(guān)實(shí)施細(xì)則和具體辦法；

　　（三）監(jiān)測、分析轄區(qū)內(nèi)保險市場運(yùn)行情況，預(yù)警、防范和化解保險業(yè)風(fēng)險，并將有關(guān)重大事項(xiàng)及時向中國保監(jiān)會報告；

　　（四）監(jiān)管轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機(jī)構(gòu)、保險中介機(jī)構(gòu)以及保險從業(yè)人員的保險經(jīng)營活動，查處保險違法、違規(guī)行為，維護(hù)保險市場秩序；

　　（五）管理轄區(qū)內(nèi)有關(guān)保險公司分支機(jī)構(gòu)和保險中介機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、撤銷等事項(xiàng)；

　　（六）管理有關(guān)保險條款和保險費(fèi)率；

　　（七）管理有關(guān)高級管理人員的任職資格；

　　（八）中國保監(jiān)會授權(quán)或者委托的其他監(jiān)管事項(xiàng)。

　　第五條　本規(guī)定所稱派出機(jī)構(gòu)，是指中國保監(jiān)會派駐各省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市的監(jiān)管局。

　　本規(guī)定所稱保險機(jī)構(gòu)，是指保險公司及其分支機(jī)構(gòu)；本規(guī)定所稱保險公司分支機(jī)構(gòu)，是指保險公司分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部。

　　本規(guī)定所稱保險中介機(jī)構(gòu)，是指保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)、保險代理機(jī)構(gòu)和上述機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)，以及保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

　　第二章　機(jī)構(gòu)管理

　　第六條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列中資保險公司分支機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)管理工作：

　　（一）核準(zhǔn)保險公司分公司的開業(yè)；

　　（二）審批保險公司中心支公司、支公司、營業(yè)部、營銷服務(wù)部的設(shè)立、撤銷；

　　（三）審批保險公司分支機(jī)構(gòu)變更營業(yè)場所；

　　（四）受理保險公司分支機(jī)構(gòu)有關(guān)合并、變更名稱、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍的書面報告。

　　第七條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列保險中介機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)管理工作：

　　（一）審批中資保險代理機(jī)構(gòu)的設(shè)立；

　　（二）審批中資保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、中資保險代理機(jī)構(gòu)、中資保險公估機(jī)構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立；

　　（三）審批保險代理機(jī)構(gòu)、保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)動用保證金；

　　（四）核準(zhǔn)保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的代理資格；

　　（五）管理保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的有關(guān)變更事項(xiàng)。

　　第八條　派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會的委托，負(fù)責(zé)受理轄區(qū)內(nèi)中資保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、中資保險公估機(jī)構(gòu)的設(shè)立申請，送達(dá)批準(zhǔn)文件以及相關(guān)許可證。

　　第九條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審批外資保險公司營銷服務(wù)部的設(shè)立、撤銷。

　　第十條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)審批外資保險代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立。

　　第十一條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)相關(guān)許可證的頒發(fā)、送達(dá)、換發(fā)以及對外公告：

　　（一）中資保險公司分支機(jī)構(gòu)；

　　（二）中資保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；

　　（三）中資保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)；

　　（四）中資保險公估機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)；

　　（五）外資保險公司營銷服務(wù)部；

　　（六）外資保險代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)；

　　（七）保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

　　第三章　保險從業(yè)資格管理

　　第十二條　派出機(jī)構(gòu)按照中國保監(jiān)會的規(guī)定，負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格進(jìn)行核準(zhǔn)和管理。

　　第十三條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列保險中介機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格的核準(zhǔn)：

　　（一）保險代理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)；

　　（二）保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險公估機(jī)構(gòu)在轄區(qū)內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)。

　　第十四條　派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會的委托，負(fù)責(zé)受理保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險公估機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格的申請，送達(dá)中國保監(jiān)會的核準(zhǔn)決定。

　　第十五條　派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)下列保險從業(yè)人員資格管理工作：

　　（一）保險從業(yè)人員資格考試；

　　（二）保險從業(yè)人員資格證書的發(fā)放與管理；

　　（三）監(jiān)督保險執(zhí)業(yè)證書的發(fā)放與管理；

　　（四）保險從業(yè)人員資格管理的其他工作。

　　第四章　保險條款費(fèi)率管理

　　第十六條　派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)保險公司分公司銷售保險產(chǎn)品進(jìn)行管理。

　　第十七條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機(jī)構(gòu)保險條款、保險費(fèi)率的執(zhí)行情況以及產(chǎn)品信息的披露情況。

　　第五章　現(xiàn)場監(jiān)管與非現(xiàn)場監(jiān)管

　　第十八條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管：

　　（一）保險公司分支機(jī)構(gòu)；

　　（二）保險中介機(jī)構(gòu)；

　　（三）中國保監(jiān)會授權(quán)或者委托派出機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管的其他機(jī)構(gòu)。

　　第十九條　派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管的檢查情況，對前條所述機(jī)構(gòu)作出行政處罰或者依法采取其他監(jiān)管措施。

