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構成非法集資是刑事案件嗎？

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-14 · 164人看過

個人或者公司如果在沒有被國家機關批準的情況下用欺騙的手段向公眾募集了大量的資產就會被認定為屬于非法集資的情形，如果非法集資過程中一般都是涉及到經濟方面的事項，所以很多人以為非法集資不需要刑法就能解決。那么，構成非法集資是刑事案件嗎？

一、構成非法集資是刑事案件嗎？

非法吸收或者變相吸收公眾存款行為只有具備一定的數額或情節才能構成犯罪。2010年5月7日最高人民檢察院公安部制定發行的《最高人民檢察院公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)》“第二十八條 [非法吸收公眾存款案(刑法第一百七十六條)]非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:

(一)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在二十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數額在一百萬元以上的;

(二)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款三十戶以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款一百五十戶以上的;

(三)個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在十萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在五十萬元以上的;

(四)造成惡劣社會影響的;

(五)其他擾亂金融秩序情節嚴重的情形。”

2010年最高人民法院通過《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》法釋〔2010〕18號第三條也對此予以規定。

依據《刑法》，集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資并達到法律規定的數額和情節的行為。

與非法吸收公眾存款罪的單一犯罪客體(指侵犯金融管理秩序)不同，集資詐騙罪的犯罪客體屬于復雜客體，它既侵犯了金融管理秩序，又侵犯了公私財產的所有權。集資詐騙罪也是當前高發的一種非法集資類犯罪，是我們進行打擊的重點。

構成非法集資是刑事案件嗎？綜上所述，如果個人或者公司用非法集資的違法手段募集社會公眾的資產是必然會牽扯到許多人以及大數額的經濟損失的，基本上所有的非法集資都會對社會產生惡劣的影響而只能刑法來處罰才會能彌補受害者的損失。

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