高利轉(zhuǎn)貸罪和轉(zhuǎn)貸牟利罪區(qū)別有哪些?

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-03 · 338人看過

很多人可能對一些犯罪的名稱不熟悉,例如高利轉(zhuǎn)貸罪,或者是轉(zhuǎn)貸牟利罪,這兩者均涉及到了國家的金融機構(gòu),那么高利轉(zhuǎn)貸罪和轉(zhuǎn)貸牟利罪區(qū)別主要表現(xiàn)在哪些地方呢?下面律霸小編整理了相關資料供您閱讀。

一、高利轉(zhuǎn)貸罪和轉(zhuǎn)貸牟利罪定義的區(qū)別

高利轉(zhuǎn)貸罪是指違反國家規(guī)定,以轉(zhuǎn)貸牟利為目的,套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人,違法所得數(shù)額較大的行為。

轉(zhuǎn)貸牟利罪是指行為人以轉(zhuǎn)貸牟利為目的,套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人,且數(shù)額較大的行為。

二、高利轉(zhuǎn)貸罪和轉(zhuǎn)貸牟利罪構(gòu)成要件的區(qū)別

1、高利轉(zhuǎn)貸罪的構(gòu)成要件

1)本罪所侵犯的直接客體是國家對信貸資金的發(fā)放及利率管理秩序。

信貸資金,指金融機構(gòu)根據(jù)中央銀行有關貸款方針、政策,用于發(fā)放農(nóng)村、城市貸款的資金。主要由下述三部分構(gòu)成:

(1)銀行及其他金融機構(gòu)吸收的各種形式的存款,主要是單位的公營存款。這是信貸資金的主體部分;

(2)國家財政撥發(fā)給銀行及其他金融機構(gòu)的自有資金。這在信貸資金中占極小比例;

(3)由資金市場拆借而入的資金。包括從人民銀行貸入的短期貸款;本行內(nèi)部上、下系統(tǒng)內(nèi)的借款;金融機構(gòu)之間的拆借款。此類資金原則上不能安排長期貸款。

2)本罪在客觀上表現(xiàn)為以轉(zhuǎn)貸牟利為目的,套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人數(shù)額較大的行為。

2、轉(zhuǎn)貸牟利罪的構(gòu)成要件

1)本罪的主體包括自然人和單位。

2)行為人在客觀上有將套取的金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸給他人,轉(zhuǎn)貸牟利的行為。本條所說“套取金融機構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人”是指編造虛假理由,從銀行、信托投資公司、農(nóng)村信用社、城市合作銀行等金融機構(gòu)獲得信貸資金后又轉(zhuǎn)貸給第三人。行為人轉(zhuǎn)貸他人的資金必須是金融機構(gòu)的信貸資金。如果行為人只是將自己的剩余資金借貸給他人,不構(gòu)成犯罪。本條所說的“高利轉(zhuǎn)貸他人”。是指行為人以比金融機構(gòu)貸款利率高出許多的利率將套取的金融機構(gòu)的信貸資金轉(zhuǎn)貸他人,從中獲取不法利率。

3)行為人在主觀上有轉(zhuǎn)貸牟利的目的。

4)行為人將金融機構(gòu)信貸資金轉(zhuǎn)貸他人,獲取非法利益,數(shù)額較大的,才構(gòu)成犯罪,這是區(qū)分罪與非罪的重要界限。

三、高利轉(zhuǎn)貸罪和轉(zhuǎn)貸牟利罪的量刑標準

高利轉(zhuǎn)貸罪和轉(zhuǎn)貸牟利罪的量刑標準是一樣的,如下:

1)自然人犯本條所定之罪,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數(shù)額巨大的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

2)單位犯本條所定之罪,對單位判處罰金,并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員,處三年以下有期徒刑或者拘役。

從上文中可得知,高利轉(zhuǎn)貸罪和轉(zhuǎn)貸牟利罪的區(qū)別并不是很大,都是對國家金融機構(gòu)會造成損害,國家對這兩種罪刑的處罰力度也是一樣的,如你還需要了解關于高利轉(zhuǎn)貸罪和轉(zhuǎn)貸牟利罪的其他內(nèi)容,可到我們律霸網(wǎng)站的相關欄目進行了解,或咨詢在線律師為你解答。


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王軍,大連律師,中華律師協(xié)會會員,大連律師協(xié)會會員,遼寧北方明珠律師事務所律師,王軍律師具有經(jīng)濟師、綜合統(tǒng)計和合同管理員的從業(yè)經(jīng)驗,工作作風嚴謹,思維敏捷,知識結(jié)構(gòu)多元,綜合素質(zhì)強,法學理論功底深厚,經(jīng)驗豐富。 王軍律師的專業(yè)領域涉及民事、刑事、商事、經(jīng)濟、行政、勞動以及非訴訟業(yè)務,大連律師王軍具有在國營企業(yè)多年的工作經(jīng)驗,積累了豐富的社會閱歷、多年律師執(zhí)業(yè)經(jīng)驗和良好的人際溝通能力,形成了王軍律師對案件爭議焦點和法官審理思 路準確的判斷;對客戶理解、尊重、關懷的交往技巧,練就了其對每一個當事人的耐心、細心、恒心和責任心。正是憑著這份對律師事業(yè)的執(zhí)著追求,王軍律師贏得了越來越多的當事人的信任和贊譽。 王軍律師的執(zhí)業(yè)格言:不輕易承諾,不隨便放棄,真誠對待身邊的每個人,認真做好眼前的每件事!

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