什么算是非法集資的立案標準?

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-13 · 818人看過

近年來,非法集資犯罪頻發(fā),很多人上當(dāng)受騙。老百姓遭遇非法集資,為了追回損失,應(yīng)該盡早的報案,請求公安機關(guān)介入。當(dāng)然,公安機關(guān)接到報案后,不是馬上就立案的,要看其是否符合非法集資的立案標準。那么,什么算是非法集資的立案標準?下面我們通過本文了解下。

一、什么算是非法集資的立案標準?

非法集資在法律上主要是指兩種犯罪,一是非法吸收公眾存款罪,另一種是集資詐騙罪。由于非法集資的手段、形式多樣,隱蔽性和欺騙性越來越強,所以區(qū)分起來比較困難。對于非法吸收公眾存款的立案標準:

1、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在20萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在100萬元以上的;

2、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的;

3、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在10萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的;

4、造成惡劣社會影響或者其他嚴重后果的。

二、非法集資的特點是什么?

非法集資(根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動中有關(guān)問題的通知》規(guī)定)是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準,以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準,包括沒有批準權(quán)限的部門批準的集資;有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準集資,即集資者不具備集資的主體資格

2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實物形式和其他形式。

3、向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾,而不是指特定少數(shù)人。

4、以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。為掩飾其非法目的,犯罪分子往往與投資人(受害人)簽訂合同,通過上面這篇文章,小編告訴了大家什么算是非法集資的立案標準。非法集資對應(yīng)的罪名有兩個,集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪。構(gòu)成集資詐騙的,必須金額達到一萬元以上,并且犯罪對象是社會不特定人群。公安機關(guān)立案后,會展開調(diào)查,作為受害者,要積極配合公安機關(guān)。


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