隨著時(shí)代的發(fā)展，現(xiàn)代人們的觀念也開始發(fā)生變化，越來越多的不法分子利用我國公民的利益開始進(jìn)行非法的行為，已經(jīng)嚴(yán)重的影響了我國公民的自身利益，下面小編就為大家介紹一下，怎么具體認(rèn)定非法集資，來了解關(guān)于非法集資的其他內(nèi)容。

非法集資行為的認(rèn)定及處理

(一)凡未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，任何企業(yè)擅自從事下列活動(dòng)一律認(rèn)定為無效：

1、非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動(dòng)。

2、變相吸收公眾存款，是指不以吸收公眾存款的名義，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動(dòng)。

3、未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以借貸或其他任何名義向職工或社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資。包括擅自從事的以還本付息或者以支付股息、紅利等形式向出資人進(jìn)行的有償集資活動(dòng)，或者以發(fā)起設(shè)立股份公司為名，變相募集股份的集資活動(dòng)。

(二)非法集資案件的具體處理

1、確認(rèn)該集資行為為無效民事行為。

2、返還財(cái)產(chǎn)，即集資方將所收取款項(xiàng)(本金)立即返還出資人。

3、對(duì)于雙方惡意串通，損害國家、集體或第三人的利益，以及其他違反法律、法規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)過錯(cuò)方處以相當(dāng)于非法所籌資金金額5%以下的罰款，或按照雙方約定的利率收繳非法所得。

所參照法律、法規(guī)及相關(guān)精神：

1、《中華人民共和國民法通則》

2、《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》

3、《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》

4、《國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行整頓亂集資亂批設(shè)金融機(jī)構(gòu)和亂辦金融業(yè)務(wù)實(shí)施方案的通知》

5、《國務(wù)院關(guān)于堅(jiān)決制止亂集資和加強(qiáng)債券發(fā)行管理的通知》

6、《國務(wù)院關(guān)于清理有償集資活動(dòng)堅(jiān)決制止亂集資問題的通知》

非法集資是非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，是指違反金融管理法律規(guī)定，采用公共或者變相公開方式，向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金或者變相吸收資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)的行為，其中有幾個(gè)比較典型罪名非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、欺詐發(fā)行公司股票債券罪、擅自發(fā)行股票、公司企業(yè)債券罪等，對(duì)于非法非法吸收公眾存款罪，張明楷教授認(rèn)為“只有行為人非法吸收公眾存款用于貨幣資本的經(jīng)營(yíng)(如發(fā)放貸款)，才能認(rèn)定擾亂金融秩序，才能以本罪論處”，還有學(xué)者認(rèn)為應(yīng)該以融資目的來判斷是否構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，如果融資的目的是用于正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，則不能定性為非法吸收公眾存款罪。

以上資料就是小編為大家介紹的怎么具體認(rèn)定非法集資，從所得資料中我們可以看出非法集資的認(rèn)定和具體處理辦法，以及參照的法律，法規(guī)，讓當(dāng)事人可以具體的知道如何正確的辨認(rèn)非法集資，也及時(shí)的制止非法集資的發(fā)生，希望大家一定要提高警惕性，無論是身邊的親朋好友還是合作人，一定要提醒他們，不讓他們犯錯(cuò)！

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2020非法吸收公眾存款罪量刑標(biāo)準(zhǔn)