　　第二十條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對第十八條所述機(jī)構(gòu)報送的各種業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、財務(wù)數(shù)據(jù)和相關(guān)資料進(jìn)行審查、統(tǒng)計、分析，編制轄區(qū)內(nèi)的保險業(yè)數(shù)據(jù)、報表和分析報告，并按照規(guī)定向中國保監(jiān)會報送非現(xiàn)場監(jiān)管報告。

　　第二十一條　派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對當(dāng)?shù)乇ｋU市場運(yùn)行狀況以及發(fā)展趨勢進(jìn)行調(diào)查研究，關(guān)注具有苗頭性、傾向性的重要情況和重大事項(xiàng)，并及時向中國保監(jiān)會報告。

　　第六章　其他職責(zé)

　　第二十二條　派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與轄區(qū)內(nèi)其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)以及政府有關(guān)部門建立分工合作的工作機(jī)制，加強(qiáng)溝通，交流信息，協(xié)調(diào)政策，不斷完善保險業(yè)的發(fā)展環(huán)境。

　　第二十三條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)查處轄區(qū)內(nèi)擅自設(shè)立保險機(jī)構(gòu)、保險中介機(jī)構(gòu)和非法從事保險業(yè)務(wù)、保險中介業(yè)務(wù)的行為。

　　第二十四條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險業(yè)信息披露工作，并根據(jù)中國保監(jiān)會的授權(quán)，負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險業(yè)信息化建設(shè)的規(guī)劃與實(shí)施。

　　第二十五條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理和指導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)保險行業(yè)協(xié)會、保險學(xué)會等行業(yè)社團(tuán)組織。

　　第二十六條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)受理轄區(qū)內(nèi)保險信訪投訴。

　　第二十七條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)轄區(qū)內(nèi)保險監(jiān)管資料、檔案的管理工作。

　　第二十八條　派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定或者委托，負(fù)責(zé)向中國保監(jiān)會轉(zhuǎn)呈有關(guān)行政復(fù)議申請、向復(fù)議申請人送達(dá)有關(guān)法律文書等工作。

　　第七章　行政處罰

　　第二十九條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)擅自設(shè)立保險機(jī)構(gòu)、保險中介機(jī)構(gòu)或者非法從事保險業(yè)務(wù)、保險中介業(yè)務(wù)的行為予以行政處罰。

　　第三十條　派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對轄區(qū)內(nèi)下列機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的保險違法、違規(guī)行為予以行政處罰：

　　（一）保險公司分支機(jī)構(gòu)；

　　（二）保險中介機(jī)構(gòu)。

　　第三十一條　派出機(jī)構(gòu)作出下列行政處罰，應(yīng)當(dāng)報中國保監(jiān)會同意：

　　（一）對保險公司分支機(jī)構(gòu)處以20萬元以上、對其從業(yè)人員處以5萬元以上罰款；

　　（二）對保險中介機(jī)構(gòu)處以10萬元以上、對其從業(yè)人員處以3萬元以上罰款；

　　（三）限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)；

　　（四）吊銷除保險兼業(yè)代理許可證以外的相關(guān)許可證。

　　中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到派出機(jī)構(gòu)文件之日起20個工作日內(nèi)予以書面答復(fù)。

　　第三十二條　保險公司分支機(jī)構(gòu)、保險中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員異地發(fā)生保險違法行為的，由違法行為發(fā)生地的派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行查處。負(fù)責(zé)查處的派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將違法事實(shí)、處理結(jié)果抄送違法行為人所在地的派出機(jī)構(gòu)。

　　第三十三條　派出機(jī)構(gòu)承辦中國保監(jiān)會委托的事項(xiàng)，需要作出行政處罰的，應(yīng)當(dāng)由中國保監(jiān)會作出行政處罰。

　　第三十四條　派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會要求，定期報告行政處罰實(shí)施情況。

　　第八章　附則

　　第三十五條　中國保監(jiān)會通過規(guī)章授權(quán)派出機(jī)構(gòu)履行保險監(jiān)管職責(zé)，派出機(jī)構(gòu)在授權(quán)范圍內(nèi)應(yīng)當(dāng)以自己的名義實(shí)施監(jiān)管。

　　中國保監(jiān)會委托派出機(jī)構(gòu)履行保險監(jiān)管職責(zé)，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以中國保監(jiān)會的名義實(shí)施監(jiān)管。

　　第三十六條　派出機(jī)構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會規(guī)章，根據(jù)轄區(qū)內(nèi)實(shí)際情況制定保險監(jiān)管的相關(guān)實(shí)施細(xì)則和具體辦法，應(yīng)當(dāng)在相關(guān)規(guī)章范圍內(nèi)作出規(guī)定，并在公布前報中國保監(jiān)會同意。

　　中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自收到派出機(jī)構(gòu)文件之日起20個工作日內(nèi)予以書面答復(fù)。

　　第三十七條　對外資保險機(jī)構(gòu)、外資保險中介機(jī)構(gòu)以及外國保險機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

　　第三十八條　本規(guī)定由中國保監(jiān)會解釋。

　　第三十九條　本規(guī)定自2004年8月1日起施行。中國保監(jiān)會2001年4月30日發(fā)布的《中國保險監(jiān)督管理委員會派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管職責(zé)暫行規(guī)定》（保監(jiān)會令[2001]1號）同時廢止。