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寧波
用POS機套現是否違法
近年來，去申請信用卡的人越來越多，對信用卡的要求也不是很高。一張身份證就可以了，但是POS機套現的行為越來越多。POS機套現本質上是一種欺騙銀行的行為。他們擅自將信用卡的消費信貸功能變為現金貸款，使得發卡機構無法判斷持卡人正常資產的信用狀況和信用卡資金的使用情況。那么，這種行為是否構成違法行為？接下來，我們將由法律網編輯為您解答。首先，用POS機套現是否違法？
使用POS機套現是違法行為，但對于小額套現，銀行一般不會追究法律責任，只會采取停止支付、凍結賬戶、降低信用卡限額等措施。
如果您套現金額較大，給銀行造成損失，銀行將采取相應措施你要上法庭。根據最高人民檢察院《關于妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，情節嚴重的，使用POS機套現的，以非法經營罪論處。2009年12月16日，最高人民法院、最高人民檢察院發布了《關于預防信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，其中第七條規定，違反國家規定，利用消費終端設備等方式，以虛構交易、虛假價格、現金返還等方式直接向信用卡持卡人支付現金，情節嚴重的，依照刑法第二百二十五條的規定定罪處罰。第二，哪些行為將被視為套現？
1。用跳碼POS機刷卡并跳轉到公益商戶，發卡銀行就賺不到錢了，最終會導致金額的減少和卡的關閉。
2。大額套現，多為一次性信用卡。
3。經常在非正常營業時間刷卡，一般來說，正常營業時間是9:00-22:00。
4。經常在同一個商戶刷卡。
事實上，如果銀行認定你有套現行為，或者懷疑你有套現行為，在不損害銀行利益的前提下，對你采取的行動是減少金額或者封卡。如果對銀行構成重大財務損失，將有相應的法律法規予以處理。三是經營方式：
一是非法經營POS機套現
二是在進行正常銷售和經營活動的同時，非法經營POS機套現。
三是在改造車輛上通過POS機套現的非法操作。如果持卡人與商戶協商，用戶先刷卡，商戶將現金返還給持卡人。同時，商戶對套現收取一定手續費，這通常被稱為信用卡非法套現。對于通過POS機套現的商戶，通常收取信用卡總金額的3%。其中1%為套現費用，2%為還款費用。如果POS機一年的總交易量達到1000萬元，業務收入可以達到30萬元。
通過POS機套現已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式，并呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序，給金融安全帶來巨大風險，而且極易滋生地下金融活動，影響社會穩定，更是違法行為。以上就是小編的答案。如果您有更多問題，歡迎您咨詢本網站律師，尋求專業的法律解答。祝你生活愉快。
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