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融資融券基金的風險防范

來源: 律霸小編整理 · 2021-06-07 · 325人看過

風險一：強制平倉投資者在從事融資融券交易時，注意相關信息的通知傳遞非常重要。證券公司為了維護自身權益，對投資者的信貸資產和負債進行實時監控。因上市證券價格波動，擔保物價值與融資融券債務的比率低于最低維持擔保比率，且無法按約定的時間和數量追加擔保物，或者投資者無法按約定的期限清償債務的，為防范強制平倉風險，投資者和證券公司通常在《融資融券合同》中約定通知送達的具體方式、內容和要求。證券公司需要履行必要的通知義務，但投資者也應謹慎對待其信用賬戶資產。證券公司按照《融資融券合同》履行通知義務的，視為送達。如果投資者沒有注意到通知的內容并采取相應的措施，可能會被迫平倉，遭受不必要的損失，因此，為了防止強制平倉，投資者需要：首先，在融資融券交易期間，要繼續積極注意維護擔保比例指標，在接到證券公司的追加保證金通知時，要及時補足，以免被迫超期補足；其次，為避免在市場大幅波動時無法及時補倉而導致嚴重虧損，投資者在平倉時不宜全倉操作。同時，為防止虧損面擴大，建議設立止損頭寸和止盈頭寸；最后，投資者還需要隨時關注自己信用賬戶資產價值的變化，隨時關注自己的手機、短信、電子郵件、信件等通訊工具，為避免因疏忽大意而被迫平倉而未看到通知的嚴重后果風險二：投資損失放大融資融券利用財務杠桿放大證券投資損益率，而投資者在獲得高回報的同時，也可能遭受更大的損失。如果不能及時控制風險，損失也會相應增加，甚至可能造成負資產或總投資損失的現象，給投資者造成巨大損失

因此，投資者需要注意：首先，要認真學習融資融券業務知識，了解和掌握融資融券相關法律法規，認真閱讀和理解證券公司融資融券合同和交易風險揭示條款，全面了解我國目前融資融券業務流程和交易類型；其次，投資者應合理利用融資融券的財務杠桿，充分評估自身的風險承受能力，將損失控制在能夠承受的范圍內。在實際操作過程中，投資者應根據自己的股價做出投資決策，并根據自己的市場判斷能力和風險承受能力進行謹慎選擇；最后，投資者要結合市場走勢和自身情況，制定正確的投資策略，在市場波動加大時積極減倉、釋放風險，做到必要的倉位控制和融資融券規模控制，從而及時止損，有效降低投資風險

風險三：降低或取消信用額度

以防范投資者信用額度不能足額使用，或降低或取消信用額度的風險，投資者應注意選擇信用額度較高、融資融券額度充裕的證券公司，根據《融資融券管理辦法（2015）》第三條的規定，未經中國證監會批準，應首先選擇信用額度較高、融資融券額度充裕的證券公司，證券公司不得為客戶之間、客戶之間、客戶與他人之間的融資融券交易活動提供便利和服務。因此，投資者在開始融資融券交易前，應注意證券公司是否具備開展融資融券業務資格的風險

其次，在選擇證券公司時，一方面要考慮證券公司可獲得的銀行融資額，注意選擇經營穩定、規范、風險控制良好的證券公司；另一方面，為了規避信用額度問題帶來的投資風險，投資者需要考慮證券公司的資本充足率。同時，在融資融券交易期間，如果投資者的信用資格發生變化，證券公司將相應降低對投資者的信用額度，導致投資者交易受到限制，可能造成投資者經濟損失。因此，在融資融券交易期間，投資者應注意保持良好的信用資格，避免信用額度被降低或取消的風險，融資融券作為我國證券市場的一項創新業務，具有明顯的“高風險、高回報”特征。借助杠桿效應，證券投資的盈虧比進一步擴大。因此，投資者在進行融資融券交易前，應認真參與融資融券交易，充分了解自己的權利義務和可能存在的風險，掌握相關的風險防范方法。如果你的情況更復雜，律霸還為律師提供在線咨詢服務。歡迎您參加法律咨詢

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